2023年铜基新材料产业转型金融试点工作方案.docx

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1、2023年铜基新材料产业转型金融试点工作方案为全面贯彻落实党中央、国务院碳达峰、碳中和重大决策部署，按照中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见（中发2021）36号）、国务院关于印发2030年前碳达峰行动方案的通知（国发（2021）23号）、关于印发金融支持绿色低碳转型发展的若干措施的通知等文件要求，充分发挥金融支持铜基新材料产业绿色低碳转型发展的积极作用，推动铜基新材料产业绿色高质量可持续发展，稳步推进市转型金融试点地区建设。特制定本方案。一、总体要求（一）指导思想。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，深入落实习近平生态文明思想和

2、习近平总书记视察重要讲话精神，立足新发展阶段，完整、准确、全面贯彻新发展理念，围绕铜基新材料产业低碳转型发展目标，以铜基新材料产业转型金融支持为抓手，以铜基新材料产业数字化转型为支撑，实现绿色金融与转型金融有序有效衔接，为金融支持铜基新材料产业低碳转型发展，探索形成可复制、可推广的典型经验，着力打造转型金融试点“样板”,助力如期实现碳达峰、碳中和目标。（二）基本原则。总体部署、协同推进。强化转型金融试点工作顶层设计和各方统筹，围绕支持铜基新材料产业低碳转型发展，因地制宜、分类施策，明确既符合自身实际又满足总体要求的目标任务。政府引导、市场参与。坚持政府引导、企业自愿参与、金融机构实施相统一，发

3、挥政策支持、考核激励等作用，通过市场化手段引导行业企业、金融机构主动融入转型金融试点工作。稳妥有序、注重创新。坚持先立后破、稳妥有序推进，重构转型金融的授信准入、利率定价、风险防控、绩效评价等管理机制，构建多层次金融服务体系，创新具有针对性的转型金融产品，降低低碳转型成本。（三）主要目标。通过建立健全转型金融支撑配套体系、强化产业低碳转型政策协同、创新发展转型金融产品、完善转型金融政策激励、积极防范转型金融风险，建立市铜基新材料产业转型金融政策框架，开展铜基新材料产业转型金融试点工作，充分发挥转型金融更大灵活性、针对性和适应性等特点，鼓励金融机构设计推出更加丰富的转型金融工具，加大转型金融投入

4、，降低铜企业低碳转型融资成本，实现转型金融与绿色金融的良性互动、优势互补，推动铜基新材料产业低碳转型发展，助力“双碳”目标实现。二、主要任务（一）建立健全转型金融支撑配套体系。1,探索编制转型金融目录。参考绿色金融既有标准目录与服务体系，探索编制市铜基新材料产业转型金融支持项目目录，将铜企业围绕实现由高碳排放向低碳排放转型发展目标，实施的设备改造、工艺改进、产品迭代、技术研发和智能升级等项目活动纳入市铜基新材料产业转型金融支持项目目录中。各区（市）政府、管委会制定的转型金融激励机制、出台相关配套政策，各金融机构设计支持铜基新材料产业转型发展有关产品，均需参照市铜基新材料产业转型金融支持项目目录

5、。（牵头单位：市工信局，责任单位：人行市中支、市金融办，各区（市）人民政府、管委会）2 .建立转型金融支持项目库清单。市工信局围绕产业特点，以铜基新材料产业链上“领航”企业、“链主”型企业、制造业“单项冠军”等企业，以及新能源利用、节能环保、重点技改升级等项目为主体，系统梳理企业经营、项目规划、融资需求等信息，建立低碳转型领域铜企业和项目储备库清单。人行市中支按季度推送给金融机构，金融机构要对入库企业和项目实行名单制管理，按照“一企一策”的原则，提出具体信贷服务措施。（牵头单位：市工信局、人行市中支，责任单位：市金融办、各金融机构）3 .探索建立铜企业碳账户。市财政每年安排资金，由市工信局作为

6、运营主体，在整合现有铜加工行业“四位一体”税收智能化管控平台的基础上，进行迭代开发和平台后续维护，全面动态监测铜企业煤、电、气、油等能源使用数据。逐户建立铜企业碳账户，开发碳排放量和碳效水平算法模型，为金融支持铜基新材料产业低碳转型发展提供“碳足迹”数据支撑。（牵头单位：市工信局，责任单位：市生态环境局，各区（市）人民政府、管委会）4 .探索建立转型金融监测评价体系。基于碳账户的建立探索形成可供金融机构参考应用的“碳评价”体系，动态跟踪掌握铜基新材料产业转型金融发展情况，定期对试点企业及项目开展阶段性评估，确保真实、全面、准确反映铜企业运用转型金融资金开展碳减排、工艺改进、技术研发等转型活动的

