2024国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案.docx

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1、2024国家开放大学（电大）本科个人理财形考任务辅导资料及答案学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR2 .寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制4 .当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于OA.上升B.下降C.升水D.贴水5 .一般来说，在

2、面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增位的作用。A.固定收益证券B.现金C黄金D.储蓄6 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价7 .假设某H英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：OA.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%8 .行为税不包括：（）A.车船使用税B印花税C个人所得税D.城市维护建设税9 .以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：OA.相财股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机

3、会，如果决策正确,其收益率较高B很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短哲性的休市，所以是最具流通性的市场10 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.7O%B.8O%C.9O%D.100%I1.侑托可以将财产的所有权与O分离。A使用权B.受益权C.债务D.债权12 .以下不能成为信托财产的是：OA.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权13 .黄金期货的交易单位为I手等于OA.1克B.10克C.100克D.1000克14 .

4、O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。A.死差益B.费差益C利差益D.险差益15 .以下金融产品中，（）的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货16 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系17 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B就业预期C投资偏好D.风险特征18 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表19 .保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人

5、支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定20 .开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行告询。A.+0B.+1C.T+2D.T+7二、多选题（15题）21 .房产税的纳税筹划方式包括：（）A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理.、更新改造C投资、出租行为的选择D.隐性照与筹划法22 .信托可以招财产的所有权与（）分离。A.使用权B.受益权C管理权D.债权23 .购买银行理财产品的步骤包括：（）A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的产品D.选择一个信任的银行24 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守

6、型B.乐观型C.悲观型D.进取型25 .进行理财规划时资产配置的策略包括：OA.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法26 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.jE向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩27 .基金的当事人包括0。A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会28 .红利分配有两种方式：()A.现金领取B现金红利C增额红利D.抵缴保险费29 .根据外汇交割时间,汇率分为()A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率30 .委托交易品种主要包括：()。A.股票B.线券C.基金D.国债回购31 .

7、证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权32 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C固定收益型D.浮动收益型33 .债券投资的风险有()。A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨张风险E.提前偿付风险34 .在间接标价法下，外国货币量增加，表示A.外币贬值B.外币升假C.本币升值D.本币贬值35 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA政府债券B.金融债券C公司债券D.个人债券三、判断题(5题)36 .对于带有上下影线的阳线,上影线越长，下影线越短,对多方越有利。OA.正确B.错误37 .个人理财和家

8、庭理财实际上是同一个概念.()A.正确B.错误38 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。()A.正确B.错误39 .借款人以抵押方式申请个人住房贷款时,可以借款人为受益人购买财产保险。OA.正确B.错误40 .社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。OA.jE确B.错误四、计算题(2题)41 .假设某日美元兑人民币的汇率为6.2350-6,欧元兑美元的汇率为1.3833-45.当时如果你的朋友想出国旅游，需耍将50000元人民币兑换成美元，可以得到多少美元?如果将50000元民币可以兑换得到多少欧元？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华

9、当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1 .D2 .A3.B4 .A5 .C6 .C7 .C8 .C9 .C10.B1I.A12.C13.D14.C15.D16.D17.A18.D19.B20.C21.ABC22.AC23.ABCD24.AD25 .BCD26 .ABC27.BCD28. BC29.CD30.ABCD31.ABCD32.AB33.ABCDE34.AC35.ABC36.B37.A38.A39.B40 .B41 .将5(XXX)元人民币兑换成美元，可以得到：5(XXX)6.2356=8018.47

10、美元将50000元人民币兑换成欧元，可以得到：5(XXX)6.23561.3845=5791.6()欧元42 .当月应纳榄所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)IO%25=135元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此乂称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。