银行风险经理考试：中国农业银行风险经理考试（最新版）.docx

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1、银行风险经理考试：中国农业银行风险经理考试（最新版）1、判断题根据中国农业银行2009年经济资本计量方案（农银办发2009388号）规定，对自然人客户正常贷款，个人质押、个人住房、个人住房抵押贷款的经济资本系（江南博哥）数为2%,其他自然人正常贷款经济资本系数为8虬正确答案：对2、填空题根据关于2009年对部分行业实行贷款限额管理办法的指导意见（农银颁发2009117号）规定，农业银行行业限额分为（）限额和（）限额两种。正确答案：指令性；指导性3、单选根据银监会规定，根据银监会规定，O是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A、法律风险B、流动性风险

2、C、声誉风险D、国家风险正确答案：C4、填空题根据中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债操作规程（试行）（农银办发20081193号）规定，DCF测试结果表明，次级类、可疑类、损失类信贷资产的拨备率分别低于（）、（）、（）的，需对预测的未来现金流入情况及折现率进行重新确认。正确答案:10%；40%；90%5、填空题中国农业银行风险经理管理办法（试行）（农银发2009418号），委派行应为派驻风险主管（）建立（），由派驻风险主管O详细记录每个工作日的工作情况，作为上级行检查和考核的重要依据。正确答案：经理；工作日志；经理6、填空题银监会固定资产贷款管理暂行办法规定：单笔金额超过项目总投资O或超过

3、（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。正确答案：5%；500万元7、多选根据中国农业银行风险经理管理办法（试行）（农银发2009418号）的规定，派驻风险经理主要职责包括OA、督促驻地行准确及时录入CMS信息B、审核驻地行减值测试结果C、审核重点法人客户放款D、督促驻地行落实内控合规管理工作E、向委派行风险管理部（信贷管理部）和派驻风险主管报告驻地行风险状况，并抄送驻地行正确答案：A,B,C,D,E8、单选流动性缺口分析的对象是OA、利率错配缺口B、货币错配缺口C、流动性缺口D、都不是正确答案：C9、判断题操作风险点作为防范风险的重要手段和措施，可向各部门、各岗位全面公开。正确答

4、案：错10、名词解释风险价值正确答案：风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。年司权售券权率公主零证股11 、 、 、 、 、IABCDE银行下列哪个不是新资本协议规定的风险暴露类别？（）正确答案：D12、多选以下关于风险管理的说法，哪些是不正确的O?A、风险管理是指商业银行对信贷业务的管理，通过加强资产分散化、抵押、资信评估、项目调查、严格审批制度等各种措施和手段来减少、防范资产业务损失的发生，确立稳健经营的基本原则，以提高商业银行的安全性B、风险管理是指全面风险管理，它体现了面向全球的风险管理体系

5、、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法以及全员的风险管理文化等先进的风险管理理念和方法C、风险管理是各级行风险管理部门的职责，与其他部门无关，风险管理部门对风险管理发挥“总规划、总协调、总计量、总闸门”的作用D、各级行其他部门是本业务条线的风险管理者和责任承担者，业务部门总经理对本条线的业务经营和风险管理同时负责正确答案：B,D13、填空题根据中国农业银行信贷业务担保管理办法（农银发2007234号）规定，抵押担保设定后，需定期对抵押物价值进行重新评估和确认：（1）建设用地使用权和建筑物，至少O进行一次；其他不动产，至少（）进行一次；（2）存货，至少（）进行一次；其他动产

6、，至少O进行一次。正确答案：每年；每半年；每季度；每半年14、判断题中国农业银行市场风险限额管理办法（农银发200965号）仅针对交易账户设置了市场风险限额。正确答案：错15、判断题根据中国农业银行风险经理管理办法（试行）（农银发2009418号）的规定，支行派驻风险经理负责审核全部法人客户放款。正确答案：错16、判断题根据我行小企业贷款风险定价管理办法（农银发（2006）303号），定价测算是为了确保贷款定价充分弥补资金成本、操作成本、税负成本、预期损失和资本成本，并获取目标利润。正确答案：对17、判断题风险监测报告不只是风险管理部门的工作，而是全行各个部门、各级机构、各个岗位的共同职责。正

7、确答案：对18、名词解释正常贷款迁徙率（银监会标准）正确答案：期初正常贷款在期末变为不良贷款的金额与期初正常贷款之比。计算公式：正常贷款迁徙率二（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）X100%19、填空题根据银监会商业银行声誉风险管理指引相关规定，商业银行O承担声誉风险管理的最终责任。正确答案：董事会20、判断题根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要（农银发2009339号）的规定，一级分行内设风险管理部，并按照信用风险、操作风险、三农业务风险、制度管理、监

8、测报告等业务组成专业团队。正确答案：对21、单选根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法（农银发2008233号）规定，可不单独评级，直接使用集团整体评级结果的是OoA、集团本部B、子公司C、分公司D、均不可直接使用集团整体评级结果正确答案：C22、判断题审计部门和风险管理部门都是对业务部门进行管理监督,所以审计部门只需对业务部门进行审计,没有必要对负责市场风险管理的部门进行审计。正确答案：错23、判断题会计主管短期离职必须在ABlS中做“转授权”处理。正确答案：对24、判断题进行贷前分析时，对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流能否及时足够偿还贷款；对于中长期贷款，应当主要分析未来的

