从理财顾问“个人视频号”到“财经自媒体”之路.docx

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1、从理财顾问“个人视频号”到“财经自媒体”之路最近，很多优秀的理财顾问的个人视频号，已被微信官方认证为财经自媒体，这对于每一位理财顾问来说无疑是一个让人欢欣鼓舞的消息！很多行业内的小伙伴也在陆续向我们咨询有关认证后的区别、视频号认证后会不会多些流量、是否需要费用、审核是否严格、认证步骤等问题，为此我们也用这篇文章从我们的视角去解读一下怎么理解视频号认证的相关问题。01.为什么财经自媒体的认证，如此重要？从业务角度来看，理财顾问的视频号账号和个人定位，一般分为两类：定位L以讲推荐理财产品为主的销售角色，我们再次称为客户经理。定位2：以讲专业财经内容为主的财富专家，我们可以称为投资顾问。这两个不同的

2、定位，将直接影响着视频号总体的打造路线,以及受众群体的定位和内容营销的定位。I我们先从视频号的认证角度来看视频号认证如今分为兴趣认证、职业认证和企业机构认证三种。1）企业认证顾名思义，直接提交企业资质即可，和公众号的企业认证类似；2）职业认证则需要提交相关职业的从业资质或行业认证，相对来说也有门槛；3）兴趣认证主要面向的就是个人运营者，建议大家优先考虑。兴趣认证有三大类：自媒体、博主、主播。这里不同类型的选择，主要是看账号的属性。如果是个人视频账号，可以考虑博主或者自媒体。如果你职业认证选择金融行业，只有经济学家、财经作者、金融分析师、保险精算师、注册会计师等是可以认证的。金融或者投资自媒体的

3、认证并未开放，原因其实也很简单，由于金融从业者数量众多，而且又是属于国家强监管范围，对于视频号本身难度太高，同时一旦出现投资销售误导，会给平台带来非常大的风险。所以，理财顾问的视频号，当下最合适的认证，其实就是财经自媒体。认证后有三大优势：1）可以获得专属的认证标识，是微信官方认证，相当于有微信平台背书，提高视频号所承载的个人微信的可靠度和专业度；2）当其他用户在搜索时，视频号能够获得比较高的搜索排名,有利于增加账号的曝光度，提高个人品牌的知名度；3）获得认证的用户在发布创作内容后可以获得平台优先推荐的机会，增加内容的曝光度，更大的流量会带来更多客户线索、尤其是高净值客户线索；4）流量跟你的视

4、频号账号是否认证，其实没有直接关系，有认证的标签凸显专业度，有账号的识别度，有一个荣誉和身份的象征，但如果你的内容不是很精彩，还是无法得到更多的曝光和传播，所以视频能否获得更大的流量更多依靠视频内容及制作的优质程度。I我们再从视频号的营销角度来看两种人设，哪一种认证的受众群体会更多，业务机会可能会更多。客户经理，是一个偏产品推荐的销售人设，受众群体主要针对中产阶层和一般富裕家庭，具有更广泛的受众群体，主要内容输出以推荐存款、短期理财为主非复杂化产品方案等场景。投资顾问，是一个偏财经专家的人设，财经的受众群体针对中高净值客户和富裕家庭，以提供资产规划，财富保全和传承为主，主要做综合财富规划等场景

5、为主。具有获取更优质客户线索的潜力。同时，投资顾问作为高维打低维的方式切入，更容易向客户经理的受众对象，即中产阶层和一般富裕家庭渗透，类似于华为品牌策略，一旦在高端折叠屏手机市场有品牌知名度和美誉度后，价位在5000元左右的全面屏手机市场很容易有非常好的销量。I最后我们从内容输出的角度来看客户经理，内容主要偏向于存款，货币型理财产品和便债型的投资规划，无各个年龄段，各种场景下的资产配置逻辑,简单现金规划为主。这种内容易于传播，受众面广，传播面较广，但客户的持续关注度较低，原因是内容不容易破圈，局限性较大，往往无法持续输出，容易选题重复或者枯竭，即使可持续输出，转化后的件均不高。根据我们的内容研

