基金从业资格考试90个必背知识点.docx

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1、基金从业资格考试90个必背知识点1 .小盘股的市值小于5亿，大盘股的市值大于20亿。2 .货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。3,保本基金，一般本金保证比例为100%,但是有时候会低于或者高于这一比例。4 .资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。5 .开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。6 .设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。7 .封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。8 .参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例

2、的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。9 .中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。10 .中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。11 .基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿人民币。12 .非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。13 .ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。14 .自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。15 .

3、中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，案情复杂的，可以延长15个交易日。16 .非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人，就构成了公开募集基金。17 .代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金持有人大会的日常机构，基金管理人，基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。18 .根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起，6个月内做出注册或者不予注册的决定。19 .常规基金产品按照简易程序申请注册，注册审查时间原则上不超过20个

4、工作日。对与他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。20 .偏股型的股票，股票的配置比例50%-70%,债券的配置比例20%-40%o21 .股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗，两者的比例通常为40%-60%o22 .净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%O23 .基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加，方可召开。24 .开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过L5%。25 .我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%,认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为02

5、6 .债券基金中收取认购费的，认购费率一般不超过1%。27 .封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元，交易不收取印花税。28 .基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书，基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。29 .当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时，基金管理人应在2日内，编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。30 .当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过05%时，基金管理人就此事项进行临时报告。31 .基金管理人监事会，每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。32 .现货

6、市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。33 .根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。34 .南方保本基金的保本周期为3年。35 .基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。36 .基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。37 .私募基金管理人应当每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告。38 .封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。39 .发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。40 .在

7、二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。41 .基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告。42 .基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发生10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。43 .基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。44 .ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接

8、基金资产净值的90%o申购门槛是1000份，ETF申购门槛是30万或50万份。45 .对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。46 .基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间，会议形式，审议事项，议事程序和表决方式等事项。47 .基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告，半年度报告或者年度报告。48 .基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件。49 .基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。50 .

9、基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。基金协会应在在私募基金管理人登记材料齐备后20个工作日内，为其办理登记手续。51 .我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。52 .封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。53 .QDII基金的净值在估值日后12个工作日。54 .当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。55 .根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。56 .偏股型基金中股票的配置比例是50-70%o57 .基金管理人整改后，符合有关

10、要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起，3日内解除对其采取的有关措施。58 .基金募集期一般不得超过3个月。59 .ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。60 .不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期少于30日的投资人，收取不低于0.75%的赎回费。对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。大于六个月的不少于0.25%的赎回费。61 .收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并全计入基金财

11、产。62 .基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年63 .私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。64 .对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。65 .基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存5年。66 .基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。67 .基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年。68 .基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年69 .1933年，美国的证

12、券法要求基金募集时必发布招募书，对基金进行描述。70 .1940年的投资公司法，投资顾问法是美国关于共同基金的两部最重要的法律。71 .1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)o72 .中国证券业协会成立1991年8月28日。73 .1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。74 .1993年8月，上市的淄博基金募集的规模为1亿人民币。75 .1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金一基金开元，基金金泰76 .在封闭式基金成功试点的基础上，2010年10月

13、8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。77 .2001年8月，中国证券业协会基金公会成立。78 .2001年9月，我国第一只开放式基金-华安创新诞生79 .2002年2月正式出台证券投资基金管理公司内部控制指导意80 .2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。81 .2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过中华人民共和国证券投资基金法。82 .2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部83 .2007年7月，新的企业会计准则在基金业得到了全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了

14、保证。84 .2007年11月，中国证监会发布了基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法O基金试点的当年，我国共建立了5家基金管理公司。85 .我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。86 .2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后证券投资基金法于2013年6月1日正式实施。87 .2013年证券投资基金法专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质，组成以及主要职责等内容88 .2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（余额宝）产品的推出。89 .2014年8月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法。90 .2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。91 .一般认为，世界上最早的证券投资基金，产生于1868年的英国。