2024年国开本科《个人理财》形考任务参考题库及答案.docx

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1、2024年国开本科个人理财形考任务参考题库及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%2 .黄金T+D现货延期交收业务每I涨跌停幅度是上一交易口结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%3 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4 .（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保

2、险信托产品D.特定赠与信托产品5 .下列理财目标中属F长期目标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场6 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利7 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以O工作日后向基金销售网点进行告询。A.+OB.+1C.T+2D.T+78 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品9 .F列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是0。A.愿意承担较高的风险，追求高收益B.尽力保全已积累的财富、厌恶

3、风险C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力10 .假设1美元=88.25口元，当口元汇价下跌10点,1美元=O口元.88.15B.88.35C.87.25D.89.2511 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA升水B.贴水C.升值D.贬值12 .以下不能成为信托财产的是：（）A.rr价证券B.房屋C.继承权D.专利权13 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B.倒T型C.阳线D.阴线14 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIB0RB.SIB0RC.1.IB0RD.SH1B0R15 .日K线图中包含四种价格，即OA

4、.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价16 .在我国多层次的养老保险体系中，O可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障17 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系18 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于0行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力19 .股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的OA票面价值B内在价值C

5、账面价值D.清算价位20 .金融理财的根本意义在于（）。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活二、多选题（15题）21 .按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C责任保险D.医疗保险22 .根据外汇交割时间，汇率分为O。A.买入汇率B.卖出汇率C远期汇率D.即期汇率23 .信托理财产品税收筹划方式包括：（）A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金额进行筹划D.分项核算24 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C企业年金D.个人的储蓄25 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A

6、.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标26 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金27 .债券按实物形态区分为哪儿种？CA.实物券B.公司债券C.凭证式债券D,记账式债券28 .房产税的纳税筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的选择D.隐性赠与筹划法29 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型30 .投资型保险产品具有O功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价31 .保险理财产品税收筹

7、划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划32 .以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理C.外资银行收费较高D.外资银行收费较低廉33 .信托关系大致由OT方面的权利义务构成.A.委托人B.受托人C受益人D.信托人34 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金35 .根据组织形式的不同，基金可分为OA.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金三、判断题（5题）36 .国际黄金价格与原油

8、期货价格的涨跌存在负相关关系。OA.正确B.错误37 .个人所得税一般栗用累进税率.，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.1E确B.错误38 .股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。（）A.正确B.错误39 .委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。（）A.正确B.错误40 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。（）A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .假设某口美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45,当时如果你的朋友想出国旅游,需要将50000元人民币兑换成美

9、元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .某投资人按HO元价格买入I（X）元面值的5年期记账式国债，票面利率3.5%,投资者在一年后卖出此债券价格为112元，此投资者该年收益是多少？五、简答题（1题）43 .退休养老投资的原则有哪些？参考答案1.B2.B3.D4.B5.A6.A7.C8.A9.A10.B11.B12.C13.B14.D15.C16.A17.D18.D19.C2O.A21.ABC22.CD23.ACD24.ACD25.ABCD26.ABC27.ACD28.ABC29.AD3O.AB31.ABCD32.AC33.ABC34.BCD35.AB36 .B

10、37 .A38.B39 .B40 .A41 .将50000元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .记账式国债持有期收益计算公式为：记账式国债持有期总收益=(卖出价格一买入价格)+利率X债券金额=(12-I1O)+1.()()3.5%=5.5043 .理财的通用原则也适用于退休养老投资理财，最重要的是安全稳健、流动性较强、投资方法简单易行。1、本金安全最重要。退休养老投资应以保证本金安全为第一要义，不能选择高风险的投资工具。2、保证有充足的现金以备急用。要保证11常生活开支及日常医疗保健所需要的现金充足，通常一个家庭的应急准备金不可低于可投资资产的10%,不能为了投资而降低眼前的生活质量。3、量入为出养成习惯。要养成储蓄的习惯，避免恶性透支。4、投资组合多样化，注意整体收益。对任何投资者而言，真正有意义的是投资组合的税后整体收益，这个原则对退休者来说尤其重要。5、制定计划，防止意外。为家庭成员制定相应的应急保障措施，以保证如果自己出现意外，其他家庭成员能够获得生活保障。完善遗产组织计划，使意外出现时，家人能知道如何处置财产。