(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划方案.docx

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1、（3）处理措施10:00前管理人确认银行头寸缺11,再决定是否以白书资金垫付A股交收,如自有资金抉乏，根据与银行的协议，使用专用授信额度垫付，如自有资金和银行授信额度均缺乏，进入银行间短期拆借。（1）依抠短期拆借满足极端流动性需求的可行性据人行统计.2010年慑行间市场成交总量为180万亿元，其中现券成交64万亿元同业拆借成交28万亿元（其中隔夜拆借24.5万亿元），质押式和买断式W1.购成交87.6万亿元（其中一天质押式回购成交67.7万亿元）.区设中航证券现佥管理产品的规模为40亿元,即使发生参与客户同时全部取款的情况，中航证券也可以通过银行间市场的拆借解决紧急情况下的资金需求，40亿元仅

2、占市场隔夜拆借和一天施押式回购交易合计成交额的0.9.因此,通过银行间短期拆借满足现金管理产品的极端情况下的流动性需求有一定保证.2、铁行划*遢道故障延迟划款异常（1）异国情况因银行划款通道故障，15:30确认产品退出资金无法在16:00前划至A股结算备付金账户，可能导致A股交收失败（图中以*表示的环节）.（2）处理措施15:30.管理人与托管人确认资金确实无法划出后,按照托管协议的约定后动交收失败的应急处理机制。由中国结算公司启动其交收应预案,确保客户新股申购有效和资金交收成功.（五）极端风险应急处置1、应急处理机构在现金宝集合方案工程管理委处会下设应:&工作小组，负而及时启动应急预案和执行

3、应急操作，并向管理委员会及时报告.应急工作小处成员由集合方案业务运行涉及的各相关部门如成。2、应急事件报告程序应急步件实行“谁发现，谁报告，谁召集”的报告制度，备相关岗位操作人员如遇应急小件，第一时间向本部门负货人报告，该部门负责人召集主持应急工作小组会，制定应急处置方案，抵管理委员会负货人批准后执行.3、应急预案（1）客户参与退出指令无法正常生成因柜台交易系统指令生成环节故障等原因，导致当口客户参与退出指令无法正常生成，在22:00中国站算公司TA清算截止时间23:00）无法饯复。应急措66：22:00,以传式方式通知中国结算公司全部退出产品份颔.通知银行和中国结算公司应急联系人次11将解付

4、全部存款（若有定期存款，填写划款指令和定期解付手续，报管理委员会审批,次一交易H8:30,传真划款指令至托管人.次一交易日15:00前，将退出资金划入客户备付金账户.系统修或后，客户重新多与。（2）银行产里信用风险存放产品资金的银行发生破产倒闭信用风险,无法支付产品退出资金.应急措施：产品合同中充分揭示银行怕用风险，明确内定如因此出现产品退出资金无法支付情况产品进入终止清算.得悉银行破产伊I闭后，即时停止客户参与、退出产品，进行产品的终止清算。五、现金宝技术实现方案现金宝资产管理方案的签约,类似于柜台系统中的电子理财签约过程，同属于电子合同都必须报送到登记公11（也是通过JigentO1.、O

5、gento2文本格式）.首先，投资者先到所闻营业部的C1.F系统中通过开通效劳工程（电子签名）来完成签约过程,如下列图所示:客尸管理资金账户管理愎行蛛尸管理触东aW客户信息皆理取务与权限管理设置委托方式密码设置I设置服务项目.公民身份迨证设置石户漫游参数代理人若要设置客户按刷障性休I艮及不合格炼尸港专客户营业部反洗钱管连客户内任网上交易开户设置客户群坦动态口令管理设置X户风险级月J设百客户即寄对账叁救任务跟踪网除承受电力调至单尸查沟:淀客户经理单尸琮笆查遒iaMU*,I1.曲Ab设置客户营业部Cg工Hgtc士理回产品代码推广机枸演雪合同上传文件APKbiDiABOSS2OFSIWTMent01

6、MentO1.82011OW9.txtJA30001DADOSS2OFSIOUTMnt01atent01.8201.10909.txtA30002D:ADOSS2OFSIOUTMent01atent01.e84.2O1.10909.txtB20001D三ABOSS2OFSIOUTMent01MentO1.682O1.10W9.txt519181D:ADOSS2OFSIOUTMent01MentO1.684.201.1.OM9.txtAOOOO1.D:AO$S2OFSIOJTMent01atent01_68X,热键）就要注意了，这里由于现金宝必须是电子理财中登才会受理，所以送入F1.D的时候必须

7、是送1理财电子。下列图是信达做法，产品类型刚刚我已经说过了,交易行为不配置.中间件去限制不让自由买卖）.交易渠道就是委托方式，合同类型必须是电子合同，其他项没什么意义.参数名称推荐值说明产品类蟹1O-普通理财产品，I-资产增值方案交务行为填空埴空，表示不允许任何交易（现金宝批M处理不受此限制）.交易渠道按照实际情况选择控制集合资产管理方案的交易案道.风控标志1O-判断,1不判断支持合同类型11电子合同,2纸质合同.现金宝为电子合同协议数盘上限心,，暂不使用这个考虑也整合到H51考羯金代码维护】Ififfi,内容如下参数名称推荐值说明产品销件份额上限100oooooooo控制销代总量默认个人客户

8、资产下限0填空，料不使用默认机构客户资产下限0填空.暂不使用默认客户流动资产下限0埴空,皆不使用公认机构流动资产下限0填空,皆不使用既认个人客户持有上限控制个人持有上限默认机构客户持有上限控制机构持有上限季度年化收益率O填空.暂不使用对于取现申请、方案管理必须扩容tof_e1.chtxy表,这个考虑新增两组功能码.前端由CIP/TD”热键来完成,柜台不做很独菜单了，一般都有营业部来完成.保存额度字段：B1.ED控制协议状态字段：方案状态（正常、行停、解约）WZT相对于理财电子而言新烟字段可以为空,并无使用意义.地值方案批量处理是系统进行参与和退出业务的自动处理功能，由于净参与/退出最终要形成申

9、侬委托记录,而申报后基金系统的状态为不允许无法发出交易指令,所以必须在申报前系统自动委托下单完成后,再进行日常申报工作.一般由总部来完成现金宝技术实现流程图顶点版案例分析示意图（QSPro:T0扣款模式,T日清算前处理冲销冻结,资金下帐）操作日期作步一ZHYBDJJEJjreDJS1.备注TH客户钊如资金状态6VOOO【增依方案批奴处理】6V6WOO022叁与冻结中购就清算前处理6V6WOO现金宝不入账消以处理入账-原清流程交收清文OOOO参与扣批入账来源（XJS.1.CCP8Z=3）交收清口O-6WOO解冰中蚪金穗=基金政h卜参与-退出T+1日上日余SS(ft)O-6WOO买入股6,金额D6例OO法结6W买入股【增也方案批量处W!JDOOO送H1.6万现金宝（般回要支拧奏空）沛*的处理6VOOO退出现金空上帐（JR票交收需要）清#处理、入账O56VO前日基金上修交收清算1)O6O自劝撤用过期冻结、本日无辱与业务交收清口.OO61O，n新解冰=JJS1.，年1.J-jmi=6-6*T+2日上日余额（盘中）OO6VO次出股份O-IW6*O次出成交酬冻元【增ifi方案批fit处理】O-ww6*O参与1*现金宝脩并前处理OO6WO现金宝不入账消我处理、入账IVOOO韭金赋回不能电发上第，基金价SrF帐:股票卖出上帐I交收消3