担保公司内审制度.docx

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1、担保公司内审制度担保公司内审制度第一章总则为了规范担保公司的内审工作，加强内音的制，提高风险管理能力，保障担保公司的合规经营，制定本制度。第二章内审任务担保公司应制定内审计划，明确内审任务和工作重点，对担保公司的各项业务管理、风险情况和内部控制进行检查，并提出合理化建议和改善意见。第三章内审组织担保公司应设立内审部门，负责内部控制评估、风险评估、业务审核等工作。内审部门应独立开展内审工作，直接向董事会汇报内审结果。第四章内审计划担保公司应定期制定内审计划，明确内审任务和工作重点，制定检查计划、检查范围、检查方法和时间表。第五章内审内容内审内容应包括以下方面：（一）业务管理方面：1 ,业务流程：

2、检查担保公司的业务流程是否规范，是否存在失误和漏洞；2 .业务准入：检查担保公司的业务准入标准是否严格，准入程序是否规范；3 .业务执行：检查担保公司的业务执行情况是否符合法律法规和公司规定，是否存在风险；4 .业务评估:评估担保公司的业务风险，制定防范措施。（二）风险管理方面：1 .风险管理体系：检查担保公司的风险管理体系是否健全、有效；2 .风险防范措施：检查担保公司的风险防范措施是否到位、有效；3 .风险管理效果：评估担保公司的风险管理效果,提出改进意见。（三）内部控制方面：1 .内控制度：检查担保公司的内部控制制度是否健全、有效；2 .内部控制实施：评估担保公司的内控制度执行IW况和效

3、果；3,内部控制效果：评估担保公司的内部控制效果，提出改进意见。第六章内审报告内审部门应及时编制内审报告，向董事会、监事会、高管层等汇报内审结果，并向被检查单位反馈内审结论和建议。第七章监督检查担保公司应接受监管机构的监督检查，如发现问题，应及时整改，向监管机构报告整改情况。第八章记录和保存担保公司应建立内审档案，合理保存内审记录和报告，保存期限应按照相关法律法规规定执行。第九章附则1 .本制度解释权归担保公司董事会所有。2 .本制度自发布之日起施行。前制度同时废止。以上是担保公司内审制度的大致内容，担保公司应贯彻执行内控制度，加强内部审计，强化风险管理，不断改进内部控制体系，促进公司健康稳定发展。