2022年基金从业考前冲刺卷（二）-证券投资基金基础知识含解析.docx

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1、2022年基金从业考前冲刺卷（二）-证券投资基金基础知识含解析一、单项选择题1 .关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者D普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件2 .关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）A.基金的相对收益，就是基金相对于定的业绩比较基准的收益B.业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异C.业绩比较基

2、准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引D.业绩比较基准的选取与投资范围没有关系3 .市场提供给A公司的借款固定利率为4%,提供给B公司的为5%;如果A和B公司利差为A. 0.5%,则B公司的浮动利率可能为（）。B. 1.IBOR+0.2%C. 1.IBOR+0.8%D. 1.IB0R+0.7%E. 1.IBOR+0.6%4.小明购买了某上市公司票面价值为50元、股息率为8%的优先股共1000股，则小明每年收到该公司支付的优先股股息一共（）元A. 6250B. 4000C. 5000D. 8005.某公司持有10年单利计县的期，每张面额为10000元，票面利率5%o起息

3、日为6月1日，到期日为6月30日（共30天），若全年计息基数为360天，则到期日该公司获得的利息为（）元A.41.67B. 42.67C. 250D. 5006 .某创新公司初步询价公告写道：“本次发行的价格将取以下四个数中的最低值，网下投资者所有合*基金公司申请价格的加权平均值及中位数。”最终发行价格定在全部基金公司申报价格的加权平均值。这表明（）A.全部基金公司的加权报价高于其报价中位数B.全部基金公司报价的中位数高于全部机构报价的中位数C.除基金公司外的其它投资者加权报价高于基金公司加权报价D.全部机构报价的中位数高于全部基金公司报价的中位数7 .关于债券嵌入条款，以下表述正确的是（）。

4、A.可转换债券赋予投资人一个保底收入，还有一个看跌期权8 .和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更高C.大多数的通货膨胀联结债券的票面利率在每个支付日会根据某一个消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化D.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权，赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的8 .M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流动资产20亿元，总负债30亿元，其中流动负债25亿元，关于M公司2016年的财务状况，下列说法正确的是（）。A.资本公积-5亿元9 .实收资本20亿元C.所有者权益20亿元D.亏损5亿元10 下列关于分散化投资的原理，说法错误

5、的是（）oA.投资组合中多个资产同时发生亏损的概率要远远大于单个资产亏损的概率B.有效的分散化投资构建的投资组合中各资产的相关性一般较弱，能降低非系统性风险C.整个投资组合收益的波动性低于投资组合各资产收益的平均波动性D.在分散化投资组合中，当某资产发生亏损时，可能有其他资产产生了收益11 .在我国，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限和向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（）。A. l%oB. 2%oC. 3%oD. 4%o11 .下列关于上海证券交易所规定的大宗交易最低限额，说法正确的是（）A. A股单笔买卖

6、申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于500万元人民币B. B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元C.基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于300万份，或交易金额不低于300万元人民币D国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于1000手，或交易金额不低于IoOo万元人民币12 .下列属于商业风险的是（）oA.电子系统故障B.缴纳税收滞纳金C.质量投诉D.合同纠纷13 .下列关于不同资产之间相关性与投资者风险收益特征的关系，说法正确的是()。A.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈同向变动的关系B.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈反向变动

7、的关系C.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈同向变动的关系D.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈反向变动的关系14 .某企业于年初存入银行1万元，假定年利息率为12%,每年复利两次。已知(F/P,6%,5)=1.3382,(F/P,6%,10)=1.7908,(F/P,12%,5)=1.7623,(F/P,12%,10)=3.1058,则第5年年末的本利和为()元。A. 17623B. 17908C. 28653D. 3105815.为了防止机构仅展示业绩良好的组合，GIPS规定投资管理机构应将所有可自由支配于预期投资策略及收取管理费的组合，根据相同策略或投资目标，纳入至少()以上的组

8、合群。A. 1个B. 2个C. 3个D.4个16.欧洲主要的证券交易所不包括(A.伦敦证券交易所B.法兰克福证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.纳斯达克证券交易所17.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得IoOOO元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%,每年计算一次，则下列表述正确的是()oA.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别18.下列关于机构投资者的说法正确的是(A.机构投资者有相同的投资约束B.基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业C.规模

