养老诈骗犯罪典型案例12篇.docx

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1、养老诈骗犯罪典型案例12篇目录1.养老诈骗犯罪典型案例（对农村孤寡独居老人实施诈骗的案例）12 .养老诈骗犯罪典型案例23 .养老诈骗犯罪典型案例（养生保健骗局）34 .养老诈骗犯罪典型案例（养老服务骗局）45 .养老诈骗犯罪典型案例（以房养老骗局）56 养老诈骗犯罪典型案例（艺术品投资骗局）57.养老诈骗犯罪典型案例（旅游骗局）68养老诈骗犯罪典型案例（养老保险骗局）79.养老诈骗犯罪典型案例710养老诈骗犯罪典型案例811 .养老诈骗犯罪典型案例812 .养老诈骗犯罪典型案例9养老诈骗犯罪典型案例（对农村孤寡独居老人实施诈骗的案例）2022年4月上旬，犯罪嫌疑人张某找犯罪嫌疑人李某商量以农

2、村孤寡独居老人为目标骗钱，即先购买单价不超过60元的劣质棉絮冒充高质量棉絮，张某先以搭话闲谈的方式骗取目标老人信任后，再通过手机联系李某到场假装卖棉絮，张某与李某假装互不认识，由张某谎称要买李某手里的棉絮，但身上携带的现金不够，以将棉絮抵押给受害人为由找受害人借钱，等其去银行取钱回来后还钱拿棉絮，实施名借实骗的诈骗行为，诈骗成功后，二人立即驾车逃离现场。养老诈骑犯罪典型案例一、基本案情被告人肖某某，男，汉族，1981年X月X日出生。被告人陈某，男，汉族，1971年X月X日出生。2016年6月，被告人肖某某、陈某与蔡某（已判刑）共谋以开展养老服务之名实施非法集资，先后成立XX益XX养老服务有限公

3、司、XXXX养老服务有限公司，并在XX市、XX市等地设立分公司或营业网点。三人明知公司无融资资质，“养老基地”不可能建成使用，仍安排融资团队以养老服务名义，采取打电话、发传单、推介会、口口相传等方式，辅以发礼品、参观“养老基地”等手段，在XX市等地公开集资，承诺支付每月设-3%的固定收益、享有养老基地优先居住权和折扣及期满后返还本金，与集资参与人签订预存消费协议预存合同等，收取预存消费款，共吸收189名老年人562万余元。融资团队从集资款中提成45%-50%,其余除用于公司运转外，被肖某某、陈某和蔡某等人分赃。二、裁判结果本案由XX省XX市XX区人民法院一审，XX省XX市中级人民法院二审。法院

4、认为，被告人肖某某、陈某伙同他人以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。肖某某、陈某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。二人归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。据此，以集资诈骗罪判处肖某某有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；判处陈某有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元；责令肖某某、陈某退赔集资参与人经济损失。三、典型意义本案是以提供“养老服务”为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为以预售养老床位、虚构养老服务项目等名义，通过办理会员卡、明显超过床位供给能力承诺服务、预交养老

5、服务费用等手段，诈骗老年人钱财。被告人肖某某、陈某利用老年人寻求养老保障的心理，承诺高息回报、享受床位优先居住权、入住打折等，诱骗老年人大额预存消费投资，实施非法集资。二被告人明知“养老基地”不可能建成使用，将集资款的45%-50%用于融资团队提成，并按比例分赃，集资款未用于投资建设“养老基地”，具有明显的非法占有目的。一、二审法院以集资诈骗罪对二被告人定罪处罚，于法有据。人民法院提示广大老年人选择具有正规资质的养老服务机构，发现犯罪分子以“养老服务”进行非法集资的，要不听、不信、不参与，并及时向有关部门提供线索。同时，相关部门要规范养老服务行业准入，加强行业监管，保障养老服务行业健康发展，为

6、广大老年人安享幸福晚年营造良好环境。养老诈骗犯罪典型案例（养生保健骑局）家住上海浦东的孙女士前不久看到有免费赠送多功能心率计步器和老年健步鞋的广告，就拨打了卡片上的电话。随后对方安排工作人员将孙女士拉去听养生讲座。在所谓的讲座上，一位号称北京某知名三甲医院神经内科主任向大家介绍了保健知识，并劝说孙女士进行基因测试，诊断自己的身体健康状况。在这名所谓名医的指点下，孙女士最终花费了五万余元购买了保健品。直到在朋友提醒下致电三甲医院查询后发现，根本没有这名主任医生，才意识到自己上当了。经警方查明，20XX年至今，这些团伙通过发放“小卡片”、电话推销等方式，诱使被害者参加所谓“健康宣讲基因检测专家义诊

