2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案.docx

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1、2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案一、单选题1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求与检察官沟通，此时应该？A.立即拨打该电话并按其要求操作B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定标准答案：B2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔一万元以上或者外币等值一万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A. 1；5B. 50；100C.5；20D.5；1标准答案：D3 .对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当O办理并及时反馈。A.立即B.当天C.三个工作日内D.五个工作日内标准答案：A4

2、 .对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）、（）、（）、0.0等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理漏洞。.账户B.商户C.产品0.渠道E.钱包标准答案：ABCDE5 .收单机构应加强风险监控及检杳，对疑似涉赌博且有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检杳核实其经营内容和（）。A.真实性B.经营内容C.合理性D.交易情况标准答案：D6 .临时应急控制有效期日，应急控制日后第个自然日日终时系统批量自动解除。A.3,31.3, 5C. 5,7D. 3,5标准答案：A7 .存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核

3、对存款人的A.身份证8 .电话号码C.居住地址D.工作单位标准答案：A8 .对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人A.联系被代理人进行核实9 .居住地址C.工作证D.介绍信标准答案：A10 在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继续打款，正确的做法是？A.继续打款以完成贷款流程B.一边周旋一边报案标准答案：B10 .多年未联系的好友通过QQ借钱，并要求将钱打到陌生账户，应如何处理？A.直接汇款到对方提供的账户B.不汇款，通过其他方式确认信息真伪标准答案：B11 .当你发现你的个人信息（如身份证号、银行卡号）可能已经泄露时，你应该？.无所作为，希望不会有问题B.立即联系银行或相

4、关机构，采取必要的安全措施标准答案：B12 .在进行网络投资时，如果有人承诺你高额回报且无需承担风险，你应该？.立即投资B.保持警惕，这可能是诈骗陷阱标准答案：B13 .当你收到一条来自“朋友”的微信消息，请求你帮忙转账到某个账户，但你没有事先收到他的任何通知I,你应该？A.立即转账B.通过其他方式与朋友确认后再做决定标准答案：B14 .为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称（）文。.61号B. 86号C. 261号D. 421号标准答案：C15 .人民币由O统一印制、发行。A.中国人民银行B.国务院C.授权的铸币公司D.银监委标准答案：

5、A16 .支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取O方式重新核实客户身份。A.电话B.视频C.面对面D.面对面、视频等标准答案：D17 .对手连续O个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。.3B. 6C. 9D. 12标准答案：D18.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让你下单试试看，你该怎么办？A.先问问群友，侧面了解这个刷单靠不靠谱。B.试儿单，看看本金和佣金是不是及时返还。C.所有刷单都是诈骗。标准答案：C19.收到自称银行员工的电话,称可以帮你提升信用卡额度，下列哪项操作是正确的？A.

6、根据提示，登录网站输入身份、银行卡信息。B.配合操作，告知对方验证码。C.挂断电话，自行拨打银行官方电话咨询。标准答案：C20.在下列O情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。,设立临时机构B.异地临时经营活动C.异地采购D.注册验资标准答案：ABD21.关于行内I、【I类户绑定交易，以下说法正确的有:A.用于行内I、11类户绑定，不支持跨行绑定。B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。C.I、II类户必须在同一证件类型下。D.已绑定的、H类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受II类户日、年累计限额控制。标准答案：ABD22.收单机构风险监测及检查措施A.现场检查B.核实交易记录C.移送公安

7、机关D.报告清算机构E.报告清算协会标准答案：ABCDE23.注册验资账户获得市场监督管理部门（工商行政管理部门）核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转（）或（）。,基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户标准答案：AB24. IH类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为一，年累计限额合计为。A. 2000元，5万元B. 1万元，20万元C. 2万元，20万元D. 1万元，50万元标准答案：A25 .发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修改流程，针对不同的信息修改渠道完善身份验证措施，提升信息修改环节的（）。A.可行性B.完整性C.反欺诈水平D.

