精选银行工作计划范文汇编10篇.docx

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1、精选银行工作计划范文汇编10篇银行工作计划篇【一、AttitUde（态度思想决定行动，态度决定一切.商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展;喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希里能有所作为;对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作;对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、

2、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本诲识、学习态度、自我激励、压力管理等。二、SkiIM技巧）.正确争取的营销技巧和方法基本销传技巧主要包括：销售前的准名技巧（了解循皆的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等）、销代礼仪、接近客户的技巧（电话拜访客户、直接拜访客户等）、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。专业销传技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧冲突管理等“更上一届的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。三、KnoWIedge（知识）。精通各项银行产品和知识。

3、银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度知道这些产品如何使用。从歪要性来看，A1.1.itUde（态度）是成功的支点，在三者之中是鼓我要的，所谓“态度决定一切”，自有它的道理。有了积极的态度，就会主动学习知识、提育技能.就像图中的扇形，如果增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。下面我们通过个例子来看态度培训是如何来做的。支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的培训是种典型的态度培训，目的是使公司的不同部门或

4、销售队伍中的不同成员在大项F1.的销售过程中能够协调一致。态度的改变除了靠集中培训之外，更重要的是日常灌输，要“年年讲、月月讲、夭天讲，要以身作则树立榜样、潜移默化“ASK的中文翻译是“问”，就是要求企业建立勤J学好问的大环境。从培训的时间顺序来看，知识需要在入职时就开始培训I:技巧可以在观察考核几个月后因人而异、查漏补缺、选择培训：态度培养则是长期的日常工作。只有把握好ASK三方面培训的平衡，才能既提升能力，又留住人才。银行客户经理工作培训计划范文3客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业很行开发客户、开拓市场的看直接的影响。因此，商业银行

5、均高度重视对客户经理的持续培训1（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争，培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训I:邀请金融专家到本银行讲座:派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习：到其它业务部门接受短期培训I;新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：I、开拓很行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职贵。大力挖掘优质新客户：全方位地开发新业务:不断创造客户需求，提出产品创新思路.2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客

6、户经理的一项近要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销华，为客户提供喂了报务;认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉;千方百计提高服务质址，为客户提供高品质服务;大力开展各种收购服务，努力提高非利息收入比例。3、受理客户授信中请。对客户提出的授信中请，客户经理要在认真进行调性分析的基础上，提出客户其实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及

7、客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发屣。客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中枳累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形型的代表者、客户开发者、产品营捐者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位.进一步明确客户经理的工作职贡。客户经理的工作职费既不能定得过多，也不能定得太少。我主要职贲应定为：开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品

8、创意:信贷调查;贷后监管:信息情报收集反馈.严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上尚。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外，对些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野,掌握新知识。第严格进行考核.在指标体系中，突出以业绩为

9、中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监督管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满生机和活力最塞要的激励机制。以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响.对客户经理的持续培训客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训1（也叫终身培训,以应对愈来愈激烈的市场竞争。第一节客户经理培训的地位、目的与原则一、培训的地位“人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义

10、的资源”，“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型银行”、“生涯发展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强臼身竞争力的盎要途经。客户经理素质的提高耍通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。二、培训的目的培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与发展”，其主要目的为：（一）适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益笈杂化和智能化。这对银行人力资源的素质要求越来越海，银行要获得富质量、而索质的人力资源大体只有两个途经：一是从很行外部吸引

11、招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想;二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工积极性。随着时代的进步与银行的发展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源。这是因为，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可苑地获得人力，提高人力资源的侦星，而I1.培训开发能够有效的激励员工，能够培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依罪引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发

12、，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批离素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、枳极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致相同的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关钺在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上.人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速发展，若客户经理的知识、

13、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广大员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强0（三）提高工作效率和生产力的需要客户经理通过有效的培训I,其产品知识、营销技能等综合素侦就可以得到迅速提银行的整体素质也随军之提熟，客户就可以得到高质砧、高效率的服务，对银行金融产品和服务的购买频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大提高。因此，银行客户群、业芬星、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。（四）满足客户经理自我成长的需要现代培训的理念是：工作己经成为一个持续学习的过程，是个人为

14、提高自己的市场价值而进行的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对m工培训的投入己经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”。客户经理希望学习新的知识和技能，希望接受具有挑故性的任务，希里晋升，希望得到职业发展的机会，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。二、培训的原则为了提而培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原则：一是坚持激励原则。把培训作为-一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出拧给予奖励等;二是坚持应用原则。对银行客户经理

15、在职培训应强调针对性、实践性。倡导“培训为业务服务”、“培训为管理服务”的方针。银行发展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，耍掰弃形式主义，注重实效、学以致用；:是坚持参与性原则.为调动客户经理参加和接受培训的枳极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当教师，既培养锻炼了客户经理演讲能力、鼓动能力、文字综合能力、分析研究问题能力等工作技能，又能让客户经理们之间相互分享了各自的成功经验与失败教训，从而提高培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性;四是坚持分类原则。客户经理培训的最终目的是提高员工的工作能力，人的能力、性格、智力、

16、兴趣、经验等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，时客户经理的培训应强调因人施教的原则，根据不同的时缴、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。第二节客户经理培训的内容与方式方法一、培训的内容对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容。（一）客户经理的基本培训内容1、银行有关的法律.2、金触产品知识。3、银行规章制度。4、财务及信贷评估分析技术.5、市场调研分析技术。6、营销技能。7,公关礼仪。8、心理素质。9、职业操守。10、其它。（二）新任客户经理的培训内容对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机。新员工的培训与发展，又称岗前培训、岗前教育