财务总监模拟实训心得体会.docx

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1、财务总监摹拟实训心得体味.心得体味财务总监摹拟实训心得体味篇一在erp沙盘竞赛中财务管理关系整个公司的正常运行和赢利状况。它并非一项单一的记帐、做报表以及在资金缺少时去银行贷款的工作。财务管理要针对公司长期的发展战略和目前状况，要从整体上做好长期财务的管理规划，而且在状况随时变化的操作中要综合考虑方方面面的因素。今日我想谈谈我做财务总监(CfO)的一些心得体味。大家都知道资金是企业流淌性最强的资产，也是掌握风险最大的资产。为了满意企业运营和发展有足够的资金,公司打算要在什么时候贷款，贷什么样的款，贷多少款;资本要如何运营才干提高企业的经济效益;资金要如何安排，才干提高现金的利用率、资产负债率、

2、生产规模、全部者权益等等。下面分点阐述一下：1、具体的现金流量预算对企业的发展起着至关重要的作用，而竞赛中预算的时间往往不够用，因此做好豫备活动非常必要，竞赛过程中，依据每年的实际状况发展调整。2、在经营的初期，假如资金的流通消失了问题，普通实行能借短期贷款而不借长期贷款，这样足见预算的重要性。个人建议不要太在乎太注意利息的支出，虽然它会影响企业当年的利润，但只要这局部资金能够得到充分利用，支出点利息不算什么，反之则会为公司创造更大的利润。3、现金的预算必需准确到每项费用的支出，并且熟识经营的每一个步骤将会给公司带来的现金流入与流出，也就是明确每项支出与收入发生的环节，避开贴现状况的发生，做到

3、贴现为0,但是假如在市场前景非常乐观的前提下遇到缺少Im-4m不够生产线建成的状况下依据状况也可以考虑贴现。4、只对公司的现金流量发展预算是不够的。在获得定单后，应将本年度的利润表同步计算出来，发展适度的费用掌握，并进一步调整决策，以求获得最大净利，并与全部者权益相联系，发展下一年度的财政预算。5、由于竞赛的输赢不仅仅在于自身公司的经营状况，还在于我们的对手，因此在竞赛的过程中分析对手的经营状况也非常必要，至少应当清晰了解竞争对手当年的定货总额、盈利状况及全部者权益等根本数据，以便发展比拟、分析。6、团队协作与沟通方面每一个策略的制定都是需要各个成员的乐观沟通和协作，Ceo在这之中起协调和统筹

4、作用。每一个策略的执行需要每一个部门的有机连接，在任何一个环节上都必需保持信息的畅通。建议每位成员都不仅仅对自己的部业务精通，而且对企业的其它部门业务也要娴熟把握。留意点：L有效地掌握权益，在参赛中由于长贷和短贷都是以20m的倍数贷的，假如权益在差Im或者2m不够20m整倍数的状况下，财务总监就要在预算时想法削减综合管理费用（比方在产品研发以及市场开辟上转变策略）2 .生产线投资和产品研发的完成时间要全都，这样可以避开生产线闲置，同时提高了资金的有效运转率。3 .由于当年投入使用的生产线不提折旧，所以在上生产线时也要留意这个问题。4 .做好市场猜测，要依据市场的需求打算资金的投入方向，有效的占

5、用市场5 .规划要做细致，肯定要做到每一个季度。6 .在每年年初拿到定单后，财务总监应依据实际毛利快速算出今年现金状况和全部者权益，并准时报告给ceo并详细状况做好战略部署7 .在竞赛中肯定要镇静，遇到大的变化时肯定不能急噪，以肃静的心态处理问题，竞赛中出了问题不要推卸责任，要保持团结。最终我把我的心得体味用下面几句话概括：事前打算、事中掌握、事后反应，争取使每一笔资金都能给企业创造最大的利益。财务总监摹拟实训心得体味篇二为期两天的沙盘摹拟落下了帷幕，这是我第一次参预这个活动，它给我留下了很深的印象。在此次ERP试验摹拟中，我担当的是财务总监的角色，主要负责财务管理，资金运作和会计核算工作。由