7、”，并虚构、夸大被害人病情及“口服液山西老醋”等保健品功效，致被害人在恐惧心理下，购买明显高于市场价的保健品或食品。涉案金额高达1250余万元，涉及被害人800余人，全部为70岁以上老年人。目前，贾某某等89名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事拘留措施，2人被取保候审。案件正在进一步审查中。养老诈骗犯罪典型案例（养老服务骑局）2017年起，殷某在上海注册成立某养老服务有限公司，伙同李某、蔡某以相传、定期举办培训会、组织旅游等方式公开宣传，吸引了一大批老年人参加其公司的养老体验服务。后来，该公司又推出一款养老理财产品，向客户销售养老贵宾卡并签订合同，合同约定：投资人投资5万元，五年以后公司返还本息共计2

8、00万元，并且在这五年内，每月还能返还5000元的利息。如此“可观、稳定”的收益，加上前期按时按量的兑付，让老年投资者相信殷某、李某确有能力，以至于后来该公司鼓励利息不提现，而是将收益再次投入项目中，实现所谓的“复利”，也有不少老人照做。在殷某等人向公众非法募集资金的过程中，一些老年投资者被发展成为“兼职业务员”。“业务员”每介绍两个人购买公司的理财产品，就可以得到公司一份2000元的投资额度或者提前拿到利息。事实上，殷某等人并未将吸纳来的资金用来投资，这家养老服务公司也没有任何有盈利能力的生产活动。吸收的大部分资金则被殷某等人用来兑付前期投资人的本金和高额利息，少量用于租借上述酒店、组织旅游

9、，以维持资金的不断流入。前面的投资者拿到高回报，后面又没有新的客户进来，在如此高额的回报承诺下，很快公司就没有资金了。因此很快，老人们发现该公司已经无法兑付本息，而此时殷某等人已经失联。殷某等三人以“养老项目”等名义非法募集资金人民币1500余万元，至案发造成投资人损失980万余元。经上海市浦东新区检察院提起公诉，法院以犯集资诈骗罪分别判处殷某、李某、蔡某有期徒刑十一年六个月至五年六个月不等。养老诈骗犯罪典型案例（以房养老骗局）20XX年1月7日，中国裁判文书网刊登的一则刑事裁定书，披露了发生在上海的一起“养老型”非法集资典型案例，涉案金额超过两亿元。经查，被告人陈海明自2014年起，先后成立

10、海圈公司、上海爱来家园养老服务有限公司、上海圆康园投资管理有限公司等多家公司并担任法定代表人，租借上海市静安区沪太路XXX号等地作为办公场所，雇佣业务员以组织老年人才艺比赛、旅游等多种活动吸引社会不特定公众参与。期间，陈海明虚构投资养老院、果园、房地产等需要资金等事实，谎称可以支付或变相支付高额利息且保本付息，通过业务员以上述公司名义与客户签订借款合同、养老床位认购协议、股权认购合同等方式骗取钱款。经审计，上述公司共收取投资款2亿余元，其中部分用于兑付，其他约1.6亿余元在维护涉案公司日常运营、支付员工工资等后，均未实际投入生产经营。2018年6月21日，陈海明向公安机关投案。法院认为，被告人

11、陈海明作为海圈公司的法定代表人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，致投资人损失数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。2020年12月30日，上海第二中级人民法院作出终审裁定：驳回上诉，维持原判陈海明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年九个月，并处罚金35万元，剥夺政治权利四年；责令退赔。养老诈骗犯罪典型案例（艺术品投资骗局）2015年5月起，张某龙等人为规避监管，在香港设立中国国际艺术品产权交易所有限公司，后在中国（上海）自由贸易试验区设立上海创择嘉投资管理有限公司，作为国艺所的国内代理和资金结算公司。2015年月起，张某龙与颜某忠等人在未经国家主管部门批准的情况下，将金丝楠木等艺术品打包为