9、越大，内部管理的成本相对于投资规模的比例就越高D.根据内部专家意见来选择投资经理19 .假设X股票的贝塔系数是丫股票的两倍，下列表述正确的是（）oA. X的期望报酬率为Y的两倍B. X的风险为Y的两倍C. X的实际收益率为Y的两倍D. X受市场变动的影响程度为Y的两倍20 .我国证券业收入的主要组成部分是（）。A.买卖价差B.印花税C.佣金D.过户费21 .某企业准备发行可转换债券，则下列四种可转换债券要素中有利于发行企业的要素是（）A.担保条款B.回售条款C.转股价格向下修正条款D.赎回条款22.下列风险调整后的收益率指标中，不以CAPM模型为基础的是（）A.夏普比率B.詹森比率C.特雷诺比

10、率D.信息比率23.关于CAPM模型，下列说法错误的是（）oA. CAPM模型是以马科维茨证券组合理论为基础的B. CAPM模型假设存在交易费用和税金C. CAPM模型揭示均衡状态下证券收益率与风险之间的关系D. CAPM模型假设所有投资者都进行充分分散化的投资E. .2016年3月14日是某基金的收益分配基准日，当日的基金份额净值为L68元，下列不可能是其每单位基金份额收益分配的金额的是（）元。A. 0.5B. 0.01C. 0.7D. 0.2125.关于债券远期交易，下列表述错误的是（）oA.远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的200%B.任何一家市场参与者单只债券远期交易的卖

11、出总余额不得超过该只债券流通量的20%C.远期交易实行全价交易，净价结算D.任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%26 .由资产A和资产B这两个风险资产构成的投资组合中，资产A的预期收益率大于资产B的预期收益率，在限制卖空的情形下，下列表述正确的是（）oA.投资组合的预期收益率大于资产A的预期收益率B.投资组合的预期收益率介于资产A和资产B的预期收益率之间C.投资组合的预期收益率与资产A和资产B的预期收益率无关D.投资组合的预期收益率小于资产B的预期收益率27 .在我国债券发展史上，当债券市场以柜台市场为主时，债券投资者主要通过（）的柜台进行交易。A.证券交易所和商

12、业银行B.证券交易所、商业银行和证券经营机构C.证券交易所和证券经营机构D.商业银行和证券经营机构28 .现阶段银行间债券市场债券结算的主要结算方式是（）oA.纯券过户B.见款付券C.券款对付D.见券付款29 .下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险的是（）1.市场利率变动导致基金价值变动H.交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责I11.交易系统缺陷造成交易失误IV.面临巨额赎回，被迫以不适当价格大量卖出股票或债券A. I、NB. II、III、IVC. II.IIID. I、IKIIkIV30 .关于债券当期收益率和到期收益率的关系，下列说法错误的是（）。A.当期收益

13、率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券的资本损益B.当期收益率总是与到期收益率反向变动C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率D债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率31 .基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于（）A.基金管理人B.第三方销售机构网站C.证监会网站D.基金托管人32 .关于普通股和优先股，下列表述错误的是（）。A.普通股的股东享有收益权、表决权B.优先股的股息率是固定的C.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息D优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利33 .关于期货合约和

14、期权合约，以下说法错误的是（）。A.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应34 .关于做市商和经纪人的作用，以下说法错误的是（）。A.某些特定的做市商，同时也可以充当经纪人的角色B.做市商的利润主要来源于证券买卖差价，经纪人的利润主要来源于经纪业务的佣金C.做市商可以执行投资者的买卖指令，经纪人是市场流动性的主要参与者D做市商与投资者进行买卖双向交易，经纪人没有参与买卖交易35 .关于采用完全复制法来构造股票投资组合的股票型指数基金，以下表述正确的是

15、（）。A.研究成本较低B.不需要调仓换股C.股票仓位为100%D.不存在跟踪误差36.在单笔交易规模较大的债券市场中，比较适合的结算方式是（A.券款净额结算B.双边净额结算C.逐笔全额结算D.多边净额结算37.使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（DDM）采用的现金流是（）。A.企业自由现金流B.现金股利C,留存收益D.权益自由现金流38.A公司存入银行10万元，年利率为4%,有效期限为3年，按复利计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取出（）万元。A. 11.3B. 11.2C. 11.25D. 11.3539 .某合格境内机构投资者（QDID计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（A.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务B.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件C.向国家外汇管理局申请境外证券