7、阶段性成效。牵头单位：市工信局，责任单位：人行市中支、市生态环境局，各银行机构）（二）强化产业低碳转型政策协同。5 .通过工业技改降低能耗水平。深入实施工业企业新一轮技术改造行动，重点支持铜企业通过设备升级改造、产品迭代、工艺改进、关键技术攻关、智能化升级等技术改造方式，不断降低单位产能碳排放量。全面梳理建立市、县两级铜基新材料产业技术改造项目库，运用“工创贷”“转型升级贷”等产品满足项目库企业贷款需求。（牵头单位：市工信局，责任单位：市金融办，人行市中支，各区（市）人民政府、管委会，各银行机构）6,推广清洁能源替代使用。鼓励引导金融机构创新“光伏贷”等清洁能源信贷产品，为企业屋顶光伏建设提供

8、免抵押、低利率、长期限贷款支持。推广铜企业厂区屋顶光伏发电项目建设，为铜企业提供清洁能源。牵头单位：人行市中支，责任单位：市发改委、市工信局、市金融办、各金融机构，各区（市）人民政府、管委会）（三）创新发展转型金融产品。7创设“碳减排表现挂钩贷”。依托再贷款、碳减排支持工具和科技创新再贷款等低成本政策资金优势，创设“碳减排表现挂钩贷”产品。铜企业在申请“碳减排表现挂钩贷”时，要明确设定贷款期间的碳减排预期目标。银行机构的贷款利率定价与企业贷款存续期间的碳减排表现挂钩，最终执行的贷款利率按照企业的碳减排表现在最近1次公布的同期限档次LPR水平上下浮动。银行机构依托铜企业碳账户监测数据情况，核对确

9、认铜企业贷款存续期间的碳减排表现。牵头单位：人行市中支，责任单位：市工信局、各银行机构）8加强低碳转型债券融资力度。积极推动符合条件的企业和项目发行低碳转型债、低碳转型挂钩债、转型债券、可持续发展挂钩债券以及债务融资工具，筹集资金用于支持清洁能源、节能环保、碳减排技术等碳减排重点领域发展，助力产业发展、能源使用、绿色技术等方面全面减碳、降碳、去碳。金融机构要主动对接低碳转型项目，加大对转型债券的承销力度。牵头单位：市金融办，责任单位：人行市中支、市银保监局、各金融机构）9引导低碳转型保险产品和资金支持。积极实施“险资入鹰”计划，积极引导保险资金支持铜基新材料产业发展，通过股权、债权等多种形式，

10、为铜基新材料产业高质量转型发展提供中长期稳健资金支持。引导保险机构创新铜基新材料产业转型保险产品，将保险费率与铜企业碳减排表现挂钩，对碳减排效果明显的给予保险费率优惠。（牵头单位：市金融办，责任单位：市银保监局、各保险公司）（四）完善转型金融政策激励。10 .创新转型担保产品。依托政府性融资担保体系，鼓励政府性担保机构创新设立转型金融专项担保产品，建立风险分担机制，逐步取消铜企业转型金融贷款反担保要求，扩大担保覆盖范围，有效放大授信背书，将担保费率控制在1%以内。（牵头单位：市金融办，责任单位：各区（市）政府、管委会）11 .加大货币政策工具定向支持。人民银行积极争取再贷款再贴现专项额度，综合

11、运用碳减排支持工具、科技创新再贷款、再贴现等货币政策工具，对银行机构在支持铜基新材料产业低碳型发展予以政策倾斜。在碳减排支持工具、科技创新再贷款60%资金支持的基础上，再配套20%的再贴现额度支持。对辖内法人银行发放的碳减排重点领域贷款，将碳减排信贷资产优先作为再贷款的合格质押品，对具有绿色投向的票据优先办理再贴现。（牵头单位：人行市中支，责任单位：各金融机构）（五）防控转型金融风险。12 .建立信息披露机制。积极推动建立转型金融供需双方加强信息披露机制，规范金融机构转型金融效应测算，形成有效激励和约束，鼓励融资方披露转型路径实施情况、企业或项目的碳减排情况以及资金使用情况。牵头单位：人行市中

