2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-下（判断题汇总）.docx

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1、2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全一下（判断题汇总）判断题1 .合理限制宫户通过非面对面方式办理业务的金额次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。A4正确Bs错误答案：A2 .人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。A、正确B、错误答案：A3 .反洗钱内部控制制度、客户尽职调查制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。Av正确Bs错误答案：A4 .被收缴人在营业场所试图抢回假币，严重影响工作秩序的，均视为不配合农商行收缴假币行为，应当向公安机关报告。O答案：B9.外商投

2、资企业用人民币偿还境外人民币借款本息的，可以凭贷款合同和支付命令函,纳税证明等材料亘接到银行办理。Av正确Bv错误答案:A10 .任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A4正确B、错误答案：A11 .黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务，菅业机构根据系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。A、正确B4错误答案：A12 .各单位应于每年度结束7个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。OA4正确B,错误答案：B13 .银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理

3、机制.（）At正确B、错误答案：A14 .客户尽职调查的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。A、正确B4错误答案：A15 .对已核销的透支款项又收回的，本金作增加“呆帐准备金”处理。A、正确Bv错误答案:B16中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金套询,冻结工作程序的通知规定，对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询,冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构账户管理部门办理。OAt正确B、错误答案：B17 .对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料交易记录等均应保留.A4

4、正确答案：A18 .财政部门依法进行调查或者检查时，认为需要向金融机构查询被调查,检查单位存款的，须经财政部门的负责人批准。（）Av正确Bv错误答案:A19 .银行可通过川类户为存款人提供限定金额的消法和缴费支付服务。（）A%正确B4错误答案：A20 .银行业金融机构协助人民检察院,公安机关、国家安全机关办理查询冻结或者解除冻结时，应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件，不得挪作他用。OA、正确B4错误答案：A21 .在多数人之债中，几个债权人中的任何一人都有权请求债务人向其清偿全部债务，多数债务人中的任何一人都有义务向债权人清偿全部债务.0A4正确B4错误答案：B22 .银行业金融机构存

5、取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务.A4正确B,错误答案：A23 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因违反有关规定被强制退出综合前置子系统的，按接入时的批复权限分别由中国人民银行或其分支机构下发强制退出通知。OA4正确B、错误答案：A24 .境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则,开立人民币费本金专用存款账户存放，该账户可以办理现金收付业务。OA、正确B4错误答案：B25 .城市规划区内的集体所有的土地.经依法征用转为国有土地后,该幅国有土地的使用权方可有偿出让。OA4正确B,错误答案：A26

6、 .法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。At正确B、错误答案：B27 .在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下，为避免妨碍或者影响正常交易，农村商业银行可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽职调查工作.At正确Bx错误答案：A28 .客户风险分类不是客户尽职调查中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。A、正确B、错误答案：B29 .土地使用权出让合同约定的使用期限届满，土地使用者未申请续期或者虽申请续期但未获得批准的，土地使用权由国家无偿收回（OAt正确B、错误答案：A30 .被代理人为数人时，其中一人或者数人未经其他被代理人同意而提出解除代理关系

7、，因此造成损害的，由提出解除代理关系的被代理人承担。（）A、正确B.错误答案：A31 .金触机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。A、正确Bs错误答案：B32 .金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料.A4正确B、错误答案：A33 .根据中国人民银行法、金融机构反洗钱规定的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B4错误答案：A34 .不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。A、正确B4错误答案:B35 .中国人民银行分支机构收到金靛消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个工作日内作出下列处理。A

8、t正确B、错误答案：A36 .有关组织依照有关规定指定监护人后，被指定人不服的，应当在接到通知的次日起30日内向人民法院起诉，逾期起诉的，按变更监护关系处理。（）A、正确B4错误答案：A37 .通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具开立I类户时，无需银行工作人员现场核验开户申请人身份信息。OA4正确B、错误答案：B38 .银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件.At正确B、错误答案：B39 .按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，

9、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。At正确B、错误答案：A40 .存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照人民币银行结算账户管理办法等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营葩围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具一级法人（或者一级分行）授权书原件。A%正确B4错误答案：A41 .存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务.OA、正确Bs错误答案：B42 .通知存款最低起存金额，个人为人民币5万元、单位为人民币50万元.

10、。At正确B、错误答案：A43 .金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。B.错误答案：A44 .法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责.A、正确Bs错误答案：B45 .有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。OA4正确B、错误答案：A46 .银行业金融机构存取现金业务管理办法人民银行分支机构应对开办行办理存取现金业务，实行预约管理。（）A、正确B4错误答案：A47 .金融机构可以委托第三方开展尽职调查，相关责任由第三方承担。A、正确B4错误答案:B48保险监督管理机构查询的

11、保险机构及相关单位和个人账户，仅包括其在金融机构开立的结算账户。OAt正确B、错误答案：B49 .假币保管应做到账实分管，即假币实物管理人员与保管假币收缴代保管登记簿人员不得互相兼任。假币管理员发生变化，假币实物解缴、交接，鉴定人民币送出与退回，鉴定为真币时退还破收缴人等情况，应及时登记数量增减情况与经手人员及其变动情况。A%正确B4错误答案：A50 .当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类身份证号码、注册资本经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B4错误答案：A51 .我国实施客户尽职调查制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑

12、交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。Av正确Bv错误答案：B61 .根据反洗钱法第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主管部门，与国务院有关部门,机构共同履行反洗钱监督管理职责。Av正确Bv错误答案：B62 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构应当采用一点部署的方式接入，一点部署是指仅在接入机构的法人机构部等综合前置子系统服务器，接入机构的分支机构或其代理的机构通过该服务器接入的方式。OA4正确B、错误答案：A63 .冠字号码文本数据应保存3个月，冠字号码图像数据

13、应保存1个月.A4正确Bx错误答案：B64 .银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料的行为。A4正确答案：A65 .在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动,金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。Av正确Bv错误答案:A66 .银行可以通过绑定I1.类户川类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验。OA4正确B、错误答案：B67 .银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算账户开立信息。()A、正确B

14、4错误答案：B68 .如果客户为外国政要，金酸机构为其办理存取款业务时应当经高级管理层批准。A4正确B,错误答案：B69 .监护人只能由一人充当，不能为数人。()At正确B、错误答案：B70 .不宜流通人民币纸币标准规定，涂写面积按人民币纸币票面出现人为涂写的文字,图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的三角形面积计算.OAt正确Bx错误答案：B71 .在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：A72 .善意占有就是合法占有。（）A、正确B4错误答案：B73 .在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地.A、正确B.错误答案：A79 .金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。A、正确B4错误答案：A80 .贴现系指金酸机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通费金的一种方式。OA4正确B、错误答案：B81 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，银行业金融机构收缴假币时，发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手