6、究团队统计分析，理财规划的选题的范围约为150个左右，很容易对后期内容生产带来长期选题困局影响。投资顾问，内容更偏向于财经，以财经热点为主，讲财富管理逻辑，资产配置理念、财富保全、财富传承等内容。这种财富方面的内容，内容输出相对比较泛财经，并且观众的持续关注度和粘度都比较高。一旦成交，件均往往比较大。但内容生产是较难的，如果只是一般财经知识解读，没有自己独立观点，没有深度理解，很难让观众对个人账号所传递的财经知识产生兴趣及专业认可度。因此认证对于定位投资精英顾问尤其重要！与此同时，加深自己对财富管理理解的深度和广度就是放在定位投资顾问的共同难点，需要自身加深学习、加深理解、形成自己独立财富管理

7、内容的生产能力。充分理解如何利用基于微信生态的朋友圈经营、视频号经营以及直播三位一体的专业数字化内容营销能力的建设。02.理财顾问认证财经自媒体的有几种路径？很多投资顾问，都想把自己的视频号，打造成财经自媒体。毕竟微信体系的认证，财经自媒体，给自己的增信和背书，又增加了自己在获取在微信体系内，缘故转介绍后的快速信任建立。而投资顾问的定位，也更容易从全局的角度，去针对高净值客户有一个营销场景，有利于客户数量的提升和转化，并且与高净值客户产生长期投资同盟的粘性。一个专业的财经自媒体，并没有那么简单，这个领域对于绝大多数投资顾问来说，是一个新的领域，想要拓展这个领域,就一定会牵涉到时间精力和经济成本

8、。市场上主流方式分以下三种：I方式1：全委托（网红孵化）视频号的全委托，一般是采取与专业MCN机构合作（大家可以理解为网红孵化机构）的方式。目前金融行业从业者与MCN机构的合作打造总体占比不高，原因主要是前期投入成本较高，而线索转化并非立竿见影，而是潜移默化从自媒体博主的微信朋友圈开始向外扩大影响力。主要是考虑到金融场景下，财富内容的变现以线下成交为主,后端分成容易造成合作方彼此的矛盾，目前MCN机构都是以定制化的制作服务为主，不承诺流量指标和转化指标，有类似个人品牌宣传作用。这种打造方式，适合头部销售团队管理者和头部绩优人员，因为能有比较好的品牌露出，成本可能一年在20-30万以上也是能接受

9、的预算范围之内。MCN机构讲究的是快速孵化，立竿见影，成本高，流量见效快。通常MCN机构会设计全套的内容支持和运营支持，省心省力，比起自己打磨钻研，会明显少走弯路，容易跑出流量，视频质量有保证。同时，也有如下问题，脱离专业机构之后，投资顾问很难独立运营视频号，也很难做出高品质的内容，由于行业特点，转化需要周期，前期试错成本较高。并且还有一个非常重要的问题，MCN擅长的变现逻辑是流量在线上完成闭环，例如线上课程变现，广告收入变现。但MCN机构不理解金融行业的特殊性，不理解线上线下结合的金融业务场景，不熟悉金融业务的专业内容，非常容易形成流量不少，但是有效线索甚少，实际业务成交收入甚微。这也是目前

10、MCN机构较少涉足金融类视频号IP打造的原因，MCN熟悉线上公域流量的运营，对投资顾问所涉及的线下经营、私域流量经营、微信的朋友圈经营并不是非常熟悉。投资顾问的IP打造的核心思路其实很简单，即：不重流量、重业务，不重算法、重心法！只有知道视频号的营销工具属性，如何匹配业务，如何影响自己的目标客户，才是最该关注的心法，也是做好投资顾问的视频号的思路！I方式2：半委托（陪跑模式）半委托的形式，在知识领域、财经领域、教育领域，是非常盛行的。半委托的形式主要是机构联合个人打造视频号，机构作为运营输出，辅助整个视频号的打造。之所以这种形式是主要形式，前提是双方都要懂业务，视频号创作者在自己的领域是专家。

11、而专业机构在创作者业务细分场景的视频号应用层面是专家，有体系化业务理解和内容支持体系、有丰富的行业级视频号运营经验。专家与专家的合作，一定是机遇双方各自发挥自身优势，相互支持共同前进的，如同专家会诊，各位在自己的领域去发挥优势。专业机构应该扮演的是视频号的专家支持的角色，而不是视频号蜉化者的角色，视频号的归属权和运营权，还是应该交还给创作者本身。前期，专业机构会介入更多在账号规划、启动制作、精细化运营上，给予更专业内容辅导和视频制作协助、短视频+直播运营支持，协助投资顾问完成从O到1的快速启动。以最快速度冷启动，积累原始流量，快速认证，并且逐步帮助投资顾问形成自己的较高水平的内容能力、制作能力