6、于我们都是初次接触沙盘摹拟试验，对企业的主要工作和特点不是很熟识，所以对于起始年的工作是由柯教师手把手教我们开展的。我们的工作以任务清单为主要依据，依据任务清单的主要内容逐次开展工作任务。需要留意的是，执行过程中药严格根据任务清单的任务流程开展，不能打乱秩序。我作为财务总监，主要负责的是财务方面的工作，管理着企业的资金活动，掌握着资金的往来，可以说，管理好了企业的资金，就管理好了企业身上的血液流淌，企业就会安康发展。在经过起始年得实践后，大家都对自己的工作有了初步的了解，在接下来的七年里，就要靠着我们大家的共同努力实现企业经营模式的变革，获取更大的经济效益。然而，在第一年，企业为了扩大生产规模

7、，盲目贷进大量的长期贷款，高达1.2亿，资产负债率到达了71%,产权比率到达了197%,严峻影响了企业的长期偿债力量。而企业的净资产收益率则只有.35%,自有资本获取收益的力量很差，运营效益不好。在其次年，企业由于上一年度生产线改造进度没掌握好，打算不全面，导致生产A产品的力量缺乏，而生产B产品的力量过剩，导致有力没处使，有钱没法赚，在这一年中，企业的资产负债率上升到了75%,产权比率更是高达300%,企业当年利润连续下跌，净资产收益率为41.5%,运营效益越来越差，企业陷入了低谷。到了第三年，企业调整了经营策略，同时在柯教师的指导下改良生产线，重点投资B、C产品，并且拿到了大量的产品定单，使

8、得当年的净资产收益率上升到了-8%,但与此同时,，企业的长期贷款即将到期，企业的资产负债率到达了76%,产权比率到达了324%,企业长期偿债力量越来越差。在资金缺乏的状况下，为了还清贷款，同时维持企业经营，我们小组经营的企业，卖掉了厂房，还借高入了6000万的高利贷，以此度过了企业最为艰难的第四和第五年。在第六年中，经过我们小组将目光锁定在了D产品市场，以D产品作为我们企业的明星产业，以C产品作为企业的金牛产业，在这一年中，企业的净资产收益率是73%,净利润为4400万，首次实现了企业盈利。而同时企业也还清了之前所借的高利贷，资产负债率降为56%,企业的长期偿债力量回归了正常。这一年是我们小组

9、经营的企业获得新生的一年，这一年是我们小组经营的企业开头奔驰的一年!第七年，也是这次ERP试验摹拟的最终一战，在这一年里，我们小组经营的企业当年净利润为3100万，净资产收益率为46%,资产负债率为53%,企业的长期偿债力量、获利力量和运营力量步入了正轨，而我们小组经营的企业取得了第三名的成绩。通过这次沙盘摹拟，我发觉做生意真的很不简单，需要考虑的事情许多，身上的责任、压力也特殊大。并且，我更清晰的熟悉到财务总监在一个企业的地位有多么的重要。假如预算做的不到位，企业将很难经营，没有精确的数据，我们无法投广告，无法正常生产产品，无法还贷此外，团队合作也特殊的重要，公司不是靠一个人就能正常发展的，

10、在这个过程中，需要大家的同心同力，需要大家的全力付出。这个试验只是个缩影，但从中我们可以熟悉到，学习到，感受到许多是我们以后工作，创业，生活中的学问阅历。沙盘摹拟虽然很累，虽然经受了挫折，但这两天过的很故意义，很充实。在此我由衷的感谢那些指导我们的教师们。信任沙盘摹拟实训这门课程会影响到更多的大学生，让他们跳出书本之外，在实训中查找属于自己的精彩，在实训中找到适合自己的社会角色，在实训中把握自己，把握将来！财务总监摹拟实训心得体味篇三我在本组担当的是财务总监这个角色，我很爱慕自己的角色。在开头试验之前我首先明确了自己的职责，财务总监的主要职责是负责资金的筹集、管理，做好现金预算，管好用好资金。

