2023年11月12日中级经济师《金融专业》真题.docx

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1、2023年11月12日中级经济师金融专业真题1.【单选题】下列机构中，属于契约型储蓄机构的是OA.共同基金B.人寿保险公司C.储蓄贷款协会D.农村信用社正确答案：B收起（江南博哥）知识点解析参考解析：契约型储蓄机构是以契约的方式在一定期限内从持约人手中吸收资金的金融机构，如人寿保险公司、养老基金等。2.【单选题】关于货币需求理论中的费雪方程式和剑桥方程式的说法，正确的是（）A.费雪方程式是从微观角度分析货币需求B.剑桥方程式侧重于货币流量分析C.费雪方程式强调货币交易媒介的功能D.剑桥方程式侧重于商品交易量对货币的需求正确答案：C收起知识点解析参考解析：A错误：费雪方程式是对货币需求的宏观分析

2、，而剑桥方程式则从微观角度进行分析。B错误：费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重货币流量分析，而剑桥方程式则从用货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。所以费雪方程式也被称为现金交易说，而剑桥方程式则被称为现金余额。C正确、D错误：费雪方程式强调货币交易媒介的功能，侧重于考查支撑社会商品和服务的交易量，需要多少货币；而剑桥方程式强调货币作为财富的持有形式。3.【单选题】证券投资基金管理公司最核心的业务是OA.基金的销售B.基金的募集C.基金的运营服务D.基金的投资管理正确答案：D参考解析：投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。4.

3、【单选题】货币供应量能够成为货币政策中介目标，是因为其符合中介目标的（）A.可测性、可控性、相关性的标准B.可储藏、可交换、可预测的标准C.可计量性、可估值性、可流通性的标准D.可预测、可核算、可估值的标准正确答案：A参考解析：除内生性为货币政策中介目标的内涵要求外，一般将中介目标选择的标准概括为可测性、可控性、相关性标准。5 .【单选题】在债券投资中，基于久期的套期保值是不完美的，存在着较多的局限性，其原因是OOA.没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线非平移的假定上B.没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线非平移的假定上C.没有考虑债券价格与收益

4、率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线平移的假定上D.没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线平移的假定上正确答案：C收起知识点解析参考解析：应该注意的是，基于久期的套期保值是不完美的，存在着较多的局限性，它没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，而且它是建立在收益率曲线平移的假定上，在实际运用时要多加注意。6 .【单选题】假设流通中的现金为200亿元，存款为4000亿元，超额存款准备金为80亿元，法定存款资本金率为8%,则对应的货币乘数为（）A. 5B. 8.12C. 7D. 6.18正确答案：C收起知识点解析参考解析:0200/4000=0.05e=804000=0

5、.02m二7.A.B.C.(l0.05)/(0.05+0.08+0.02)=7【单选题】影响商业银行净利息收入水平的直接因素一般不包括OO存款成本控制资产质量水平贷款定价能力D.中间业务规模正确答案：D收起知识点解析参考解析：中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费和代客买卖业务，如理财业务、咨询顾问基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管和支付结算等。8.【单选题】关于20世纪初国际金本位制崩溃原因的说法，正确的是OA.黄金在国际间自由流动8 .各国实行固定汇率制C.各国允许以汇票为支付手段的非现金结算D.绝大部分黄金为少数强国占有正确

6、答案：D收起知识点解析参考解析：在国际金本位制下，实行固定汇率制度，世界经济在这一时期得到较快发展但随着资本主义矛盾的深化，绝大部分黄金为少数强国占有这就大大削弱了其他国家货币制度的基础，破坏国际货币体系稳定性的因素日益增长。9 .【单选题】一般来说，在经营租赁业务中承担营业费用的是OoA.中介机构B.承租人C.出租人D.设备制造商正确答案：C参考解析：对于经营租赁，由于出租人能从规模经济中得到好处，从而可以用比承租人更低的成本来维修和保养租赁资产，所以一般由出租人承担营业费用，以促成租赁交易。10.【单选题】已知期权标的资产价格、无风险利率、执行价格和到期时间，将这些已知因素代入期权定价公式

7、，求解出标的资产的波动率，该波动率称为OOA.隐含波动率B.市场波动率C.历史波动率D.实际波动率正确答案：A参考解析：标的资产的波动率是期权定价中最难以确定的因素，如果知道期权的价格，通过期权定价公式反向求解，可以计算出标的资产的波动率，称为期权的隐含波动率。11.【单选题】关于私募投资基金的说法，错误的是OcA. 2012年修订的中华人民共和国证券投资基金法，从法律上确立了私募基金的法定地位B. 2023年起发布施行的私募投资基金监督管理条例将私募基金管理人纳入金融机构序列C.私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行D.私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设

