JR-T0298-2023机器人流程自动化技术金融应用指南.docx

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1、ICS35.240.40CCSA11JR中华人民共和国金融行业标准JR/T02982023机器人流程自动化技术金融应用指南Guidelinesfortheroboticprocessautomationtechnologyfinancialapplication2023- 1 1 -08 发布2023-11-08实施中国人民银行目次前言I引言IH1范围12规范性引用文件13术语和定义14参考框架25技术设计46场景应用77安全管理98成效评估11附录（资料性）适用场景14参考文献16本文件按照GB/T1.1-2020标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则的规定起草。请注意本文件的某

2、些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由中国人民银行科技司提出。本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)归口。随着数字经济的快速发展，金融机构通过信息化改造持续推进金融数字化转型，但是也形成了系统众多的格局，系统整合既有时间成本也存在业务难度，而机器人流程自动化(RPA)技术提供了一种以相对较低成本的解决方式，能够快速打通异构系统，促进数据自动流动，实现业务流程快速重构，有效促进了金融业务流程的自动化处理和智慧化再造。为指导RPA技术在金融领域的应用，引导金融机构合理运用RPA技术打造环节无缝衔接、信息实时交互、资源协同高效的业务处理模式，更好地支撑数字

3、化业务快速发展，特编制本文件。III机器人流程自动化技术金融应用指南1范围本文件提供了机器人流程自动化技术在金融领域应用的参考框架、技术设计、场景应用、安全管理、成效评估等指南。本文件适用于金融机构开展机器人流程自动化技术应用的产品设计、软件开发、系统评估等。2规范性引用文件下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。GB/T22239-2019信息安全技术网络安全等级保护基本要求GB/T40473.2-2021银行业应用系统非功能需求第2部分：功能适宜性

4、GB/T40473.72021银行业应用系统非功能需求第7部分：安全性JR/T0197-2020金融数据安全数据安全分级指南JR/T02232021金融数据安全数据生命周期安全规范3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1机器人流程自动化roboticprocessautomation;RPA一种运用智能软件模拟人类操作，执行重复、大量、基于规则的业务流程或任务的技术。来源：ISO/IECTS30105-9:2023,3.63.2RPA平台RPAplatform一套完整的、严密的、可独立运行的服务于RPA技术开发、运行、维护、运营的软件产品。3.3RPA机器人RPArobot一种部署在计算

5、机操作系统上的软件。注：能够与计算机进行交互并按一定的逻辑模式自动化地执行预设场景所包含的操作。3.4RPA设计端RPAdesigner一种用于RPA流程设计的开发工具。注：能够将业务流程及具体操作转换成可自动执行的计算机脚本。3.5RPA服务端RPAserver一种为RPA机器人提供协调、连通以及管理服务的服务器系统。注：能够对RPA平台所有系统资源信息进行集中存储管理，调度运行RPA设计端研发的流程脚本，提供用户与RPA平台交互的前端管控台。3.6RPA宿主机RPAhostmachineRPA机器人按照不同的调度模式，用以完成作业任务的主机。4参考框架4.1 参考框架概述RPA参考框架主要

6、包括物理资源层、核心功能层以及场景应用层3部分，详见下图。注：RPA能快速连接多系统，打通操作断点，满足业务自动化需求。编程模式流程组件场景应用层接口功能公共资源Al集成功能研发功能核心功能层运营计划运首指标运营效果运苕功能流程维护运行监控港息通知运锥功能统筹管理.模块物理资源层图RPA参考框架图4.2 物理资源层物理资源层指RPA设计端、RPA服务端、RPA机器人等RPA技术组件所依赖的软硬件基础设施，为核心功能层和场景应用层提供基础环境支撑。4.3 核心功能层4. 3.1研发支持模块研发支持模块提供RPA平台基础的研发功能，并具备接口功能和人工智能（AI）集成功能，其中研发功能包括具备多种

7、编程模式、支持流程组件的研发设计、支持公共资源管理等；接口功能包括具备主动调用第三方系统接口能力、能够对外提供接口被调用的能力：Al集成功能包括具备内置基础AI功能、与Al技术集成扩展的能力等。5. 3.2运行支撑模块运行支撑模块提供RPA平台基础的任务调度功能、日志管理功能和资源管理功能，实现任务发布与维护、操作日志及运行日志管理、RPA机器人部署与管理、参数管理、日历管理等。统筹管理模块提供运维功能和运营功能，其中运维功能包括机器人监控、任务监控、流程监控、消息通知等：运营功能包括运营计划制定、运营指标设置、运营效果评估等。4. 4场景应用层场景应用层指基于核心功能层和物理资源层实现RPA

8、金融场景的应用，主要聚焦在手工操作较为集中、人员相对密集、重复性劳动较多的金融业务领域，通过RPA模拟手工作业打通业务流程断点，提升业务运营效率，降低人力成本，规避操作风险。5技术设计4.1 物理资源设计RPA平台支持在物理机、虚拟机与云环境下部署，宜具备如下功能。a）RPA设计端支持客户端和服务器（C/S）方式或浏览器和服务器（B/S）方式访问，支持部署在主流桌面操作系统上。b）RPA服务端支持部署在主流的服务器操作系统上。c）RPA数据库支持主流的数据库产品。d）RPA机器人支持部署在主流桌面操作系统和移动端操作系统上。4.2 研发支持模块设计5. 2.1研发功能5. 2.1.1编程模式R