12、支，责任单位：市金融办、各金融机构）13 .健全转型金融风险防控机制。金融机构要逐步建立环境、社会、治理风险管理架构，将环境、社会、治理风险纳入公司战略和偏好管理，平稳有序推进铜企业绿色低碳转型，保障产业链、供应链基本稳定，不搞“一刀切”式退出，不盲目对未纳入转型金融监测体系的企业和项目抽贷、断贷。积极探索开展转型风险压力测试，提升环境、社会、治理变化风险防范，有效防控“绿天鹅”等转型金融风险。牵头单位：市银保监局，责任单位：市金融办、人行市中支、各金融机构）三、实施步骤（-）摸底调研转型需求（2022年10-11月）。开展铜基新材料产业、新能源产业等行业企业调研，摸清企业对碳达峰、碳中和的看

13、法和规划，实施设备改造、工艺改进、产品迭代、技术研发、智能升级、清洁能源利用等方面转型等情况，了解企业融资需求和满足情况，开展企业碳排放数据采集和共享，分析研判转型金融实施路径和着力点。（二）有序开展转型金融试点工作（2022年10月至2024年）。1. 2022年10月至2023年6月，探索编制形成市铜基新材料产业转型金融支持项目目录初步框架，建立转型金融监测评价体系。首批选取鑫钳瑞科技有限公司、保太有色金属集团有限公司两家铜企业开展转型金融试点，为企业建立单独碳账户，科学测算企业碳排放信息。探索碳账户信息应用，落地“碳减排表现挂钩贷”。2. 2023年6月至2023年12月，完善市铜基新材

14、料产业转型金融支持项目目录，梳理转型金融支持项目库清单,加强金融机构对接。有序推进两家试点企业项目建设，碳排放总量、强度较上年有所降低，不断拓展碳账户信息应用场景。“碳减排表现挂钩贷”试点银行根据企业碳减排表现执行利率调整约定。推动转型金融试点银行建立健全内部考核激励机制和风险防控机制，完善信息披露机制。3.2024年，建立转型金融常态化工作机制，各责任单位保持紧密合作、良好沟通，有效推动转型金融增量扩面。两家试点企业完成项目建设，生产过程碳排放水平显著减低，清洁能源利用提升，碳减排表现达到预期规划目标。信贷总量中转型金融比重加大，转型金融服务品种齐全、活力充沛,建立以铜企业碳账户为核心的综合

15、金融服务体系，各金融机构踊跃参与，融资便利性、获得感持续提升，能充分满足铜基新材料产业转型融资需求。（三）推动试点工作取得实效（长期坚持）。逐步扩大试点企业和转型金融支持范围，不断创新转型金融产品，有效覆盖企业工业技改、屋顶光伏建设、再生资源利用等融资需求。人行市中支会同相关职能部门，持续监测转型金融发展情况，形成阶段性评估结果通报有关部门。加强多部门协同配合，压实试点企业、银行主体责任，推动转型金融阶段性目标如期实现。（四）总结推广试点经验（每年四季度）。及时总结全市转型金融实施过程中阶段性成功经验、好的举措及创新方法，深入分析遇到的困难和教训，形成可复制、可推广的“经验”，为全省绿色金融改

16、革提供有益参考，争取将试点经验推广至全省。积极拓展宣传渠道，通过电台新闻、报纸等主流媒体对转型金融试点工作进行报道。四、保障措施（-）加强组织领导。市货币政策落地促进委员会统一领导、统筹协调推动市铜基新材料产业转型金融试点工作，人行市中支、市金融办、市工信局、市银保监分局、各区（市）人民政府、各银行机构等，要加强沟通交流和信息共享，合力推动各项政策落地见效。（二）加强考核激励。将金融机构开展铜基新材料产业转型金融工作纳入金融支持地方经济发展和金融支持绿色产业发展考核，通过财政资金存放、税收返还、高管奖励等方式对铜基新材料产业转型金融工作成效较好的金融机构予以奖励。（三）加强宣传引导。综合利用互联网、新闻媒体、宣讲等宣传方式，加大转型金融优惠政策宣传力度，及时总结转型金融改革工作中的成功案例和经验做法，加大宣传推介力度，将行之有效的实践探索更多转化为金融支持绿