交通银行现金管理产品.docx
《交通银行现金管理产品.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《交通银行现金管理产品.docx(22页珍藏版)》请在优知文库上搜索。
1、企业现金管理服务一蕴通账户“翕通账户”是交通银行为企业供应现金管理IM务的一个品牌.企业现金管理是指对企业现金(掂现佥)流进行有效预料、掂控及管理,包括:行效掌控账户和资佥信息;以此合理的成本增加可用现金头寸:集约化配置现金资源;优化现金(债务投融资等,该项服务特殊适用于名下控股多冢子公司的集团企业.客户与我行签订“转通账户服务协议”并开通系统功能上战后即可通过网上银行或银企口账实现以下现金管理限务:现金管理IK务体系 本外币存就组合栋户二则户境9由书券户收户(S导报告 国内结算眸结算代发工费(君金卡)三缴税逋报关一点通 快融康安全付款mw快汇 人民币观金池外Jfi现金也 电子票IBW据托管投
2、责管理MV3 双利投走豺彼款股票投费倍券投货基金侬本外币理财产品 账户透支票据也融未 交易结算疑管理克为奥金汇率风监管理利军砒管理鬲品价格风吃隹理 柜面服务企业网上根行铁企目裒跨行奥生宜谖专凉服芬1、蛆合账户管班包括双向加合账户和横向组合账户(如卜图)-)一e现金JWir户头户1;中公句1.分(子公句XttMfqSftKP三方户纵向组合账户是集团企业根据上下级关系建立起的以集团总部为一纵账户(即主账户)井下挂各侬成员的二娘账户(即干账户)及关联企业的第三方合作账户的账户树体系.详细而言,集团总部在交通银行开立活期结算账户,集团成员可在全国所在地任一交通银行开立二级账户,集团总部和成员的结算账户
3、建立起映射和归属关系,实现飒向关联,:级账户张号的编排Me则可由银企双方约定,集团企业为加强对卜游客户的资金管理,经卜游客户授权,也可将非集团成员的结算账户作为第三方合作账户,纲入纵向组合账户诳行统一管理.横向组合账户是指1团总部以及各成员单位各自的账户明细,包括各币林活期存款账户、定期存款账户、通知存款账户、贷款账户、专用账户等.企业可通过电子银行实时获得成员地位的存款、贷款、票掘、投资等账户信息及交易明细.若国公司为加强对境外公司的管控,可咨询管理交行境外分行和汇丰银行等合作外资银行的境外账户信息。一、完整的冢户功舐办理开通交通银行二级账户,只需由公司蜩总部统一开诊,筲化了一般账尸开设繁残
4、的流程和手线。个性化的“定制旅号”、“零余额”的设定、以及克全的“交易实名”等出户功矍,除了能培薪足企业一般蟀户的功前率末,更提高7姝户管理的灵活性。I)三u基于二娜户系统平台的支持,企业可以根捐自己蹒密,个性化地定制任意在20位以内(含)的账户号码。2)零余斯艮定二级电户作根金淙转城户,被诙定为零余额,即实金过账就板系统自动死切30目标味户,不发生费全信给,从而大大提高现金流转通至。3)交易买名收付双方的交易凭证中都会以实际交易人的企业名称及球户号码体理,最大限度保全企业既有业务况程。二、拄到的体系平台在先迸的信息技术的基批上,二级旅户的体系平台支捋独有的“账户映射”、灵活的“多层结构”,为
5、企让梅建自身昧户体系及财务管理梗式提俱最大化的自由度和扩展性。D眯户映射按照企让设制赚户映射关系,二颂户在银行账户体系中可以自由地与企业下属公司进行一对一的关系唳肘匹犹,并设定相应的资金归集目标主味户,既反映束金流转路径又减少嬷户维护成本。下属A下岫下属C二级A二级B二级C2)多层结梅计对集团客户笆织金池账户树结构,二级账户支持与普通账户一起构成现笠管理账户网给构,拓足企让构邃个性伽户体系的盛未。3、收随务,实时归集下级现金池结琳户收到每一筮奥金,除例外交易外,系统自动将商足“实时归集发生额条件”的款赎S寸划转到上级现金辿结筲球户,器实现月收不付的控制。通过发生额条件控制,既可实现全典以集,即
6、对外收教不分全额大小一律归集;也可实现对归黛贲全遂行额度控制即需足一定金额的对夕瞰款方可向上归集。止向归集根据企业奚金管理需要,也提供“止付归隼功短。止付归集指下镀成员单位现金也结算账户收到的符合买a寸归集发生额条件的斫有奥金,当日日同不允许用于对外支付,而在日终统一自幼上戈侄其百接上级成员单位的现金池结理赚户。该功能可起至浦化对孤、书省汇兑费用的目的。代理收款I公司现金阚集团出,部(或集团财务公司、结算中心等)代理氐员单位收款,收取的款顶进入!算账户,同时增加该成员单位的孤金泡虚楹头寸户余额。祯代理成员单位在交行开立二级账户,与上级成员指定结算原号建立联射、归属关系,统一通过该结猴号实现对夕
7、做款功器。代理股款目前支持的收款交易包存现金收款、系统内向城转低系统内汇兑、(系经外)同城交换、(系於卜)大小额支付。主动借记在企业、交通银行及第三方(包括企北或个人)艇寻相应授权委托书的条件下,企比主动从第三方一般为客户的经销两史买家等)指定的付款账户扣划奥金,或西技通设行在指定A4间从第三万脸的向雌户单里或批里扣划有关款项至企也指定的味户。快汇北务i过交通快行内部业务网络传递汇款指示,实现交行境内分行与海外分行间匚款快湮到达并斛付入客户财址为;也可以通过交通银行与汇丰银行北桐络对将百将传递汇款指示,实现交行境内分行与匚丰祺行及汇丰蛔下属恒生祺行(香港)分支机构间汇款快漫到达并爵付入赚的业务
![交通银行现金管理产品.docx_第1页](https://www.yzwku.com/fileroot_temp1/2024-11/24/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a7/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a71.gif)
![交通银行现金管理产品.docx_第2页](https://www.yzwku.com/fileroot_temp1/2024-11/24/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a7/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a72.gif)
![交通银行现金管理产品.docx_第3页](https://www.yzwku.com/fileroot_temp1/2024-11/24/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a7/a0101df3-d806-431c-8ece-083724c633a73.gif)
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 交通银行 现金 管理 产品
![提示](https://www.yzwku.com/images/bang_tan.gif)