云端学习课后答案.docx

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1、2018年整治银行业市场乱象工作要点（课程编号：ZYGZO29）课后测试单选题1 .在履职和考评方起跳詈作用的是（）ABB自律性CC小时性Di-长期性正确答案：ABC4 .债委会应当依据()原则开展工作。tA市场化B法治化C公允D公正正确答案：ABCD5 .债权人协议内容包括()CA情委会钮纲架构B议哀规蚓C权利义务CD-共同妁定E相关费用正确答案：ABCDE16号文：商业银行押品管理指引文件解读与启示（课多选题1.针对商业银行押品管理指引的发布，银行可以实行的应对指it有（）.A规范押品管理流程B覆化押品价值评估管理C裁化押品的动态监潴管理OD1.建立完善押品管理专业队伍正确答案：ABCD2

2、,商曼银行应将押品管理纳入全国风险管理体系，完善与押品管理相关的（）A治理架构B管理制度C业务流程D信息系统正确答案：ABCD推断三3,商业限行押品管理指引的发布，覆示着押品管理迎来全百规箱。正确正确答案：正确4 .抵质押车委实动态调整。r正确正确答案：正确5 .押品重估费用应由借款人来担当。C正确松正确答案：借误6,商业银行押品管理指引要求全部押品都绡要第三方估值.。正确正确答案：借误协作开展反洗钱监管与调查（课程编号：ZYYW0069）1 .中国人民做行的临时冻结指施不得超过()A24小时BC48小时Cr72小时D96小时正确答案：B2 .被检查人在签字确认前对执法检查*实认定书有鼻说的，

3、应当在()工作日提出陈述和申繇看法。A三个Br五个C七个D十个正确答案：B多选题3 .中国人民银行开展的反洗做Jtt管工作包括()tA现场检查B开展风险评估C建立殴管档案D现场走访E妁见谈话正确答案：ABCDE4 .现场检查实阶段，金融机构应做好悔作工作，=()供应工作条件OB一指定联络人员CC1.悔作做好会谈D-接爻询问正确答案：ABCD推断黑5 .物瓶定，检却员检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金岫机构有权拒绝检查。正确正确答案：情误6,全百检查，是指依据年度检查文配所实篇的对限行业金Im构执行反洗俵法规状况的全方位检查。正确正确答案：正确关于规他债券市场参加者债券交易业务的

4、通知（课程编号：ZYGZ030）保藏课程共享到微博单选题1 .对于公募产品，债券正回购或逢回购余震不超过净资产的（）OB40%Cr50%D60%正确答案：B2 .对于私募产品，债券正回购或逆回购余震不超过净资产的()A30%B40%Cr80%DC100%正确答案：D多选题3 .通知中规定的债券交易业务包括()A现券买卖B债券回购C债券远期D债券借贷正确答案：ABCD推断三4 .302号文明确规定买断式同期应由正回购方担当风Ift打算正确正确答案：正确5 .债券回购的介加者允许以人员控靠、业务包干承包方式开展业务正正确答案：t很2018银行之势：“严监管”持续单选题1 .开展网贷赍金存管业务的存

5、管人应为()A网贷机构tBr限行C网络平台D以上均不正确正确答案：B2 .网络借货资金存管业务的保障指施，规定了()个月的整改过渡期支配，不得螂背书前同等商定麽务费用Ar1.0B3.0Cr6.0Dr12.0正确答案：C多选题3 .银行费四不当专取整治检查要点包括()A不当裾背CB不当交舄C不当激晶D不当收费正确答案：ABCD推断题4 .网络信贷信*中介机构可以向未I1.18岁的在校育校生供应网货腰务正确tr械正确答案：幡误5 .限行业金岫机构从业的人员，着持有保行业金融机构5%以上(含)股份，则其亲不得在干心管该机构的惋位工作。正正确答案：正确点滴行动助力反洗钱多选题1 .限行客户可以实行以下

6、弊期fit远离洗做()A选择平安牢靠的金敬机MB远离网络洗检陷阱C不要用自己的屐户伸Ifc人提现D主动场作金融机构进行身份织别正确答案：ABCD2 .出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下舞些后果（）OAr他人借用你的名义从*非法活动B帮助他人完成洗俵和恐怖融资活动C诚信状况受到合理怀疑OD1.因他人的不正值行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案：ABCD推断三3 .客户不能出示械身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。正确做正确答案：正确4 .金鼬机构在依法履行反洗俵JR责或者义务中获得的客户身份赍稗和交易信息，应当予以保密。正确好正确答案：正确5 .身份证件超过的廉限未更新的，

7、金融机构可中止办理相关业务。正确正确答案：正确商业假行托付贷款管理方法课后潴试多选题1 .宜业银行办理托付贷款业务应遵售()的原JI1.OA1.依法合规B同等自JKC择利匹配D审慎经营正确答案：ABCD推新闻2 .商曼银行在进行托付代理业务，根行应担当信用风险正确正确答案：Wft3 .商曼俵行作为受托人，依据择利ISm原则供血务，可以参加贷款决策正确IE确答案：精误4 .托付贷款的晚金可以用于债券、期货、金衍生品、资产管理产品等投资。正确正确答案：借澳5 .商曼篌行应依据付津付费R的原则向托付人收取代理手蝮费。正确正确答案：正确银监会“最大罚单”的思索多选题1.“大罚单”反映出了广发铁行存在有

8、弊些问题()tA内控机制不健全B突破监管红线违规兜底C套取同业信用D员工法期BR淡暮正确答案：ABCD推断三2 .广发银行的内限制度不健全，主要澳在:分支机构多头管理和管理真空。正确正确答案：正确3 .为转移风险，广发限行实行的套取其他金融同业信用的做法是合理的()。正确WW正确答案：借误4 .出责机构在这起*务中存在业务开展不审慎，合规好淡暮的状况O正确正确答案：正确5 .恁罚出费机构，是因为其存在摩取调杳不到位，投后管理缺失，借儡新之名拉长Im俄条，推商金融杠杆的现象正确做正确答案：正确54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导看法多选题1 .在当苗形势下对具备条件的企曼开展市场化债转股

9、，是（）的要结合点。A费增长B促改革Ocr调结构D防风险正确答案：ABCD2 .建过对具普条件的企业开展市场化债转Jft,可以（）A有效降低企业杠杆率CB帮助企业降本增效C推动企业股权多元化OD1.加快多层次资本市场建设正确答案：ABCD3 .市场化债转财澳在()A对象企业市场化边界fB价格市场化定价C资金市场化筹集D股权市场化退出正确答案：ABCD4 .以下企业中，不得作为市场化债*股对象的有()A有恐意逐废债行为的企业OB债权债务关系困难且不明IK的企业C1.因商负债的财务负担过的成长型企业D有可能助长过剜产能扩张和增加库存的企业正确答案：ABD推断题5 .市场化债转股，政府不担当损失的兜

10、底责任.正确Mf1.WW正确答案：正确回首2017展望2018央行监管态势分析单选题1 .自如17年9月1日起，金IW1.构不得新发行U限超过（）年（不含）的同业存单OAr1.0Br2.0C3.0D4.0正确答案：A多选题2 .企业集团财务公司应具有（）的功他fA资金白集B贵金结算ecr资金监控D融资营运正确答案：ABCD3 .境内能开展评级业务的机构借具备什么贵格（）fAF市场声誉良好B拥有肯定”的评级分析师C公司治理机制健全D具有债券评级阕历正确答案：ABCD4 .境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时m意什么费格（）A在所在国信用评级IMt机构注最OB厂评级业务接受中国人民银行

11、监管OCr-境内有设立备案的分支机构D-以上均不正确正确答案：ABC推断题5.代币蜘IWHS上料柄批准的非法断融贵行为正确做正确答案：正确识别恐怖融资远离洗钱活动1 .金融机构应当将涉嫌恐怖费的可疑交易报告，在相关状况发生后的()工作日内以电子方式报送中国反洗做Itt酒分析中心.Ar5个Br7个fC10个Dr15个正确答案：C多选题2 .恐怖稣与反洗检在以下事些方百存在不同。()A资金来尊CB获得非法收益的目的C转移金的手段D-以上都不对正确答案：ABC3 .恐怖维的表现形式可以分为四类，依据责主体进行划分的是（）CAr恐怖蛆叙、恐怖分子自身的IW行为b其他IaiR或个人耦助恐怖活动的n晚行为Cr-资助，Ii主义或励怖活动的融资行为D-黄助恐怖蛆蚁或整怖分子的触,行为正确答案：AB4 .以下属于恐怖唾行为的有（）XA干为恐怖主义活动供应责金B11间接为恐怖主义活动募集资金C资助恐怖活动D指使他人资助恐怖活动正确答案：ABCD5 .以下属于涉岩黑名单的是（）A国务院有关部门、机构发布的恐怖组做、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理豚决说中所列的恐怖蛆弱、恐怖分子名单D1.中国人民筏行要求关注的其他恐怖盘蛆、恐怖分子嫌疑人名单正确答案：ABCD16号文：商业银行押品管理指引文件多选题1 .商业限行押品管理，期的原则有（）A合法性猿则B有效性原则