12、“古墨集珍”等36个资产包在国艺所发售，并以互联网、宣讲会等方式公开宣传，诱骗投资人在国艺所交易资产包产权份额。张某龙、颜某忠等勾结评估人员王某芳等人，将价值仅人民币2900余万元的上述36个资产包虚假评估为58亿余元，并据此确定发售资产包总额以及发行份额、发行单价等。在售卖资产包份额外，颜某忠等还指使操盘手利用张某龙提供的免佣金账户以对倒交易等方式控制资产包份额的交易量和价格。截至2017年7月国艺所被关停，张某龙、颜某忠等人变相吸收投资人资金累计110余亿元，造成1万余名投资人损失合计40余亿元。最终，上海一中院对张某龙、颜某忠等被告人分别以集资诈骗罪、诈骗罪、提供虚假证明文件罪判处无期徒

13、刑至有期徒刑二年六个月不等的刑罚，并处没收个人全部财产或罚金。王某芳等4人也因故意提供虚假证明文件，而被追究法律责任。养老诈骗犯罪典型案例（旅游骗局）近日，上海警方破获一起以上海一日游为名的集团化“旅游诈骗”案。在网络上搜索“上海一日游”会出现一个叫华东旅游网的网站，这里提供的“上海一日游”的行程，包括金茂大厦、东方明珠电视塔、豪华游轮等多个项目，光门票就要500多元，上面宣称100块钱15个景点包接送纯玩。这一团伙通过微信公众号、发小广告、网络平台等渠道发布“上海一日游”信息，低价招揽游客。而在实际的游览过程中，原来网站上宣传的15个景点，最后变成了2个，而且被压缩到了半个小时，剩下的时间则

14、被无证导游带到了丝绸和玉石购物店。在购物店，由不法分子通过扮演富二代，加上购物点店员”“讲师”“经理”等层层铺垫配合，烘托“富二代”的虚假身份，骗取游客的信任，从而购买动辄上万元的玉石。更加奇葩的是，在行程快要结束时，游客们以为即将登上豪华游轮，结果却发现游轮变成了2块钱的轮渡。民警侦查发现，这家玉石店非正规店面，而且不存在购物环节，几乎是专为低价招揽的来沪游客而设的。而嫌疑人则通过虚构事实的方式，误导游客“主动”花钱请客吃饭。经梳理，仅9月10日至10月8日，不到一个月的时间，涉案金额达100O余万元，涉及被害人2000余人。上海浦东警方共抓获并刑事拘留犯罪嫌疑人戴某良等91人，其中61人被

15、上海浦东检察院批准逮捕，跨区域捣毁涉嫌诈骗的旅游珠宝玉石经营点位3个，查获涉案玉石等物品100O件。养老诈骗犯罪典型案例（养老保险骗局）20XX年6月，警方接到辖区居民熊女士报案，她从报刊上看到能帮忙办理养老保险提前退休业务的广告，于是根据广告上的信息找到了白某。见面后，白某言之凿凿，声称能快速办好，但需提前收取手续费，熊女士信以为真，当场转账人民币1万元给白某，并收到白某手写开具的收据合同一张。事后，熊女士再去找白某了解办理进度，发现白某已无影无踪。经查，白某在各处刊登、张贴小广告，虚构能代办养老保险、户口迁移、子女入学等业务，以收取手续费为由，诈骗有办理需求的群众居民，得手后先是各种借口拖

16、延，而后直接逃匿。白某以此手法先后作案6起，涉案金额达8.1万元。养老诈骑犯罪典型案例近日，XX县公安缜密侦查，连续奋战，打掉一医保诈骗犯罪团伙，抓获涉案人员9名。5月6日，XX县XX镇王某某报警称，其身份证信息被冒用，导致不能到医院正常享受医保报销，接报警后，XX县公安局高度重视，立即组织警力开展工作。办案民警抓住线索，循线侦查，渐渐的一个针对老年人的骗保团伙浮出水面。经查，今年3月份以来，犯罪嫌疑人王某凤、张某刚、赵某建等人为牟取高额利益，由犯罪嫌疑人赵某、赵某江、孙某、周某霞、赵某运等人以给老年人查体等名义，非法获取低保、特困慢性病老年人患者信息，冒用老年人身份或者伪造老年人患者居民身份证，到医院办理慢性病门诊卡，连续多次到多家医院，在慢性病病房购买享受国家补贴药品后，加价销售给赵某建。赵某建再加价后销售给王某凤、张某刚。犯罪嫌疑人王某凤、张某刚在明