《证券投资基金基础知识》考试强化练习试题库（精简300题）.docx

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1、证券投资基金基础知识考试强化练习试题库（精简300题）一单选题1.关于影响投资者需求的关键因紊，以下表述错误的是（）A、基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标B、一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高C、对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力D.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高答案：C解析：管理人可以通过与投资者进行风险讨论或者邀请投资者填写问卷等方式来衡量投资者承担风险的能力和意愿。任何对风险容忍度的评定都必须同时考虑到投资者承担风险的能力和意愿。流动性要求会影响

2、投资机会的选择。通常情况下,投资期限越短，投资者对流动性的要求越高。投资期限的长短影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。其他条件相同的条件下，相比投资期限较短的投资者而言，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力。2 .下列关于基金自身的投资活动中涉及的税收，说法错误的是。A、对证券投资基金管理人运用基金买卖股票,债券的差价收入，暂免征收增值税B基金持股时间越长，其股息红利所得个人所得税的税负就越低C、证券投资基金管理人以发行基金方式募集资金不属于增值税的征税范围，不征增值税D、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，以较低税率征收企业所得税答案：D解析：本迤旨在考查基金自身的投资活动中涉

3、及的税收。对证券投资基金从证券市场中取得的收入，暂免征收企业所得税.D项表述错误.故本题选D.3 .某永续假每年付息一次，每次5元，如市场利率为5乐则该债券的内在价值为。元。A1105Bx100C、110D、95答案：B解析：永续债券，V=CR.55%=1004 .关于股票价格,以下表述正确的有O。I股票的理论价格是对未来收益的评定11.股票的理论价格与一定的利率水平有关III.股票的价格由股票的账面价值决定IV,发行价格高于票面价值称为折价发行A、I、IVBvIIKIVGCI1.D、IhI1.1.答案：C解析：发行人以低于债券面额的价格出售倭券，即折价发行QV错误）；股票的内在价值决定股票的

4、市场价格（选项III说法错误）。5.下列哪类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金？。A、并购投资B4成长权益C4危机投资D、风险投资答案：D解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型公司（Start-UPPany）。初创型企业可能仅有少量员工，可能基本上不存在收益，也有可能只是一个创业构想或一份商业计划书。创业者不仅需要资金，也需要公司设立和运作方面的帮助6,关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是。.A4非系统性风险往往是有某个或者少数错别因素导致的Bv资本市场线上的任一组合都只有非系统性风险C4系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的

5、分散化投资来降低的风险D4非系统性风险可以通过组合化投资进行分散答案：B解析:资本市场线中，我们用方差/标准差来衡量总风险（并非只是系统性风险，B项错误）。但是资本市场线线上的市场组合是一个完全分散化的资产组合，其非系统性风险都破分散掉了，只有系统性风险.而资本市场线线上的任一组合都和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。纯券过户的特点是快捷、简使，其本质是资金清算风险由交易双方承担。纯券过户的结算方式对结算双方都存在风险，即对手方可能不如期交券或付款的风险，因此采用此种结算方式应谨慎选择对手方。13 .下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是

6、O.A、普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权B4普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权C4普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权D4普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权答案：D解析：普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权，优先股股东一般情况下不享有表决权。14 .要了解一组数据分布的离散程度，可以用。衡量。Av方差Bs均值C4分位数Ds中位数答案：A解析：对于投资收益率，用方差2)或者标准差来衡量它偏离期望值的程度。其中，。2=EG-Er)2,它的数值越大，表示收益率偏高期望收益率Er=r的程度越大，反之亦然.100信用利差随着经济周期（商业周期）的扩张而。

7、，随着经济周期（商业周期）的收缩而OA、扩张,扩张Bx缩小，扩张C、缩小，缩小D、扩张，缩小答案：B解析：信用利差随着经济周期（商业周期）的扩张而缩小，随若经济周期（商业周期）的收缩而扩张。101 .深圳交易所于2009年1月12日启用了综合协议交易平台，下列对综合交易平台交易时间描述错误的是OAx综合协议交易平台接受用户申报时间为9：1511:30、13：0015：30B4公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：1511:30、13：0015:30C、权益类证券大宗交易、低券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15：0015