8、立的基金正确答案：B参考解析：A正确：中华人民共和国证券投资基金法2012年12月修订后，将非公开募集方式设立的基金纳入调整范围，从法律上确立其法定地位，对非公开募集方式设立的基金的募集、运作、管理等作了具体规定，加强了投资者权益保护，也对资本市场的长期健康发展提供了制度支持。C正确：私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开发行。D正确：私募基金又称非公开募集基金，是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。12.【单选题】交易双方按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式属于OOA.金融远期B.金融互换C.金融期货D.金融期权正确答案：B收起知识点解析参考

9、解析：C错误：金融远期合约（金融远期）是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的条件买入或卖出一定数量的某种金融资产的合约。B正确：金融互换是指两个或两个以上的交易者，按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。C错误：金融期货合约（金融期货）就是协议双方同意在未来某约定日期，按约定的条件买入或卖出一定数量的金融工具的具有约束力的标准化协议。D错误：金融期权合约（金融期权）是指合约买方向卖方支付一定费用（称为期权费），在约定日期内享有按事先确定的价格向合约卖方买入或卖出某种金融工具的权利的契约。13.【单选题】某商业银行理财

10、经理在推荐金融产品时未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作风险损失事件类型中的OA.就业制度和工作场所安全事件B.执行、交割和流程管理事件C.外部欺诈D.客户、产品和业务活动正确答案：D参考解析：A错误：就业制度和工作场所安全事件指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。B错误：执行、交割和流程管理事件指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。C错误：外部欺诈事件指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产，伪造要件，攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。D正确：客户、产品和业务活动事件是指因未按

11、有关规定造成未对特定客户履行分内义务，如诚信责任和适当性要求或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。14 .【单选题】我国存款保险条例规定，同一存款人在同一家投保机构最高偿付限额为人民币OOA. 100万元B. 50万元C. 5万元D. 20万元正确答案：B参考解析：我国存款保险条例规定，同一存款人在同一家投保机构最高偿付限额为人民币50万元。15 .【单选题】关于蒙代尔一一弗莱明模型的说法，错误的是OA.该模型解释了小型开放经济的总需求曲线B.该模型认为货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度C.该模型认为货币政策在浮动汇率制下效果显著D.该模型认为财政政策在固定汇率制下效果甚微或毫无效

12、果正确答案：D参考解析：D错误：货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度。货币政策在固定汇率制下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率制下则效果显著；财政政策在固定汇率制下对刺激经济效果显著，在浮动汇率制下效果甚微或毫无效果。16 .【单选题】商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券、保险业务的制度安排是OA.全能银行制度B.综合性银行制度C.政策性金融制度D.分业经营银行制度正确答案：D收起知识点解析参考解析：分业经营银行制度也称为专业化银行制度或分离银行制度，是指商业银行业务与证券、保险等业务相分离，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券、保险等其他金融业务的制度

13、安排。17.【单选题】社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制，其理论基础是OA.公共利益论B.多元利益论C.政府掠夺论D.特殊利益论正确答案：D收起知识点解析参考解析：社会选择论是在特殊利益论的基础上提出的。18.【单选题】应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是OoA.流通中现金B.贴现贷款C.法定存款准备金D.超额存款准备金正确答案：B收起知识点解析参考解析：A、C、D错误，均属于负债端。表8-1简化的中央银行资产负债表资产负债政府债券流通中现金贴现贷款准备金19.【单选题】下列金融机构中，负责我国股票集中登记托管的是OA.上海证券交易所B.中国国际金融股份有限公司C.中央国债登记结算有

14、限责任公司D.中国证券登记结算有限责任公司正确答案：D参考解析：中国证券登记结算有限责任公司负责我国股票集中登记托管。20.【单选题】关于基础货币发行的说法，正确的是OoA.属于中央银行的资产业务B.如果余额在借方则是资产业务，如果余额在贷方则是负债业务C.如果余额在借方则是负债业务，如果余额在贷方则是资产业务D.属于中央银行的负债业务正确答案：D收起知识点解析参考解析：ABC错误、D正确：基础货币是中央银行的货币性负债，而不是中央银行资产或非货币性负债，是中央银行通过自身的资产业务供给出来的。21.【单选题】关于我国证券交易所的说法，错误的是OoA.交易所职责包括对会员和上市公司进行监督B.

15、交易所不以营利为目的C.目前我国经国务院批准设立了三家证券交易所D.交易所负责对证券进行清算、交收和过户正确答案：D参考解析：D错误：对证券进行清算、交收和过户属于登记结算机构的职责。22.【单选题】下列做法中，可提高商业银行资本充足率的是OA.加大股权投资B.加大信贷投放力度C.发行二级资本债券D.卖出持有的国债正确答案：C参考解析：我国商业银行总资本由核心一级资本、其他一级资本和二级资本组成。资本充足率=总资本-对应资本扣减项风险力哝资产核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。其他一级资本包括：其他一级资本工具及其溢价（如优先股及其溢价）、少数股东资本可计入部分。二级资本：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备、少数股东资本可计入部分O商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、