2024年度国家开放大学电大专科《个人理财》形考任务.docx

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1、2024年度国家开放大学电大专科个人理财形考任务学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%氏10%C.15%D.20%2 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为CA.升水B.贴水C升值D.贬值3 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系4 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力5 .在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D,玉器6 .上海利率即上海银行间同业拆

2、放利率，缩写为OA.HIB0RB.S1B0RC.1.IB0RD.SHIB0R7 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线8 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权9 .下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是OA.根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者B.根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产C.根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生1().一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期I1.寿险中,要

3、求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C投保时或理赔时D.投保时和理赔时12 .以下金融产品中，O的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货13 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.100O元B.1万元C.5万元D.10万元14 .在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相对较低。A货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具15 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成

4、长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款16 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征Iz下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OACFP的全称是注册金融理财师BCFP最先产生于英国C.I990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人18.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱19 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与

5、规划股务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品20 .以下不能成为信托财产的是；（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权二、多选题（15题）21 .以下税种属于流转类的是；OA.所得税B.增值税C消费税D.营业税22 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B受托人C受益人D.信托人23 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度24 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型25 .黄金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格26 .在间接标价法下，外国货币量增加

6、，表示（。A外币贬值B.外币升位C本币升值D.本币贬值27 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉28 .契税的纳税筹划方式包括：OA.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C分项核算D.创造条件筹划法29 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能30 .根据外汇交割时间，汇率分为OoA.买入汇率B.卖出汇率C远期汇率D.即期汇率31 .外汇必须具有以下三个基本特征：O。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性32 .

7、保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理33 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？OA.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债34 .艺术品投资主体的特点包括：OA.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投资者C对专业知识、文化修养及实践经验耍求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者35 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。OA.正确B.错误37 .国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。（）A.正确B.错误38 .处于中年段的投

8、资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误39 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误40 .投资收益和投资风险呈负相关关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某口美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游，需要将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（

9、1题）43 .简述购买银行理财产品的方法0参考答案BBDDADBABh1.z4s6.78.Jh1I.A12.D13.D14.A15.B16.A17.B18.D19.B20.C2 1.BCD22.ABC23.ABD24. BCD25. BCD26.AC27.AC28.ABD29.ABCD30.CD3 1.ABC32.BCD33. BCD34. BCD35. ABC36. B37.B38.B39. B40. B41. 将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5OOOO6.2356=8O18.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5OOOO6.235613845=5791.60欧元42. 当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(360()2000)IO%-25=135元43. (I)了解自己的理财目标：(2)评估自身风险承受能力：(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；（6）跟银行洽谈签订合同。