(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划方案.docx

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1、（一）方案设立。电参与人现金宝PJ申报IeI报类型必现是委人：资开中上或登圳设立形式限定性集合资产管理方案子合同依托电子合来管理,合同电子合同。托投者立登海中深场参与对象XX证券经纪业务客户管理人XX证券股份有限公司托管人中国证券登记结尊有限责任公司投资范围银行存款推广期XX天存续期XX年.成立之H起每个交易日开放外拈金帐户即99、98帐户）后，签订集合资产管理方案、风险揭示书,且合同生效后,投资者BP为本合同的委托人，管理人：通常是券商或称推广机构。托管人：迪常是银行（现金宝中为结能公司），（三）产品参与、退出（1） 与、遇出价格固定价格1元。（2）手续费管埋人不收取参与、退出手续费.（3）

2、分与送出金首次参与金额起点为5万元，追加金版为1万元的整数倍：每次退出份额为1万份的整数倍：单一账户持有份额上限为IOtIO万份.（4）巨退出限制产品投资莅国限定为银行存款，不存在退出资金变现问鹿，完全可保证客户10（居份额退出的资金需求，因此，产品不设置巨额退出限制.（5）叁与、退出方式按照合同约定，每个交易日终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与费金转换为产品份额：客户可以在交易时间内Ia时参与、退出产品.客户在交易时段发出买入证券委托时，如果资金账户余额缺乏将自动触发产品份额退出指令，客户以退出产品所获资金买入证券.客户可以通过设跣的不参与或者修改保存额度（即客户账

3、户内不参与现金管理产品的金额）触发产品份额退出指令。（6）自动参与的营停客户可以通过柜价系统或网上交易系统.对账户内的资金设置保存额度.保存额度内的资金不能自动参与产品.叁与、退出掾作流程1、生成并发送参与、退出申请文件Tn1.5:00-15:30,代销系统批做检杳客户账户当口的资金与交易情况，自动生成当n客户参与、退出中清文件；TH16:00,代俏系统将客户参与、退出申请文件发送结算公司.2,依据申请文件完成柜台清算TI1.17:00-19:00,代销系统以参与、退出申旃文件为依据进行清算，相应调整客户账户内的资金与份额数据。对于净参与，记减资金、记增份额。对于净退出，记增资金，记M份额，3

4、、比照待确认文件和申请文件完成数据校验T日21:00,管理人（中航接受结算公司返回的当日客户参与、退出侍确认文件：TF1.22:00,管理人比照结算公司返回的待确认文件和代销人（中航）发送的申请文件，如有差异，及时处理并修正客户账户数据.4、返回确认文件,完成产品份额登记过户T+1日8:00前，管理人向结算公司返网前日参与、退出确实认文件：T+1.11820前，结獴公司完成份额的徵记过户，井向管理人、代销人返回交易回报和份额对账数据.（二）参与、退出操作异常处理k与参与、退出相关的操作异常因操作或技术原因等，发生账户注册不成功、增加资金可用余额错误、待确认数据稽核过错等异常情况.2、防范处理措

5、施甘业部增加账户注册信息发核梅，对当日申请开立账户的客户信息进行复核，确保信息准确并口及时报送。代Ifi系统增加自动复核、修jE功能,辅助操作人员发现过槽并处理：TA系统中增加异常.客户数据检查及导出功能，岫助操作人员及时纠错并处埋.（三）资金交收流程现金宝资产管理方案的签约,类似于柜台系统中的电子理财签约过程，同属于电子合同都必须报送到登记公11（也是通过JigentO1.、Ogento2文本格式）.首先，投资者先到所闻营业部的C1.F系统中通过开通效劳工程（电子签名）来完成签约过程,如下列图所示:客尸管理资金账户管理愎行蛛尸管理触东aW客户信息皆理取务与权限管理设置委托方式密码设置I设置服

6、务项目.公民身份迨证设置石户漫游参数代理人若要设置客户按刷障性休I艮及不合格炼尸港专客户营业部反洗钱管连客户内任网上交易开户设置客户群坦动态口令管理设置X户风险级月J设百客户即寄对账叁救任务跟踪网除承受电力调至单尸查沟:淀客户经理单尸琮笆查遒iaMU*,I1.曲Ab设置客户营业部Cg工Hgtc士现金宝集合资产增值方案都是通过中登（上海、深圳）米做T托管的,所以基金公M参数只需要现有的TAI）Y（99,98）就可以满足，此处略过.胡佥代码维护目前是区分基金类型有；普通明金、理财电子、理财纸；为了区分现金宝方案和已有的理财电子，此处类型必须选择：增值方案,因为业务茂辑上现金宝交易局部和理财电子交易

