(新)基金期末复习知识精华汇总.docx

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1、基金投资训练营复习知识精华1,知识点：年化收益率年化收益率=一年的收益/一年的本金*100%七日年化收益=七天收益率平均值*365天/100%例：小米每个月定投500元，坚持一年之后赎回卖出，连本带利共计获得8000元，如何计算小米的年化收益率？计算方式为，小米一年共投入本金500*12个月=6000元,8000-6000=收益2000,20006000*100%=33%,因此年化收益率为33%2,知识点：市盈率与市净率市净率的定义：每股股价与每股净资产的比率（理解即可）市净率的计算方式：市净率=市值（市价）/净资产例：假设一家公司市值为1000万，根据财报获得净资产为460万，那么该公司的市

2、净率就为,1000/460=2.17市盈率的定义：某种股票每股市价与每股盈利的比率（理解即可）例：有这样两家上市公司，A公司的市盈率是10,B公司的市盈率是50,对于投资者而言，不考虑其他因素的话，投资哪家公司对我们来说更好？市盈率的计算方式：市盈率=当前每股市场价格+每股收益,市盈率反应的是回本时间，市盈率越低时，代表着回本的时间越短，市盈率是越低越好，因此应该选A公司。3,知识点：如何判断基金净值场外基金净值的结算时间，闭市（当天15点后）的交易要按照第二天的净值来计算。比如：小米分别在11月1号的下午5点，11月2号的下午4点，11月3号的下午3点，购买了同一支基金，其中11月1号的净值

3、是2,在11月2号的净值为2.2,在11月3号的净值是2.1,请问小米这三次买入分别对应的基金净值是多少？2.2,2.1,2.14,知识点：各类基金持仓的比例按投资对象分类，股票型基金的股票持仓比例不得小于80%,同理债券型基金的债券持仓比例，同样不得小于80%,混合型基金对于持仓成分的比例没有要求，可高可低。5,知识点：关于正确的投资心态在投资心态中，我们讲到了5种错误的投资心态，分别为：等有钱再投资、一夜暴富、投机心理、喜涨厌跌、盲目从众。关于喜涨厌跌心里说法正确的是A股票基金的下跌是非正常现象，遇到这种情况要立刻卖出止损B大家都想赚钱，肯定都喜欢涨，不喜欢跌，这种心理无需改正C追涨杀跌是

4、我们投资中普遍需要掌握的技能D在大盘下跌的时候就出现了入场的好机会，而涨势很猛的时候我们反而要小心答案：DA小米听朋友说半导体是一个新的风口，抓紧买了半导体的股票和基金B小明觉得投资门槛太高了，自己一个月只能攒几百块钱，没办法投资C小奇看到牛市来临，把全部的家当都变卖成股票，并且不断的加仓D小顺查看快财温度之后，发现沪深300指数的温度过高，于是果断卖出。6,一支基金的参与者包括：基金公司、市场投资者、证监会、银行，基金的管理人是基金公司，投资人是市场上的投资者，监管人是证监会，托管人是银行。7,知识点：主动型基金以及被动型基金的特点货币基金，股票基金，债券基金，都属于主动型基金主动性基金的特

5、点就是需要考验基金经理的择时以及判断能力。主动型基金的风险和收益相对来说要高于被动型基金。8,50:50的资产配置能够分摊平衡我们的风险，避免因为市场行情不好而出现太大的损失，在牛市，或市场行情好的时候，同样拥有较高的收益。9.知识点：存量资金，增量资金，应急金增量资金的计算方式为：每月收入-每月支出存量资金的计算方式为：（全部储蓄-预备应急金）/计划投资次数每月定投金额基数=（增量资金+存量资金）*风险系数例：小红平均一年的支出是6万，为了定投她给自己留出了半年的应急金，并计划将自己的储蓄分成20个月来定投，每个月可用于定投的存量资金为5000,请问小红完成本次投资需要有多少储蓄？解析：20

6、个月，每月定投5000那就是10万，半年的应急金是3万，因此小红的储蓄应为10万+3万=13万例：小米每月的收入为6000,每月开销为IOo0,银行卡里有10万的存款，计划预留2万应急金，投资10个月，风险承受系数为60%,请问小米每月能用于定投的资金一共为多少？10,知识点：宽基指数与窄基指数宽基指数包涵范围更广，覆盖行业更多，因此风险更小。窄基指数般追踪的是某一行业的指数，风险更高。对于投资新手来说，宽基指数更适合初始阶段的投资。例题：下面基金中，哪一个宽基型指数基金？某某上证白酒分级指数基金某某中证智能汽车指数基金某某银行指数分级某某沪深300指数基金答案：D10,知识点：场内外基金的特

7、点场内外基金的场代表证券交易市场，场内基金就是需要开通证券交易账户购买的基金。价格实时变动，需要开设证券账户。场外基金无需开通证券交易账户，在第三方平台上即可购买，管理和交易费率相对较低。11.知识点：指数基金的优势指数基金的优势有长生不老，门槛低（IoO块起投）长期上涨（但同样有波动）,风险较低（不等于没有风险）。12,知识点：增量资金的计算例题：下面两张图是小明每个月的收入和开销，请问如何计算小密每个月可用于定投的增量资金餐多少？收入工资I12000I奖金I3500I兼职I4500II日常开销I3500I交通费I300I医疗费I200I保费IIooo解析:首先要回忆一下增量资金的计算方式=

8、总收入-总支出，因此本题非常简单,只需要把收入加再一起，再减去所有支出即可。13.知识点：各类基金风险和收益的大小风险和收益是相对的，收益越高，风险越大：股票基金混合基金债券基金货币基金14,知识点：资产的动态平衡。资产的动态平衡要遵循50:50的原则，一年做一次。例题：小钱根据资产配置的原则，准备将用于投资的5万分别购买指数基金和债券基金，经过一年的时间，指数基金的收益为15%,债券基金是5%,这时为了再次实现资产配置的动态平衡，小钱应该怎么做？解析：资产的动态平衡要遵循50:50的原则，一年做一次。这道题我们要分别计算出指数基金和债券基金一年后的收益，指数基金的收益为50000*(1+15%)=57500,债券基金收益为50000*(1+5%)=52500,债券基金比指数基金少了5000元，因此从指数基金拿出2500元补充进债券基金内即可。