2024国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024国家开放大学（电大）专科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1.口K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价2 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.I克B.IO克C1.OO克A1.oOo克3 .工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得4 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要“理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资

2、资源垄断型行业C要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业5 .以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C继承权D.专利权6 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%7 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所8 .以下金融产品中，0的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货9 .下列理财目标中属于短期F1.标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假10 .信托可

3、以将财产的所有权与（）分离。A.使用权B受益权C.债务D.债权11 .金融理财的根本意义在于OoA.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C减轻税收负担D.保障退休后的生活12 .收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是OA.T型B倒T型C阳线D.阴线13 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于O行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力14 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价.A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利15 .下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收微品、房地产、黄金B.股票、活期存款

4、、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金16 .按组织形式投资基金可分为O和公司型投资基金。A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金17 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.1218 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人19 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C投资偏好D.风险特征20 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询.A.+OB.+1C.T+2D.T+7二、多选题（15题）21 .个人外汇买卖的风险主要有（）A.汇率风险B.利

5、率风险C.政策风险D.信用风险22 .个人理财策划师职业道镌的一般原则包括（），体现了财务策划师对于公众、客户、同行以及雇主的责任。A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则23 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理24 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标25 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费26 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会2

6、7 .一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：OA.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费28 .影响应纳税额通常有O因素。A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数29 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划30 .香港股票市场的投资品种有*OA.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金31 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法32 .健康保险按给付方式划分，一般可分为OA.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型33 .信托的设立条件

7、有OA.信任基础B.信托财产C书面契约D.特定目的34 .契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有OA.法律依据不同B.法人资格不同C投资者的地位不同D.融资渠道不同35 .个人理财策划师职业的特点包括：（）A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C专业能力是个人理财策划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产三、判断题(5题)36 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误37 .投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。OA.正确B.错误38 .每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。OA.正确B.错误39 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定

8、的运行规律。()A.正确B.错误4().国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。()A.正确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某股票股权登记H的收盘价为45元,每IO股派发现金红利I.(M)元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次1.除权除息价为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租IO年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题（1题）43 .请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及其风险。参考答案c.dqcc,b,b.d.d0.ai.a2.b3:4.a5,

9、a6123456789I1.1.1.1.17.C18.B19.A20.C21.ABD22.ABCD23.BCD24.ABCD25.BC26 .BCD27 .ABCD28.BC29 .ABCD30 .ABCD31.BCD32. BCD33.ABCD34.ABCD35.ABD36.A37.B38A39.A40.B41.除权除息价=(45-O.1.+5O.3)/(1+0.8+0.3)=22.1042.已知:C=20000,i=6%,t=1.()PV=C1.-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)1.1.ix(1.+i)=279432.85元43.股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。债券基金：主要以债券为投资对象的基金。80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。货币市场基金：主要以货币市场的短期金融工具为投资对象的基金.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。投资于股票、债券和优币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的，为混合基金。股票基金风险最高，货币市场基金风险最小，债券基金的风险居中。