2024年最新国家开放大学电大《个人理财》形考题库（含答案）.docx

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1、2024年最新国家开放大学电大个人理财形考题库（含答案）学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（A.升水B.贴水A升值D.贬值2 .当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇3 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强4 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权5 .家庭资产用于家庭生活开支的合

2、理配置比例是（）。A.4O%B.3O%C.2O%D.10%6 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品7 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人8 .F列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品9 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值10 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能

3、少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%11 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所12 .下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假13 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系14 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1215 .下列理财目标中属于长期F1.标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股

4、票市场16 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活17 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D,0.94%18 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器19 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C解除D.撤销20 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时

5、，其货币汇率就趋于OA,上升B.下降C.升水D.贴水二、多选题（15题）21 .信托理财产品涉及的税种包括:OA.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税22 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C封闭式基金D.开放式基金23 .购买银行理财产品的步骤包括：OA.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行24 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险25 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.佛券C.基金D.国债回购26 .收藏书画艺术品应该掌握的要点有OA.大师作

6、品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作品必须IT高难度的技巧D.投资画作须有精品意识27 .房产税的纳税筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法28 .家庭生命周期可以分为（）阶段。A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期29 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费30 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉31 .在

7、间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。A.外币贬值B.外币升值C本币升值D.本币贬值32 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券33 .以下税种属于流转税类的是：（）A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税34 .债券投资的风险有0.A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付风险35 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款三、判断题（5题）36 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误37 .委托人不可以

8、同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。OA.正确B.错误38 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误39 .市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。（）A.正确B.错误40 .个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记口的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月

9、应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案.BA.A.ABD1.Z二aS67.B8.B44 C45 .B1.1.B12.D13.D14.C15.A16.A17.C18.A19.B20.A21.ABC22.AB23.ABCD24.ABC25.ABCD26.BCD27.BC28.ABCD29.ABCD30.AC31.AC32.ABC33.BCD34.ABCDE35 .BCDE36 .A37.B38.B39.A40.A41 .除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(I+0.8+0.3)=22.1042 .当月应纳税所得额=36(X)元应纳个人所得税税额=(36(X)-2(XX)IO%-25=135元43 .(I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理：(6)跟银行洽谈签订合同。