7、局部是不同的.一般有总部来完成,如下图：现金宝产品的关键交易金数主要包含如卜内容：“根本信息标签页下：母金;争值：1元、理财标志：增值方案“交易参数”标鞋页下：个人最低持仓余颔：。份、机构嫌低持仓余额：。份“认购参数”标签页下：认购巾购单能最高佥额：0、认购申购当天爆高金额：O“申购回”标签页下:最低赎回份数：0、申购金额基数；100oO元（赎回等同）（七）资金保存额度委托人有权设汽资佥保存额度，对资佥账户中长期或限定期限内保存,定佥额的资金不参与本集合方案：在委托人指过的期限内，所设资金保存额度以内的资金不参与本集合方案，离于资金保存额度的资金，按前款约定参与本集合方案.一般由客户和营业部操

8、作，此操作的必须是单户，如下列图所示：以下为C1.F版，如下图：序*|MUirMM!2MpZ1gg*tt4&ftnMK*VMm*mcvaRMBB*xan63aratsXm1.11*1.Ma*!BttrstX94MUUiMWMr,o，x，axte*nm*kmmmsX,热键）就要注意了，这里由于现金宝必须是电子理财中登才会受理，所以送入F1.D的时候必须是送1理财电子。下列图是信达做法，产品类型刚刚我已经说过了,交易行为不配置.中间件去限制不让自由买卖）.交易渠道就是委托方式，合同类型必须是电子合同，其他项没什么意义.参数名称推荐值说明产品类蟹1O-普通理财产品，I-资产增值方案交务行为填空埴空，

9、表示不允许任何交易（现金宝批M处理不受此限制）.交易渠道按照实际情况选择控制集合资产管理方案的交易案道.风控标志1O-判断,1不判断支持合同类型11电子合同,2纸质合同.现金宝为电子合同协议数盘上限心,，暂不使用这个考虑也整合到H51考羯金代码维护】Ififfi,内容如下参数名称推荐值说明产品销件份额上限100oooooooo控制销代总量默认个人客户资产下限0填空，料不使用默认机构客户资产下限0填空.暂不使用默认客户流动资产下限0埴空,皆不使用公认机构流动资产下限0填空,皆不使用既认个人客户持有上限控制个人持有上限默认机构客户持有上限控制机构持有上限季度年化收益率O填空.暂不使用对于取现申请、

10、方案管理必须扩容tof_e1.chtxy表,这个考虑新增两组功能码.前端由CIP/TD”热键来完成,柜台不做很独菜单了，一般都有营业部来完成.保存额度字段：B1.ED控制协议状态字段：方案状态（正常、行停、解约）WZT相对于理财电子而言新烟字段可以为空,并无使用意义.地值方案批量处理是系统进行参与和退出业务的自动处理功能，由于净参与/退出最终要形成申侬委托记录,而申报后基金系统的状态为不允许无法发出交易指令,所以必须在申报前系统自动委托下单完成后,再进行日常申报工作.一般由总部来完成现金宝技术实现流程图顶点版案例分析示意图（QSPro:T0扣款模式,T日清算前处理冲销冻结,资金下帐）操作日期作

11、步一ZHYBDJJEJjreDJS1.备注TH客户钊如资金状态6VOOO【增依方案批奴处理】6V6WOO022叁与冻结中购就清算前处理6V6WOO现金宝不入账消以处理入账-原清流程交收清文OOOO参与扣批入账来源（XJS.1.CCP8Z=3）交收清口O-6WOO解冰中蚪金穗=基金政h卜参与-退出T+1日上日余SS(ft)O-6WOO买入股6,金额D6例OO法结6W买入股【增也方案批量处W!JDOOO送H1.6万现金宝（般回要支拧奏空）沛*的处理6VOOO退出现金空上帐（JR票交收需要）清#处理、入账O56VO前日基金上修交收清算1)O6O自劝撤用过期冻结、本日无辱与业务交收清口.OO61O，n新解冰=JJS1.，年1.J-jmi=6-6*T+2日上日余额（盘中）OO6VO次出股份O-