2024最新国家开放大学（电大）《个人理财》形考作业.docx

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1、2024最新国家开放大学（电大）个人理财形考作业学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄2 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品3 .下列有关注册理财策划册的说法中错误的是：（ACFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。AJOOO元B.I万元C.5万元D.I0万元5 .

2、一般而言，整个家庭的收入在0达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期6 .布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O盎司黄金。A.I/5B.1/7C.I/10D.1/35，当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B贴水C升值D.贬值8 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品9 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得1（）黄金+E现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交

3、易日结算价的OA.5%B.7%C.10%D.15%U.在各种类型的证券投资工具中，（）Iv有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活13 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行查询。A.+0B.+IC.T+2D.T+714 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A,收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征15 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投

4、资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金16 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%17 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇18 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时19 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人20,下列理财目标中屈于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假28 .保险理财的原则是：（）A.保值增值B.转移风险C经济补偿D.量力而行29 .委

5、托这一环节一般分为哪几种形式？（）A.柜台委托B.代理委托C网上交易D.电话委托30 .家庭生命周期可以分为O阶段。A形成期B.成长期C成熟期D.衰老期31 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购32 .契税的纳税筹划方式包括：（）A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法33 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相对的独立性和封闭性氏供求关系总是呈求大于供的现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔34 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外35 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小五、简答题（1题）43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案C.B,BQ.DQ,BA.DO.BI.D2.A3.C4.A5.A6.B123456789I1.1.1.1.17.A18.A19.B20.D21.AC22.ACD23.ABCD24.ABCD25.AC26.ABD27.BCD28.ABD