银行风险经理考试：银行风险经理考试考点巩固.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试考点巩固1、单选根据民法通则的规定，第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，OA.由第三人负责；B.由第三人或行为人负责；C.由行为人负责；（江南博哥）D.由第三人和行为人负连带责任；正确答案：D2、单选以国债的收益率曲线来看，一般来说，期限越长，利率则会（）。A.越低B.水平不变C.越高D.没有规律可言正确答案：C3、单选物权法关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的是（）A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；C.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权部分转让的，最高额抵押不

2、得D.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前部分转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另有约定。正确答案：D4、多选风险报告应遵循如下原则OA.全面性B.及时性C.准确性D.保密性正确答案：A,B,C,D5、多选民法通则规定，企业法人有下列O之一的，除法人承担责任外，对法定代表人可以给予行政处分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.超出登记机关核准登记的经营范围从事非法经营的；B.向登记机关、税务机关隐瞒真实情况、弄虚作假的；C.变更、终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失的；D.解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产的。正确答案：A,B,C,D6、单选根据中

3、国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，县级支行风险经理设置为OOA.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级正确答案：C7、多选根据物权法的规定，发生下列哪些情形时，最高额抵押的债权确定（）A.当事人约定的债权确定期间届满；B.新的债权不可能发生；C.抵押财产被查封、扣押；D.债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。正确答案：A,B,C,D8、多选关于民事法律行为，下列哪些选项是错误的？OA.某演员将其演出收入捐赠给慈善机构的行为是单方行为；B.陈某去世前设立遗嘱的行为是身份行为；C.王某以自己的房屋为他人设立抵押权的行为是负担行为；D.李某受领赵某错误交付标的物的行为是实践行为。

4、正确答案：A,B,C,D9、单选商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（）内。A.六个月B.四个月C.二个月D.一个月正确答案：B10、单选调查主责任人对报批信贷业务的O负责。A.贷前调查的真实性B.贷后监管C.合法合规性D.债权保全和本息收回正确答案：A11、多选审查公司章程，要特别注意公司章程对与银行间业务往来有无禁止或程序性规定。下列表述正确的是OA.应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有关法律文件等。B.如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否则应避免与其发生相应的业务关系；C.如有程序性规定，公司行为应符合有

5、关程序；D.以上都正确。正确答案：A,B,C,D12、单选重新定价风险也称为O,是最主要和最常见的利率风险形式。A.期限错配风险B.期权性风险C.基准风险D.期权性风险正确答案：A13、多选农业银行风险管理板块主要由风险管理、内控合规、O等部门构成。A.运营管理B.信贷管理C.法律事务D.授信执行E资产处置正确答案：B,C,D,E14、单选在票据池融资的集团客户融资模式中负责牵头与单一客户或集团客户的总对总签约；集团成员单位的增加、删除和签约信息修改等事宜的机构为OA.主办行B.池融资行C.托管行D.经营行正确答案：A15、多选俊波董事长指出，风险管理环境建设是全面提升银行风险管理水平的重要一

6、环。环境建设要重点解决的问题包括OA.完善风险管理中的公司治理架构，“三会一层”要继续积极作用，明确分工，紧密配合。B.明确全行业务发展战略，各条线的业务发展战略要切合实际，在充分考虑外部环境和自身能力的基础上，确定发展方向C.明确经营责任主体，合理划分各级行、各部门和各岗位在全行经营管理中的责任与权利，实现责、权、利对称。D.完善会计核算体系，按照新准则要求，合理资产估值，提足风险拨备，准确反映经营成果。正确答案：A,B,C,D16、多选下列关于不可抗力的说法正确的有（）A.不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况；B.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可

7、能给对方造成的损失，并应当在合理期限内提供证明；C.当事人迟延履行后发生不可抗力的，可以免除责任。D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承担。正确答案：A,B,D17、单选因人民法院的法律文书导致不动产物权设立、变更、转让和消灭的，自何时发生效力OA.法律文书生效；B.产权证书交付；C.实际交付占有；D.过户登记；正确答案：A18、单选各行在开展贸易项下客户主体风险参与业务时，对于异地客户（跨本行）应审慎办理。为异地客户办理风险参与业务，须先行报O审核同意。A.省分行（国际业务部）B.市行（国际业务部）C.省分行（信贷管理部）D.省分行（公司业务部）正确答案：A19、多选根据民法通