11、匡助CEO发展企业经营流程的管理。我的工作主要表达在以下几个方面：1、制定投资打算，评估应收账款金额和回收期。2、预估长、短期资金需求，寻求资金来源。3、把握资金来源与用途，妥当掌握本钱。4、制定预算。5、实施准时、精确、牢靠的会计核算，为管理层战略和战术的调整供应适时的数据支持。在试验开头之前我们组的六个成员对整个公司六年的运行做了初步的规划，经过生产总监和销售总监的对产品与市场的分析和把握，我们打算公司主打产品为P2、副产品Pl,同时开辟区域市场，并在公司壮大后逐步开辟其他的市场;在资金的运作上，我们打算第一年充分利用好给定的资金，等到其次年才开头长期贷款融资，CEO允许了我们的建议。经营

12、过程中的每一笔业务是由财务助理来记好账，然后由我来核实每一笔账，并通过上年的状况，来发展本年每一个季度的预算，CEo把握全盘,并将大家严密团结起来，销售总监负责广告投放与市场开辟的决策，生产总监负责产品开辟与厂房、生产线的决策，选购总监负责对我们产品的选购，以及掌控好库存与定单的接应，并决策定单的数量与时间。在这样的协作下，我们的公司运营得还算稳健。我来总结做完试验所感受到的我们需要改良的地方：1、第三年广告费用投多了，导致第三年费用比拟高，而实际上其他组都投的不多，白白铺张了一些资金。2、没有弄清晰定单项选择择规章，导致每次投放的广告数额，不能以最小本钱获取最高收益，例如第三年的时候，我们由

13、于没弄清晰每一个产品，每一个市场都需投入广告费用，居然只投了两个市场的单一产品，结果错失了不少定单，导致销售收入过少，投资等费用又很高使得现金特殊紧急。3、预算没有做的很准确，就是由于预算有时候消失了疏忽，导致资金周转不通，只能通过长期或者短期贷款来实现资金周转，这样支付的利息比拟高。4、前两年经营过于保守，我们本谨慎性原则，导致眼光没有放得长远，市场开辟不够，产品开辟也不够，都没怎么提高销售。没有有效地掌握好全部者权益，我们是在其次年借入了120M的长期借款，当时是报着一种投机心态，觉得第七年不用还，却没想到每年多出了12M的利息费用，而使得费用骤增，利润所剩无几，也就导致了全部者权益也始终

14、在下降。5、规划没有做细致，应当精细到每一个季度。在遇到紧急状况时，肯定要镇静，要想着怎么去解决，即使是由于哪个成员的经营失误而造成为了企业经济损失，也不要去埋怨，以肃静的心态处理问题，不要推卸责任，要保持团结，究竟企业不是个人能经营好的，是依靠集体的力气。这些留意事项可以概括为“事前打算、事中掌握、事后反应”，争取使每一笔资金都能给企业创造最大的利益。总的来说这次的试验让我觉得很故意义，我们真正了解了一个企业应当怎么去运营的根本事项，虽然与现实有许多差距，但创业者的那份艰辛我是能够深深感受到的。当到第四年开头盈利时我们快乐的都跳起来了，赚钱真是不简单啊！通过这次试验，通过对这些表的分析，我觉得自己对财务报表的熟悉更深刻了，我觉得自己在学问的综合与扩展方面得到了很大的提高。更加稳固了自己的专业学问，以及了解了更多关于公司经营的学问，这对个人的发展是很有益的，指望自己以后能多有时机参预这种好玩并有益的试验。特殊感谢学校能供应这样的时机让我们好好熬炼自己。