2022通信诈骗被骗资金巨大案例.docx

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1、2022通信诈骗被骗资金巨大案例篇一：公安部门发布43种通讯诈骗手法公安部门发布43种通讯诈骗手法春节即将来临，通讯诈骗开始活跃，泛博群众如何防骗？今日，公安厅向社会发布了通讯诈骗案件43种惯用作案手法，并总结了“三不一及时”和“十个凡是”的防范措施，提醒群众防范诈骗。通讯诈骗案件43种惯用作案手法1、冒充公检法诈骗：2、医保、社保诈骗：犯罪份子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保浮现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。3、解除分期付款诈骗：犯罪份子通过专门渠道购买购物网站

2、的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成为了分期付款，每一个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。4、包裹藏毒诈骗：犯罪份子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。6、票务诈骗：犯罪份子冒充航空公司客服人员以事主“航班取销、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。7、虚构车祸诈骗：犯罪份子虚构受害人亲属或者朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方即将转账。当事人因情况紧急

3、便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。8、虚构绑架诈骗：犯罪份子虚构受害人亲友被绑架，如要拯救人质需即将打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。9、虚构手术诈骗：犯罪份子虚构受害人子女或者老人突发急性病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。11、电视欠费诈骗：12、购物退税：犯罪份子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整,可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。13、猜猜我是谁：14、破财消灾诈骗：15、冒充领导诈骗：16、快递签收诈骗：

4、17、提供考题诈骗：二、短信诈骗类18、中奖诈骗一娱乐节目中奖诈骗：犯罪份子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息、，称其已被抽选为节目幸运观众,将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或者个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。19、引诱汇款:犯罪份子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，未经子细核实，不假思索即把钱款打入骗子账户。20、刷卡消费：犯罪份子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，冒充银联中心或者公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安

5、全账户”或者套取银行账号、密码从而实施犯罪。21、高薪招聘:犯罪份子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。22、贷款诈骗：犯罪份子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。23、复制手机卡诈骗：24、冒充房东诈骗：犯罪份子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部份租客信以为真将租金转出方知受骗。三、网络诈骗类25、钓鱼网站诈骗：犯罪份子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账

6、户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。26、低价购物诈骗：29、网购诈骗:30、订票诈骗：31、虚构色情服务诈骗：四、信件诈骗类32、中奖诈骗一冒充知名企业诈骗:犯罪份子冒充三星、索尼、海尔等公司名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或者雇人投递发送。33、中奖诈骗一电子邮件中奖诈骗：34、办理信用卡诈骗：五、其他方式诈骗36、ATM机告示诈骗：37、伪基站诈骗：犯罪份子利用伪基站向泛博群众发送网银升级、10086挪移商城兑换现金的链接，一旦点击后便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。犯罪份子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职,匡助淘宝卖

7、家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。防范谨记“三不一及时”和“十个凡是”1、三不一及时三是不转账。学习了解银行卡常识，保证自我资金安全，绝不向目生人汇款、转账，特别是涉及到网银业务的，要分外谨慎。特殊是一些公司财务人员和常有资金往来的人员，在汇款、转账前，需再三核实转账事由,明确对方银行账户情况。2、防骗“十个凡是”1、凡是自称公检法要求汇款的2、凡是叫你汇款到“安全账户”的3、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的4、凡是通知“家属”出事先要汇款的6、凡是叫你开通网银接受检查的7、凡是叫你宾馆开房接受调查的8、凡是叫你登陆网站查看通

8、缉令的9、凡是自称“领导（老板）”要求汇款的10、凡是目生网站（链接）要登记银行卡信息的篇二：快速准确处置成功追回客户被骗资金的案例快速准确处置成功追回客户被骗资金的案例一、案例经过中年的王女士13：50分通过柜面向异地卡内汇款某万元，柜员虽提示“办理各种汇款业务，预防各类诈骗犯罪”等，但客户仍确认汇款，某万元汇款业务处理成功。14：30分客户返回，网点负责人听到系被诈骗汇款后，即将启动应急处理。2、值班业务主管即将指定窗口和柜员为客户查询汇款去向情况；3、当发现某万元汇款还未被转移后，业务主管即将上报主管行及业务处室，反映案件情况，请求应急处理；4、得到上级行（处）的业务支持后，业务主管快速

9、填制个人异地汇款冲正申请，指导柜员即将冲正授权并上传远程授权中心。5、远程授权中心接到紧急授权请求后，几秒内授权通过。某万元被骗资金在该网点的大力应对工作下，在几分钟之内被成功追回。王女士在钱款失而复得仍感到后怕，IlO出警人员到达后，听说款项已追回，对银行员工快速、准确处置的工作表示赞扬。二、案例分析此笔电信诈骗汇款被第一时间追回，成功挽回客户资金损失，得益于银行日常针对多发电信诈骗案件的预防和应急处置教育和培训。通过多起发生在身边及他行电信诈骗案件的学习，吸取经验和教训，不断总结和制定银行电信诈骗案件应急处置预案，此次就是具体演练的成功案例体现，如晚一分或者一秒钟，客户资金就有可能被转移，

10、造成客户重大损失无法挽回。三、案例启示(一)提前预防诈骗犯罪工作要继续加强。诈骗犯罪形势仍不容乐观,我们金融网点丝毫不能放松各类诈骗犯罪预防工作，通过多提示、多观察、反复观察、进一步提示等，警示被骗客户及时醒悟。此被骗案中，犯罪嫌疑人以客户“医保卡透支20万元，被公安机关立案，下午4点前必须汇款某万元到某某支行某某帐户，如果和任何人说就是同犯被一起抓”等，使客户一时被蒙蔽。如果我们网点人员能更加耐心细致的警示工作，就有可能提前防止了诈骗汇款的发生。(二)金融网点要加强诈骗犯罪发生后的应急处置工作，做到有的放矢，落到实处。如应急处置得当，就大大增加挽回客户被骗资金的可能性。应急处置预案要详细明确

11、，包括人员具体分工、及时上报主管行、处、加强与公安部门合作、协助被骗客户应对犯罪份子等。惟独这样，才干保证分秒必争，才有可能挽回客户资金损失，得到客户和公安机关的欣赏，大大增强银行对外声誉和美誉。篇三：2022常见的电信诈骗手段及防范建议什么是电信诈骗？二、常见的电信诈骗手段有哪些？犯罪份子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，匡助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息、。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。9、虚构色情服务诈骗10、虚构车祸诈骗犯罪份子虚构受害人亲属或者朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方即将转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将

12、钱款打入指定账户。11、电子邮件中奖诈骗12、冒充知名企业中奖诈骗犯罪份子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或者雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或者个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。犯罪份子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或者个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。15、冒充房东短信诈骗犯罪份子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部份租客信以为真将租金转出方知受骗。16、虚构绑架诈骗犯罪份子虚构事主亲友被绑架，如要拯救人质需即将打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。17、虚构手术诈骗犯罪份子虚构受害人子女或者老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。