8、则的规定，下列哪些是完全民事行为能力人？OA.十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的；B.十八周岁以上成年人；C.十四周岁以上不满十八周岁的公民；D.十四周岁以上不满二十周岁的公民。正确答案：A,B20、单选当事人申请预告登记后，自能够进行不动产登记之日起多少期限内未申请登记的，预告登记失效：OA.十五日内；B.三十日内；C.三个月内；D.六个月内；正确答案：C21、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为A.A.-以下的，风险权重为OOA.20%B. 75%C. 50%D. 0%正确答案：D22、多选今后三年，

9、银行全面风险管理体系建设的总体目标包括OA.围绕全行“3510”发展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系正确答案：A,B,C,D,E23、单选关于小微企业客户信贷调查，下列表述不正确的是OA.小企业信贷业务实行关联方回避制度。在办理关联方小企业信贷业务时，与客户有关联关系的农业银行员工应主动申请回避。B.小企业信贷业务必须进行实地调查。授信额度核定和首笔信贷业务实行双人调查制度。C.首次申请办理信贷业务的外贸类企业应提供企业授信月份前

10、12个月或上年度的报关单D.所有小企业客户均应提供企业授信月份前12个月或上年度的水电费单据正确答案：D24、单选已投入运营旅游景区(项目)客户，依法享有经营权或收益权，经营期限OoA. 30年及以上B. 30年C. 20年及以上D. 20年正确答案：A25、单选国内信用证项下买方代付业务，客户部门应于代付到期日前O工作日，通知客户准备还款资金。A.3个B.5个C.7个E. 15个正确答案：B26、单选国标行业归属以国民经济行业分类注释(GB/T4754-20U)为依据，按照客户上年度O占比最大的活动逐级确定客户国民经济行业属性。A总资产B.营业收入C.营业利润D.净利润正确答案：B27、多选

11、根据物权法的规定，抵押人以下列哪些财产抵押时，应当办理抵押登记，抵押权自登记时设立OA.房屋所有权；B.建设用地使用权；C.生产设备；D.汽车。正确答案：A,B28、单选下面有关新公司法注册资本最低限额的表述错误的是OA.坚持了按公司经营内容区分最低注册资本额的规定；8. 一人公司最低注册资本最低限额为10万元；C.其他有限责任公司注册资本最低限额降至人民币3万元；D.股份有限公司注册资本最低限额降至人民币500万元；正确答案：A29、单选我国担保法规定，保证的方式有OA.一般保证和连带责任保证；B.最高额保证和最低额保证；C.法人保证和自然人保证；D.约定保证和强制保证；正确答案：A30、单

12、选根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的OA.操作风险管理战略B.风险管理流程C.操作风险管理战略和总体政策D.总体政策正确答案：C31、多选科学的风险管理组织构架是提高风险管理水平的物质保障。罗熹行长在2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，银行要建立风险管理“三道防线”，下列关于“三道防线”表述正确的是OA.前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任B.风险管理板块各部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用C.内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责D.

13、审计监察部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责正确答案：a,B,D32、单选房用小二级分类管理的不良贷款，可疑一级最低审批拔备率为OA. 40%B. 50%C. 60%D. 70%正确答案：B33、单选根据商业银行操作风险管理指引，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行OA.操作风险管理的政策和程序B.操作风险管理程序和具体的操作规程C.操作风险管理的操作规程D.操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程正确答案：D34、多选下列有关公司投资制度的说法正确的是（）A.新公司法没有取消旧公司法规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；B.新公司法取消了公司只能向公司制企业投资的规定

14、，规定公司可以向其他企业投资；C.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议；D.公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。正确答案：B,C,D35、多选市场风险涉及部门主要包括风险管理部OcA.金融市场部B.资产负债管理部C.国际业务部D.财务会计部正确答案：A,B,C36、单选科技专项经费融资业务的融资金额应根据企业的具体经营情况、债务承受能力及融资需求确定，最高不得超过当年应收科技专项经费的OOA. 50%B. 60%C. 70%D. 90%正确答案：D37、单选企业破产法适用于（）A.合伙企业；B.个人独资企业；C.自然人；D.

15、企业法人。正确答案：D38、多选市场风险情况的报告应当包括如下全部或部分内容（）A.按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸；B.按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平；C.资产负债和盈亏情况；D.对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析；E.内部和外部审计情况；正确答案：A,B,D,E39、单选总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度达到O标准的操作风险事件为重大操作风险事件。A.三级、四级、五级B.一级、二级、三级C.四级、五级、六级D.四级、五级正确答案：B40、单选根据合同法规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生之日起O内没有