员工借款及部门备用金管理规定.docx

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1、XX有限公司员工借款及部门备用金管理规定1总则1.1 目的为加强公司现金管理，提高资金结算的安全性和及时性，制订本规定。1.2 适用范围本规定适用于宁德本部及各发展区公司。1.3 员工对所借款项的安全性全权负责，且不得挪作他用。2员工借款适用范围2.1开展项目（包括投资、并购、新建公司等项目）前期调研、评估、洽谈业务；2.2 处理突发事件；2.3 因业务需要一次长时间（15天以上）出差在外，出差地点不固定；2.4 参与重大接待需使用现金支付的，可借支备用金；2.5 在宁德以外地区从事经营活动的项目部（办事处）可指定专人借支备用金。除以上情况外，员工不得从公司借款。3员工借款的审批3.1 员工借

2、款必须遵循“前帐不清、后帐不借”的原则。3.2 员工只能在员工工作关系所在公司借款，不得在其他公司借款。3.3 在严格执行经批准的月（周）资金计划的前提下，员工因公借款须履行借款审批手续，填写纸质借款申请单（附件1）或在工作流系统上填写借款申请单，经部门负责人核准，财务负责人审核,总经理批准后，交由会计付款记账。4员工借款额度4.1在项目开发、处理突发事件及其它需要大额款项的情况下，不同级别的员工按以下最高限额借款。级别额度总经理级及以上人员80000元副总经理级及经理级行政正职人员50000元经理级及以下人员20000元4.2员工大额借款（2万元以上）须提前一个工作日通知财务部门。5员工借款

3、归还的管理5.1 财务部门须严格按照审批时预计的还款时间跟催还款。对已到还款期限的员工借款，财务部门须下发员工借款清欠通知单（附件2）催收。5.2 各财务部门须每月对员工借款进行一次全面清理，年中、年末员工借款必须清零。5.3 员工借款逾期且接到员工借款清欠通知单十日内，无特殊情况仍未偿还的，财务部门会同人力资源部门从借款人工资中逐月扣还。5.4 员工因工作调动、辞职、离职等原因离开原公司，必须到所在公司财务部门将所借款项还清方可办理离职（调动）手续。5.5 员工发生的项目专项借款，在该员工因离职或工作调动时须按照如下情况处置：（1）项目工作已完成的必须全额还款后方可办理调动（离职）手续;（2

4、）项目工作未完成的必须与接替工作的员工办理借款的交接手续，填写员工借款移交清单（附件3）写明移交原因、时间、金额，并由部门主管审核签字，交由财务部门审核，办理借款余额转至接替工作人员（接受人）帐下的手续后，方可办理调动（离职）手续。6备用金管理6.1 各公司总经理审批确认本公司需要办理备用金的部门、员工名单。6.2 被确认的员工借用备用金，须履行借款审批流程（工作流），办理正式借款手续。6.3 备用金借款额度最低限5000元，最高限不得超过20000元。6.4 借用备用金的员工在每次任务完成后，应及时到本公司财务部门还款、报销，在一个业务周期内清理一次，由财务部门按报销金额补齐备用金。6.5

5、有备用金的部门主管对备用金的合理使用负责，须定期检查备用金使用情况，保证备用金专款专用。一经发现有挪用行为，立即取消该员工使用备用金的资格。7附则7.1 本规定由XX有限公司财务赋能群负责解释、修订。7.2 本规定自发布之日起实施。8附件附件1：借款申请单附件2：员工借款清欠通知单附件3：员工借款移交清单借款申请单借款日期：年月日借款人：借款事由：借款方式：现金支票口其他口借款金额人民币（大写）：预计还款时间：部门负责人：借款人：总经理签批：财务审核：附件2：存根员工借款清欠通知单XXX财清字号部门（公司）同志：截至年一月一日，按照您办理的借款事项中预计还款时间已到期，您逾期借支的现金余额为一

6、元。按照XX财务报销管理规定，请您在十日之内到财务部门核对、清理报销并归还所借款项，如逾期未办，财务部门将会同人力资源部门在您工资中逐月扣除。员工借款清欠通知单XXXX财清字号部门（公司）同志：截至年一月一日，按照您办理的借款事项中预计还款时间已到期，您逾期借支的现金余额为一元。按照XX财务报销管理规定，请您在十日之内到财务部门核对、清理报销并归还所借款项，如逾期未办，财务部门会同人力资源部门在您工资中逐月扣除。如有疑义，请您在接到通知的3日内，与财务部门联系。联系人：联系电话：此致敬礼XXXX有限公司财务部门年一月_日员工借款移交清单移交人：接交人：项目名称：移交时间：已借、还款明细日期金额事由借款金额（合计）：还款金额（合计）：移交金额（大写）：移交原因：移交人（签字）：部门主管意见：部门主管（签字）：以上移交金额的借款，自接收人签字后，即从移交人转移至接收人负责归还。接收人:财务负责人: