2024最新国开（电大）《个人理财》机考题库及答案.docx

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1、2024最新国开（电大）个人理财机考题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制2 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线3 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）.HIBORB.S1BORC.1.1BORD.SHIBOR4 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C账面价值D.清算价值5 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个

2、人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品6 .下列关于现值和终值的说法中，不正确的是0。A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B隙若夏利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大7 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C.升值D.贬值8 .在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏

3、好D.风险特征10 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置民增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置I1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OA.CFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人12 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元13 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具14 .金融理财的根本意义在于（）。A

4、.一生财务资源配置效用的最大化B财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活15 .O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益16 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%18 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障19 .黄金期货的交易单位为

5、1手等于OA.I克B.10克C.100克D.100O克20 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+1C.T+2D.T+7二、多选题（15题）21 .债券投资的风险有0。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险22 .收藏书面艺术品应该掌握的要点有：OA.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C作品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识23 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C政策风险D.信用风险24 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C

6、利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权26 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算27 .影响应纳税额通常有（）因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数28 .信托的基本职能包括：（）A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能29 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有*0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税30 .信托可以将财产的所有权与（）分离。A.使用权

7、B.受益权C管理权D.债权31 .信托的设立条件有（）A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定R的32 .黄金有三种基本价格：（）A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格33 .个人理财策划师职业的特点包括：OA.知识的全面性民出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最值要的资产D.信誉是个人理财策划师最审要的资产34 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金35 .委托交易品种主要包括：()。A.股票B.债券C基金D.国债回购三、判断题(5题)36 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。()A.正确B.错误37 .每月

8、归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误38 .出现卜字星的K线往往暗示着行情要反转。()A.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误40 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。42 .某投资人用100oO元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为（

9、）.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（】题）43 .清比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.B2.B3.D4.C5.A6.B7.B8.D9 .A10 .D11.B12.D13.A14.A15.C16.B17.B18.A19.D2O.C21.ABCDE22.BCD23.ABD24.ABCD25.ABCD26.ACD27 .BC28 .ABCD29 .BCD30 .AC31.ABCD32 .BCD33 .ABD34.BCD35.ABCD36. B37.A38.A39.A40 .B41 .美元兑人民币变化幅度为：(6.21706.2950-1.)X100%

10、=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(629506.21701)100%=1.25%42 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.1%)210000元=376元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。