2024年国开专科《个人理财》机考题库及答案.docx

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1、2024年国开专科个人理财机考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.优币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具2 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.I000元B.I万元C.5万元D.I0万元3 .殷来说，投资决策是由以下三个基本步喉组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确

2、定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型4 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.SIBORC.1.IBORD.S1IIBOR5 .金融理财的根本意义在于O0A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活6 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值7 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（A.4O%B.3O%C.2O%D.10%8 .下列金融市场

3、中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所9 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销10 .黄金T+D现货延期交收业务每11涨跌停幅度是上一交易11结算价的（）A.5%B.7%C.I0%D.I5%I1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%12 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品13 .下列有关注册理财策划

4、师的说法中错误的是：（）ACFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人14 .一般而言，整个家庭的收入在O达到顺峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期15 .在各种类型的证券投资工具中，O具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具16 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C封闭型投资基金D.指数基金17 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股

5、票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配18 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价19 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时20 .以下金融产品中，O的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货二、多选题（15题）21 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.10%B.2O%C.3O%D.5%22 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财

6、务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C胜任原则D.公正原则23 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险24 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C投资职能D.公益服务职能25 .债券按实物形态区分为哪几种？OA.实物券B.公司债券C凭证式债券D.记账式债券26 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升价C本币升值D.本币贬值27 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购28 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C管理权D.债权29 .

7、根据外汇交割时间，汇率分为OoA.买入汇率B.卖出汇率C远期汇率D.即期汇率30 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B印花税C.契税和房产税D.个人所得税31 .以下关于货币市场特征的表述，正确的有0。A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税32 .“社会保障一大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄33 .红利分配有两种方式：OA.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费34 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型35 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

8、三、判断题（5题）36 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需耍纳税的。OA.正确B.错误37 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误38 .尽管市面上的理财产品层出不穷,但储蓄仍然是中国居民理财最基本、最不可或缺的首选品种。A.正确B.错误39 .货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收人距离当期时间越近，贴现率越商，现值越小。A.正确B.错误40 .个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某股票股权登记日的收盘价为45元,每IO股派发现金红利1.00

9、元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这IO年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（】题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案1.A44 D45 A46 D47 A48 C7.B8.B9.B10.B1I.B12.A13.B14.D15.D16.A17.D18.C19.A20.D21.AD22.ABCD23.ABD24.ABCD25.ACD26.AC27.ABCD28.AC29.CD30.

10、ABC31.BCD32.ACD33.BC34.BCD35.ABC36 .B37.B38.A39 .B40 .A41 .除权除息价=(45-0.1+50.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042 .己知：C=200(X),i=6%,1.=10PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-i(1.+i)=279432.85元43 .股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金。仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。