银行风险经理考试：操作风险管理考试题四.docx

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1、银行风险经理考试：操作风险管理考试题四1、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错2、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OOA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操(江南博哥)作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D3、多选操作风险

2、损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D4、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。正确答案：错5、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OoA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。D.风险点是导致操作风险发生

3、的风险因素。如自然灾害、硬件故障等正确答案：C6、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B7、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A8、单选重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。A.1个B.2个C.3个D.5个正确答案：C9、单选某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向

4、B公司汇款IOoO万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将100o万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全事件C.执行、交割和流程管理事件D.内部欺诈正确答案：D10、判断题操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA. 3天B. 3个工作日C. 7天D.7个工作日正确答案：C12、单选风险经理在检查现金箱实物时，应将上日库存现

5、金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABlS系统中查出的现金箱余额、O核对，看三者是否一致。A.传票上打印的现金余额B.平帐报告表上显示的现金余额C.柜员现金箱中的实物现金余额D.调拨单上的现金余额正确答案：C13、单选以下说法不符合中国银监会商业银行操作风险监管资本计量指引对内部数据要求的是OOA.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量C.商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，

6、也应纳入操作风险监管资本计量D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限正确答案：C14、单选开立单位账户时，单位账户资料需O审核。A.网点主任B.主管行长C.会计主管D.主出纳正确答案：C15、单选（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。A.执行、交割和流程管理B.外部欺诈C.内部欺诈类D.客户产品和业务活动正确答案：A16、单选不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是OoA.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保

7、管重要空白凭证C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号正确答案：C17、单选因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B18、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C

8、.事后识别D.综合识别正确答案：C19、判断题通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。正确答案：错20、判断题柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。正确答案：错21、多选以下属于操作风险评估方法的OA.调查问卷法B.情景分析法C.随机法D.引导会议法正确答案：A,B,D22、多选操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有OoA. 一般用词组或短句表述B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D.采用偏负面的具体性词语正确答案：A,B,D23、单选以下关于风险信

9、号的说法正确的是（）A.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系B. 一个好的风险信号表明风险因素一定存在C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象D.风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用正确答案：D24、判断题最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。正确答案：对25、多选在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准OOA.问题具体、表述清楚B.重点突出、整体结构好C.确保问卷能完成调查任务与目的D.便于统计整理正确答案：A,B,C,D26、判断题风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，

10、使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。正确答案：对27、判断题风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动，说明金库在现金调拨和押运管理方面存在问题。正确答案：错28、单选可能导致业务流程、操作环节失败的内外部行为或事项是OoA.风险信号B.风险因素C.风险表现D.风险类别正确答案：B29、判断题风险经理检查金库人员岗位设置，应审查管库员的员工行为排查结果是否有不良行为，检查管库员轮岗文字记录，查看管库员是否按规定轮岗，在ABlS系统中看管库员是否有柜员号。正确答案：对30、多选以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）A.风险识别B.风险评估

11、C.关键风险指标D.信用评级正确答案：A,B,C31、判断题现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。正确答案：错32、单选关键风险指标（KRl）最有价值的功效是预警，把成本花费在对O操作风险的预警是最有功效的。A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A33、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C34、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险

12、；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C35、判断题风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。正确答案：错36、单宗风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有（）的可能性。A.抹账未签字B.应客户要求抹账C.授权业务未审核D.柜员自办业务正确答案：D37、单选每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及100O起事故隐患，这是（）的内容。A.海洋法则B.海恩

13、法则C.森林法则D.二八法则正确答案：C38、单选险经理在检查信用卡领用环节时，应检查OoA.查询冻结扣划登记簿B.柜面重要事项登记簿C.银行卡登记簿D.柜员交接登记簿正确答案：Q39、J断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正确答案：对40、判断题风险管理部门委派的风险经理应当按旬从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。正确答案：错41、单选（）负责监督评价RCSA控制优化方案的落实情况，并对控制优化方案的实施提出进一步的改进意见，推进业务管理活动的持续改进。A.业务管理部门B.风险管理部门C.风险管理委员会D.RCSA主办业务部门正确答案：B42、多选风险经理在检查

14、中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙，这不能说明金库的O出现了问题。A.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,C,D43、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有O动作。A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A,B,C44、单选风险经理检查金库守库时，应调阅守库登记簿查看守库值班是否为O签字，查看守库值班监控录像看是否为O守库。A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D45、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合

15、做风险点名称。正确答案：错46、多选操作风险的损失形态包括。OA.法律成本、监管罚没B.资产损失、对外赔偿C.追索失败、账面减值D.由操作风险事件引发的其他损失正确答案：A,B,C,D47、判断题操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送。正确答案：对48、多选风险经理检查信用卡催收，应检查的内容有OoA.催收工作计划B.催收考核机制C.催收台账D.催收报告正确答案：A,B,C,D49、单虚5面署吴操作风险点名称的表述错误的是OoA.一般用词组或短句表述B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语D.采用偏负面的具体性词语正确答案：C50、判断题对于低频/低损失的操作风险