8、:30D、综合协议交易平台全天接受停牌的证券申报答案：D解析：深圳证券交易所于2009年1月12日起，启用综合协议交易平台（简称“协议平台”），取代原有大宗交易系统。协议平台接受交易用户申报的时间为每个交易日9：1511:30、13：0015：30。申报当日有效。当天全天停牌的证券，协议平台不接受其有关申报。协议平台按不同业务类型分别确认成交，具体确认成交的时间规定为：（1）权益类证券大宗交易债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日15：0015：30,（2）公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日9：1511:30、13：001

9、5:30102 .下列关于投资者的风险承受能力和意愿的说法中，正确的是。.A、风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度Bv风险承担意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要C4风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿D、风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关答案：D解析：风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。通常认为风险承担意愿对个人投资者更为重要风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况,现金流入情况和投资期限。103 .在现值计算中，利率i也称为。A.利滚利Bs贴现率C4名义利率Dv股息率答案：B解析：因此，在现值计算中，利率i也被称为贴现率（1104中国某基金

10、公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于O.解析：公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。109 .关于收益率曲线.以下表述正确的是。I收益率曲线描述的是利率的期限结构I1.收益率曲线描述的是利率的风险结构川在不同的市场阶段可以观察到不同的收益率曲线形态IV通常情况下，投资者对期限较短的债券会要求较高的风险溢价A、I、I1.1.B、I1.VI1.1.C4HIVD、I1.、IV答案：A解析：利率期限结构(termstructure

11、ofinterestrate),是指在某一时点上，各种不同期限债券的收益率和到期期限之间的关系.在不同的市场阶段可以观察到不同的收益率曲线形态。通常情况下，投资者对期限较长的债券会要求较高的风险溢价，造成长期债券的收益率高于同类短期债券的收益率。110 .目前，我国银行间市场债券结算业务类型不包括O.A、利率互换B4现券业务C4买断式回购业务D4债券借贷答案:A解析：2013年12月31日，中国人民银行批准上海清算所开展人民币利率互换集中清算业务.所以此题选1.111 .关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是OA4基础原材料类大宗商品是制造业发展的基阴，与生产经营活动密切相关B、大豆稻谷、小麦

12、的期货被称为三大农产品期货C4目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金银铛等D、相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油天然气等领域占据若定价权的制高点答案：A解析：A:基础原材料类大宗商品，主要包括钢铁、铜、铝、铅、锌、镂、鸨、橡胶、铁矿石等。通常基础原材料大宗商品以大批量进行交易。基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关B：目前，国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡棉花、鸡蛋、棕桐油,菜油、白砂糖等，其中大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货.C:目前，国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、珀金等。D:在石油、天然

13、气等领域，相比于国内，国际商品期货市场占据若大宗商品定价权的制高点，其价格成为国际贸易的基准价格。112 .以下交易所中，不属于商品期货交易所的是OA4大商所B4郑商所C4中商所D4上期所测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的.117.关于弱有效证券市场，以下表述错误的是。A、历史信息对证券价格变动不会产生任何影响B、投资者可以通过分析历史信息进行的技术分析来预测未来证券价格走势Cs证券价格潴够允分反映历史序列中包含的信息D、投资者通过对以往价格,交易量所进行的技术分析都是无用的答案：B解析：弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息,如

14、证券的价格,交易量等.如果这些历史信息对证券价格的变动不会产生任何影响，则意味着证券市场达到了弱有效；这说明这些历史信息已经被投资者充分消化利用并反映到了证券价格上。因此，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的.11&下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是。A、销售服务费B4过户费C4证管费D4经手费答案：A解析：目前，我国的基金管理费,基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。119 .关于土地投资，以下表述正确的是OA,土地投资只能通过出租来获取投资收益Bv基于未被开发这一特

15、征，土地本身的不确定性非常高，土地投资可能具有较高投机性C、土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益D4土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小答案：B解析：地产，亦指土地，是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有较高的投机性。土地投资大部分通过利用可预测的未来现金流获取的买卖价差或者开发后进行出售或出租经营来获取投资收益。同时，土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。故A.C,D错误120 .关于均值/中位数与分位数，以下说法错误的是OA4对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B4有些时候，一组数据的均值与中位数相同C、中位数就是上50%分位数D、投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准答案：D解析：正是由于中位数能够代表一般水平，在基金投资管理领域中，经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准.故D错误121 .跨境投资的投资研究风险主要注意下列哪些方面OI国外企业债券多数没有