12、、运营能力，转化能力，让视频号创作者，充分理解视频号的运营。后期，专业机构更多的就是集中在内容支持和制作迭代指导,精细化运营指导和业务变现路径设计的，以及多平台联动策略（抖音、小红书、快手等多平台）。让视频号的创作者，在优质经营视频号、联动朋友圈、微信群经营的私域流量经营基础上，拥有更多的额外流量，以及更完整的收入闭环。从经济成本来看，这种先陪跑、后指导的模式，首期的费用在2-3万，往后的成本每年大约也只有数千元的成本。从创作者的成长角度来看，能最大程度的帮助视频号创作者快速冷启动，避开不必要的坑，学习短视频内容创作的核心，后期尽快实现自运营，是双方共同的目标，也能有非常不错的短视频及直播的线

13、上营销和线上线下转化能力。可以这么说，半委托更像是一个付费学堂，一对一的帮助创作者在短视频领域里快速启动、惊艳亮相。I方式3：自运营（自学模式）最后一种形式，就是自运营，也是当下众多创作者运用最广泛的方式。首先，自运营的优势非常明显，经济成本低，并且极度锻炼视频号的创作者。但最大的问题，是没有专业的人领路，往往会踩坑。多次踩坑后，整个短视频的营销效果就会变差，平台也会判断这个账号属于非优质账号，一旦被平台判定后，后期转变账号为优质账号的难度很大。而且，踩坑多了，就容易放弃，并且容易误判借助视频号进行个人IP打造是伪命题，结果错过的最佳红利窗口期。可能有些人会说，很多所谓“视频号IP打造的专家说

14、：买个19.9元的课程就可以打造IPT!只需要跟住热点、搬运加工内容，自己拿手机拍拍，那是中了人家课程转化的套路了，如果真的这么容易，全民都去干短视频了！人家这么说，不一定人家这么干！能告诉大家的都是可以告诉大家的，没有告诉大家的才是看家本事！跟住热点是对的，但是怎么设计热点背后的内容逻辑才是核心，这个不是一般人随便看看新闻就可以设计出来的，前期借鉴文案是可以的，但是最终整体的内容矩阵是靠前期规划出来的，不是随便讲讲的，这个能悟出来的就比较难了。小步快跑是对的，但是边跑边调整姿势，还不受伤，可不是任何人都可以快速调整的，这是需要有互联网思维和业务理解能力的！这种方式最大的挑战，不仅仅时间成本很

15、高，容易半途而废,一旦错过了红利期，机会成本就很高了！因为不快速形成品牌力和高质量内容生产能力，其实都像很多前期测试抖音的投资顾问一样，最后又充当了分母的角色！当你做一件事情，很长时间没有效果的时候，放弃是很正常的，因为你会觉得是视频号不给流量、抖音忙着赚抖+的推广费，误以为投资顾问不可能利用视频号做线上营销，甚至是出圈。但其实最大的问题在于，你根本不知道别人的视频号为什么坚持做、为什么能持续不断快速迭代做起来，财经自媒体认证只是一个阶段性目标，并不是最终目标，你甚至不知道自己哪里做错了，该如何去解决。当然，我们并不是说有这些问题，大家就自己做不好。非要花钱才能做好，这两者没有必然联系，我也看

16、到很多投资顾问自己运营得非常不错！关键在于，你是否开始行动了、是否把视频号、财经自媒体认证等等与自己的业务深度结合了，是否把视频号运营作为自己未来的长期营销工具来定位、是否把难点充分考虑到，如果这些都想明白了，自己做一定可以成功的！因为想明白比盲目跟风做，要重要的多！也是独立思考的一种体现，它既体现在视频号运营上，更体现在我们日常的业务中！这三种模式，都有各自的优劣，只有结合自己的情况，去选择更合适的方式，才有可能把视频号最有效的打造出来。03.如何打造投资顾问的财经自媒体视频号？在打造财经自媒体之前，作为一名投资顾问，我们必须明确三点。I明确目标是否符合业务需要我们不是为了做视频号而做视频号，根本没有这个必要。好的视频号运营，一定是给我们带来新的流量和新的业务线索。但如果投入精