2024年国开电大本科《个人理财》考试通用题型（含答案）.docx

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1、2024年国开电大本科个人理财考试通用题型（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销2 .当一国国际收支中的经常项F1.发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水3 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是OoA.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表4 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C在一定的条件下可以D.不确定5

2、 .以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6 .一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄7 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C继承权D.专利权8 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C委托人D.债务人9 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C阳线D阴线10 .按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。A.契约式投资基金B,开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金I1.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）.A.8%B.I0%C.15%D

3、.20%12 .行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C个人所得税D,城市维护建设税13 .下列O不是指数基金的优点？A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税14 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C.投资偏好D.风险特征16 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%17 .信托可以

4、将财产的所权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权18 .在各种类型的证券投资工具中，O风险相对较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具19 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：CA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资20 .在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障二、多选题（15题）21 .香港股票市场的投资品种有OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基

5、金D.国债回购23 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金24 .保险理财产品税收筹划方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C津贴型D.给付型26 .在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期存款27 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄28 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C

6、.可兑换性D.可流通性29 .遗产税税收筹划方式包括：（）A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产C成立基金会D.把资产转移到境外30 .信托理财产品涉及的税种包括：（）A.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税31 .成色的高低，可把熟金分为O一:种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金32 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费33 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率34 .艺术品投资市场的特点有OA.市场具有相劝的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的

7、现象C买方竞争激烈D.市场前景广阔35 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型三、判断题（5题）36 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误37 .基本分析可能由F信息的时滞效应而使投资者的投资受到影响。()A.正确B.错误38 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。()A.正确B.错误39 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误40 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .赵女士想在5年后的到20000元

8、供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .某投资人用I(MM)O元买入5年期凭证式国债，2年后要求提前兑付国债，一年至二年提前兑付的利率水平为1.98%,债券手续费为0.1%,其持有期收益是多少？五、简答题（1题）43 .请谈谈基金理财的策略。参考答案1.B44 A45 D4.B5 .D6 .C7.C8.B9.B10.A1I.B12.C13.BI4.B15.A16.B17.A18.A19.D20.A21.ABCD22.ABCD23.BCD24.ABCD25.BCD26.BCDE27.ACD28.ABC29.BCD30.ABC31.ABC32.ABCD33.CD34.ABC

9、D35.AD36.A37.A38.B39.B40.B41 .已知：FV=2()()()(),i=3%,t=5PV=FV/(1.+i)1=17252.18元42 .若投资者持有凭证式国债一段时间后将其卖掉，其收益计算公式为：凭证式国债持有期总收益=(相对应利率一手续费率)X债券金额=(1.98%-0.i%)x2x10000元=376元43 .证券投资基金理财的策略3)构建证券投资基金投资组合在构建基金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：明确构建基金组合的目的坚持以基本面为投资参考避免不必要的重受，以达到分散风险的目的降低战用养成定期检查，监控投资组合的良好习惯(2)调整证券投资基金配置组合基金改变了投资策略，基金经理发生了更换，或者基金公司诚信出现了问题等，这时基本面发生了变化。当相对于同类基金表现欠佳时。市场趋势将转入空头。达到设定的获利点或止损点。投资目标将要发生改变时。