8、真实性标准答案：C26 .发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面白查，有关业务规则、管理系统不符合本通知管理要求和有关法规制度规定的，应于,本通知印发之日起（）内完成整改,并将整改情况报告人民银行及其分支机构。.1个月B.3个月C.6个月D.12个月标准答案：C27 .鼓励银行使用单位员工（）银行账户作为工资账户。A.新开B.存量C.本地D.异地标准答案：B28 .O会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措施申诉机制，受理并认定相关当事人的申诉。A.公安机关B.公安部C.反诈中心D.中央网信办标准答案：A29 .对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付

9、账户，应当（）。A.重新核实B.重点核实标准答案：B30 .人民银行分支机构、银行积极加强与（）沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控精准度。A.清算中心B.公安机关C.中国银联D.当地法院标准答案：B31 .持续打击买卖（）（）等为（）和（）提供便利条件的O依法追究相关单位和个人的法律责任A.个人身份证件B.企业营业执照C.电信网络诈骗D.跨境赌博E.上游黑灰产业标准答案：ABCDE32 .在进行网络交易时，如果卖家以“商品被海关扣留,需要缴纳关税”为由要求你额外支付费用，你应该？A.立即支付B.谨慎对待，通过官方渠道核实后再做决定标准答案：B33 .以下哪种行为有助

10、于防范金融诈骗？A.随意点击不明链接B.定期更新账户密码，不轻易透露个人信息标准答案：B34 .当你收到一封来自“税务局”的邮件，要求你填写个人信息以申请退税，但邮件中存在拼写错误或格式不规范,你应该？A.立即填写信息B.警惕可能是诈骗，通过税务局官方渠道核实后再做决定标准答案：B35 .骗子可能会通过什么方式伪造官方身份进行诈骗？A.使用伪造的官方网站或APPB.以上都是可能的标准答案：B36 .在使用移动支付时，如果收到一条短信称你的支付账户存在异常，要求你点击链接进行验证，你应该？A.点击链接验证B.不点击链接，直接通过移动支付官方APP或客服电话核实标准答案：B37 .加大支付结算业务

11、监督管理力度为严加支付结算纪律，提高支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应对银行结算、等业务进行检查。A.人民币B.账户开立C.转账D.现金支取标准答案：ABCD38 .特约商户收款条码视同O管理A.现金B.商户C.账户D.POS机标准答案：B39.王同学十分喜欢创造100节目秀，最近接到一条短信，称其参与创造101栏目中了大奖，让缴纳保证金后即可领奖，他应该怎么做？A.对该短信置之不理，并告诫周围好友注意防范。B.按短信中提供的网址链接进入创造101网站查询是否中奖，再汇款缴纳保证金。C.第一时间与对方联系，并按对方提示汇入款项，等待领取大奖。标准答案：A40.办理人民币单位存款业务前，

12、应查询客户自身和受益所有人（如有）洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“”的客户办理人民币单位存款业务。A.中低风险B.中风险C.高风险D.禁止类标准答案：D41.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型案例、电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对O分支机构服务情况开展监督检食。A.上级B.下级D.其他标准答案：B42. O应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。A.当地银保监分局B.人民银行分支机构C.人民银行D.商业银行标准答案：D43. O会同人民

13、银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，快速排查,协助银行网点做好预警劝阻。A.反诈中心B.公安机关C.公安部D.中央网信办标准答案：B44.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障的主要做法有？A.推动出台反电信网络诈骗法B.推动出台非银行支付机构条例C.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。D.以上都是标准答案：D45.O是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。A.专用存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户标准答案：D46.银行、支付机构的分支机构所在地人民

14、银行分支机构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所在地（）分支机构A.银监部门B.人民银行C.开户网点D.开户银行标准答案：B47 .()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台A. 42370B. 42430C. 42522D.42614标准答案：C48 .对未发放成功的工资款项，银行()。,直接将资金退回代发单位银行账户49 直接重新办理跨行代发工资业务C.将资金退回代发单位银行账户，等代发单位重新申请跨行代发工资业务D.重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位银行账户标准答案：D49 .如明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到O张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处O年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。A. 5；3B. 5；2C. 3；3D. 3：5标准答案：A50 .对无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过O等方式核实A.人工或智能客服同步视频B.人工C.远程非面对面D.现场面对面标准答案：A51 .清算机构应组织成员机构针对监测发现的O可疑交易进行检查