9、PA平台通过RPA设计端将业务需求转化为可自动化运行的RPA机器人流程组件，宜具备如下功能。a）支持多种编程模式，包括但不限于图形化编程、代码编程、脚本录制。b）支持多种编程语言。c）支持多语言版本，RPA设计端操作界面及操作组件均可支持多语言显示，包括但不限于简体中文、繁体中文、英文。注：脚本录制是基于控件的录制方式，通过记录用户操作，完整的将用户所录制的操作步骤转变为自动化脚本。5. 2.1.2流程组件RPA平台提供流程组件设计研发能力，宜具备如下功能。a）具备流程组件分析和调试能力。b）支持流程组件的版本管理、版本比对功能。c）具备柜面系统、办公管理系统、网上银行、券商行情系统等金融行业

10、日常操作软件系统的元素捕捉和拾取能力，支持元素自适应。d）具备异常处理能力，包括但不限于流程断点再续、流程断点重做、流程回滚。5. 2.1.3公共资源RPA平台提供公共资源快速复用能力，宜具备如下功能。a）支持界面自动化、应用自动化、数据处理、文件处理、逻辑组件等基础组件库。b）支持自定义设计开发通用程度高、可复用的金融行业应用流程模板。O支持将流程组件上传或推送到公共资源库或应用市场。d）支持从公共资源库或应用市场下载或拉取流程组件。5. 2.2接口功能RPA平台具备调用或被调用接口的能力，宜具备如下功能。a）支持RPA流程组件调用第三方系统接口的功能。b）支持RPA平台提供自身处理接口，包

11、括但不限于RPA机器人管理接口、流程管理接口、任务管理接口、日志管理接口、凭据管理接口。c）提供对外接口的调用监控管理功能。6. 2.3Al集成功能RPA平台与AI技术集成，扩展智能自动化能力，宜具备如下功能。a）提供内置的文字识别、验证码识别等基础AI功能。b）具备内置基础AI功能不断迭代升级能力。c）具备快速集成文字识别、语音识别、票据证件识别等第三方Al功能的能力。d）具备集成AI模型实现智能决策和学习推理等能力。5.3运行支撑模块设计5.3.1 调度功能实现任务计划的创建、维护、管理、调度等能力，宜具备如下功能。a）支持多种任务调度模式，包括但不限于基于金融行业交易日历的周期调度模式、

12、手工调度模式、条件调度模式、事件调度模式。b）支持多种任务调度策略，包括但不限于按分钟、按小时、按日、按周、按月、按年循环等，调度策略可人工设置启用或终止。c）支持任务计划的创建、修改、删除、查询等功能，可视化展示任务运行情况。d）支持设置任务计划执行的优先级。e）具备人机协同能力，即当流程运行到某一步骤时，可根据预先设定好的交互规则，通过提示框、输入框等方式与人进行交互，根据人的输入情况快速响应执行后续流程操作，满足金融行业内部人工授权的特殊业务场景。f）具备任务计划的队列调度能力，当有多个任务发起时，可自动加入队列排队处理，以满足业务连续性处理要求。注：1.周期调度模式是RPA机器人依据预

13、设的时间计划，自动触发任务的调度模式。2 .手工调度模式是用户通过手工启动任务，触发RPA机器人执行任务的调度模式。3 .条件调度模式是RPA机器人监视到RPA宿主机的信息变化满足某种用户预设的条件时，自动触发任务的调度模式。4 .事件调度模式是RPA机器人监视终端用户在执行某种计尊机操作后，自动触发任务的调度模式。5.3.2日志管理功能实现RPA平台各类日志记录、存储、查询、清理等能力，宜具备如下功能。a）支持不同类型日志的记录，包括但不限于用户操作日志、RPA机器人执行日志、任务运行日志。b）支持日志多种方式展示及设置存储位置，展示方式包括但不限于视频录像、文字、截图，存储位置可选择存放于

14、服务器或者本地。c）支持日志不同方式的备份及存储机制，包括本地、异地等备份方式，以及定时、实时等存储机制。d）支持日志清理功能，通过设定保留周期、清理周期，可定时清理日志。5. 3.3资源管理功能RPA平台具备对RPA机器人、日历、参数等资源的管理能力，宜具备如下功能。a）支持RPA机器人的管理，提供创建、维护、退出的全生命周期管理，提供RPA机器人准入审核控制。b）支持参数管理，包括但不限于任务运行业务参数、机器参数、服务器系统参数。c）支持日历管理，包括但不限于新建、编辑、删除日历表，以及日历生效时间区间设置。5.4统筹管理模块设计5.4.1运维功能主要提供流程维护、运行监控、消息通知等功

15、能，以满足RPA平台运维要求及提升运维效率，宜具备如下功能。a）支持流程组件的版本发布功能。b）支持流程接管功能，可随时进行人工干预，提供暂停、恢复、终止、重启、跳过、重复执行等操作。c）支持通过流程图等可视化方式，实时展示流程执行进度、执行耗时、执行结果、执行日志等相关信息。d）支持远程维护RPA机器人功能，可通过远程桌面等方式操作RPA宿主机，对正在运行的任务人工接管。e）具备RPA平台运行监控能力，监控RPA机器人状态、RPA机器人利用率、平台负荷情况、任务调度情况、流程运行情况等，当发现异常时可立即产生报警信息，并具备通知能力，通知方式包括但不限于短信、邮件、内部消息。D具备环境感知能力，当涉及的交互环境、操作页面等发生变化，导致RPA流程运行出现异常时，可预警感知并及时发出通知。g）具备远程排障能力，可精准定位出现故障的RPA机器人以及所在RPA宿主机，并实现对其远程连接和操作，可快速进行远程排障处理。h）支持自定义运维组件功能，可满足个性化的运维需求。