9、经营活动是否能够产生足够的现金流以偿还贷款本息。正确答案：对25、判断题根据中华人民共和国担保法规定，抵押担保是指债务人或第三人将其符合法律规定的动产或权利转移债权人占有，将该动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以该动产或权利折价或者以拍卖、变卖该动产或权利的价款优先受偿的担保法律行为。正确答案：错26、判断题根据银监会2007年印发的商业银行内部控制指引规定，商业银行下级机构会计主管的变动不需经上级机构会计部门同意。正确答案：错27、判断题与单笔贷款业务不同，商业银行评估信贷组合风险应更多地关注系统性风险的来源与变动情况。正确答案：对28、名词解释银行账户正

10、确答案：银行账户是指商业银行表内外所有未划入交易账户的金融工具，即商业银行为非交易目的和为套期保值而持有，表内外所有未划入交易账户的业务合约。29、单选结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响的多因素分析方法是OOA、VaR分析B、情景分析C、事后检验D、敏感性分析正确答案：B30、填空题操作风险识别主要采用（）法。正确答案：流程分析31、单选根据中国农业银行关联交易管理办法（农银发200763号）规定，农业银行的关联方包括以下哪些OOA、法人或其他组织B、自然人、法人C、自然人、法人或其他组织D、法人正确答案：C32、填空题根据中国农业银行信贷资产风险分类管理办

11、法（试行）（农银发2009208号）规定，信贷资产风险分类的基本流程为：分类发起一分类审核f（）（）。正确答案：分类审议；分类认定33、判断题根据我行农户小额贷款管理办法（试行）（农银发（2009）190号）规定，申请农户小额贷款的借款人必须年龄在18周岁以上（含18周岁），且申请借款时年龄和借款期限之和不得超过60（含60）。正确答案：错34、单选医院甲使用的是事业类财务报表，医院乙使用的是公司类财务报表，根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知（农银发2009110号）规定，这两家医院应分别选取哪种打分卡进行客户评级？（）A、医院甲和医院乙均选取事业单位打分卡B、医院甲和医院

12、乙均选取综合类打分卡C、医院甲选取事业单位打分卡，医院乙选取综合类打分卡D、医院甲选取综合类打分卡，医院乙选取事业单位打分卡正确答案：C35、判断题根据银监会2007年印发的商业银行内部控制指引规定，良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构是内部控制有效性的前提条件。正确答案：对36、判断题根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知（农银发2009110号）规定，对于重组并购、改制、分立而新设立的企业，不论名称是否变更，若企业的经营未发生实质性变化，则不视为新建企业。正确答案：对37、填空题根据中国农业银行流动性管理办法（农银发2006322号）规定，

13、流动性风险应急处理包括启动程序、流动性紧急补充方案、（）和（）。正确答案：报告制度；公告制度38、判断题以在建建筑物抵押的，拟就抵押后继续投入的新增财产增加抵押的，应就该新增财产及其占用范围内的建设用地使用权办理后续抵押。正确答案：对39、判断题根据中国农业银行操作风险识别管理办法（试行）（农银发2009341号）规定，需要新增、修改或废止业务、产品、系统、管理活动及其规章制度时，总行或一级分行业务及管理部门应当在开发、变更、废止过程中系统性查找受影响流程环节中的所有风险因素、风险信号及控制措施，填写操作风险信号报告单，并在推广上线或正式生效后10个工作日内报送至同级风险管理部门。正确答案：对

14、40、判断题根据银监会市场风险资本计量内部模型法指引规定，使用内部模型法计量市场风险的商业银行，其最低市场风险监管资本要求仅为一般风险价值项。正确答案：错41、判断题拉动国民经济增长的三驾马车是：出口、消费和投资。正确答案：对42、单选资料一：李兴所在的部门需要招聘一名文员，要求英语专业的女性。作为一家全国知名公司，公司的招聘消息在网上发布后没多久，就接到了大量的求职简历。经过对几十个人的初步筛选后，李兴选定了一些人来面试。而后李兴分别对每个人进行了面试，他觉得其中几个人实力相当，难以取舍。但她们当中有一个人在面试时说自己喜欢读书，李兴觉得她的写作能力应该也很强，于是决定选择这位女士。资料二：

15、刘欣最近刚进入一家公司的行政部门工作，她以前曾在一家小公司担任行政部门的经理，工作能力非常出色。她觉得凭着自己的工作经验，她肯定能在新公司取得很大的成绩。但工作几天后，她发现情况和她想象的完全不同。部门成员都觉得她是个威胁，在工作中都不配合她，让她很失望，部门领导明知到这种情况但也不闻不问，刘欣很气愤，决定要辞职，离开这家新公司。根据资料二，刘欣的离职原因不包括OOA、团队成员的不配合B、部门领导的不关心C、刘欣工作能力逊色D、公司领导没有正确处理好新老员工的关系正确答案：C43、判断题根据中国农业银行集团客户授信业务风险故那里办法（农银办发2009239号）规定，根据集团客户的类型，将集团客户授信分为“整体授信、分配额度”、“整体授信、统一使用”、“整体授信、批量审批”三种管理模式。正确答案：错44、名词解释重大声誉事件正确答案：重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。45、单选通过将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检