风控服务部工作制度.docx

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1、X企业风控服务部门工作制度文件编号：版本号，生效日期：编为日期哽11期日期X企业文件编号：RP-风控JK务部工作制度版次I第一章风控服务部工作制度管理制度.i第二章专项工作平台（一）奋斗者四大收益平台5（二）X创新项目风控管理制度7（三）棉副产品竞价平台销售提成方法IO（四）核查账目创收平台11（五）资金利息创收平台12（六）运输金融平台12（七）籽棉预收购平台12（一）销售业务跟踪与核算13（二）采购业务跟踪与核算14（三）分析了解客户的信用状况14（四）基差锁定及换批规则14（五）回收棉、棉甜、棉纱、进口棉期权套保配合流程15（六）业务档案管理15（七）签订新增非公司制式合同审核及合同章管

2、理制度15第四期货账户及点价销采管理1，（）期交账户管理15（二）期货点价销售/采购及风控措渔16（三）奖励发放17（一）风控服务部晋升制度18（二）风控服务部福利及报箱公示制度18（三）绩效考核办法18（叫）办公职场要求1920第六章计息算法及各类运算规则编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月H中核：批送2共*页第页X企业风控JK务部工作制度文件编号：RP-版次I（一）财务成本及利息计算20（二）期货交易相关计算21（三）现货业务相关计算21七风控挂单点价人员、项目风S作细J.23（一）期交账户管理工作细则23（一）皮棉期货点价工作细则23（三）兑法挂单工作细则26（四）美棉挂单工作细则：2

3、6（五）场外指令工作细则：27（六）创新项目风控工作细则27（七）员工风控工作细则29（八）数据报表制作30（九）皮棉竞价31（+）土地项目租赁合同流程31第八程11度以及相关附件32（一）风控服务部期货皮棉点价挂单业务流程32（二）风控服务部期货皮棉竞价业务流程34（三）风控服芬部期货算法挂单业务流程35（四）风控服务部期货外盘挂单业务流程36（五）风控服务部期货场外挂单业务流程37六）风控盛务说期货挟单异常事故处理流程38编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月日中核：批准：共*页第页X企业文件编号：RP-风控JK务部工作制度版次I第一章风控班务部工作制度管理制度图风控康务警!&飘架构图1.

4、x企业各级员工授信额度如卜表所示:级别2-456789、IO额度（万元）101826601202402.员工使用自有资金进行项目运作并于企业共享收益,风控服务部应做好相关风控极务工作.3.按照部门建立风控档案，并形成人员风控台账，记录公司员工授信使用及项目激亏情况，及时关注并做好风控防范：4 .赛事会成员无论级别,不享受公司授信额我但可使用自己的资金、股金参与所有项目.5 .当员工彳f个人授信额度时，不允许借用其他人的投伯额度：6 .当员工产生亏损井城时，后续收入需以此亏损产生的时间为起点，依据时间以此冲抵；7 .,iI：授信额度全部亏损之后采取降1级处理,3个月内不允许再次提拔：8 .创新项

5、目结束后有亏损或工作失误造成资金损失时，员工需承担100%亏损，亏损冲抵完毕之前仅发放G低生活保隙，街扣工资、奖励和合伙人分红；9 .公司平台行M除创新项H引黄和竞价亏损100%承担（因工作失误而造成的损失）,可用以下收入冲抵：（1）有风险项目100%收益编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月日审核：批准：共*页第页X企业文件编号：RP-风控JK务部工作制度版次I（2）无风险项目33%收益（3）销售平台创收100%收益（注：超公司定价创收，不含竞价平台（4）个人收益（工资、提成、奖金、合伙人分红10 .部门中产生亏损时舒扣亏损等额的部门7级及以上管理层级别工资以外的收入.亏损冲抵后等额林放皆扣

6、收入：11 .授信额度采取合伙年度结算,当年度结算（8月31H）时，个人亏损未冲抵部分由部门7级及以上以项目收入冲抵：占用部门7级及以上授信额度.暂扣7级及以上工资以外收入,亏损冲抵完毕后择放何拉收入，该员J1.有新的项目收入时等额反补给相应7欲及以上承担人：12 .部门7侬及以上可主动帮助员工承担亏损，待该员工有新的创新收入时等额反补给相应7级及以上承担人.给予该员工有六个月缓冲时间（发放全月工资）,若六个月后该员工没有反补部门领导相应额度，则维续翻扣该员工工资只发最低生活保障.若员工离职留扣的工资弥补给承担亏损的仇证人；13 .当员工有多个项目同时运行时,有项目在浮亏状态时,结项的分红暂扣

7、.待亏损项目转亏为盈时发放。若项目以亏损结束则可用哲招项11利润抵扣；14 .祗个生产眼务部门整体配额为部门全体员工风控额度（包含人员工资+差旅费+接待费等）：15 .部门收益包含创新、创收及销件提成,按照公司制度规定进行计提核算：16 .各部门产生浮动亏损时，浮亏值达到部门额哎的30%,部门工资以外的奖金皆停发放，待浮亏回归至30%以下后正常进行发放；IZ关注各人员的风控值.超出该人员的风捽值时落由该人员的上级担保才可调整成担保人员的风控值，衡提供文字嵌图XXX同意为XXX附加多少海!位.并核查上级人员能否担保；18 .祗日报送员工/控情况至风控服务部微信群；19 .何个月10号之前把项目盈

8、亏报送给财务服务部.第二章专项工作平台（一）奋斗者四大收益平台1.创收奖励编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月日审核：批准：共*页第页X企业文件编号：RP-风控JK务部工作制度版次I在企业已有定价标准基础上.享受超定价部分利润的30%.2 .创新MA在不违背法律条款的前提下，利用自身知识为企业增产创效的项目进行立项，经企业相关领导批准后.有风险的享受利润的30%.没有风险的享受利润的10%“3 .优秀建议采纳奖励个人/团队每次最低100o无（以优秀建议的使用情况为准）4 .短期合伙人项目（包含皮加和Ilwf项目）（I）依能企业平台，知识转化为资本（授估额度，参与经营管理，共担风险，共享收益.

9、被奖励人如有应收账款/利息等资金未收回的、给企业造成呆坏账未处理的，哲级发放一切奖恸，账款收回后再统一发放.监事会成员不参与短期合伙项目.（2）在皮棉J目中，项目参与人员应为取得X企业皮棉基差项目任职资格的员工（3）在棉籽项目中，项目参与人员应为取得X企业棉籽项目任职资格的员工，若棉籽项目风控额度不足10%,由企业合伙人补足（三人以上的项目如UJ以吸纳多一名合伙人（鼓多可吸纳2AI名为经验萃取师（HRBP初徼,一名为有实干经验的员工，有无通过项目任职资格均可.经验萃取师负Tfi项目的经验移取工作，并将萃取的内容整理成文件资料：如培训课件、冏位带教手册和项目案例等，供相关知识需求者传阅学习。）（

10、4）基层项目-棉打项目可以先进行立项,确定项目合伙人，待之后实干选拔确定负贲人后.再进行项目成员变更（5）基层项目-棉杼项目在采购棉籽时，单个10吨按己付款计算拉运时间最长不超过5天：2（XX）吨按己忖款计算拉运时长最长不得超过1（）天：5000吨按已付款计算拉运时长最长不得超过20天，因特殊情况而被迫延长的，蒲在棉籽项目群提前公示说明原因。（6）企业自有/租赁的轧花厂出售棉籽进行对外公开竞价时，公司有能力的员工成立内部竞拍项目组（三人以内）可进行对内竞价采购1 .参考对外果峋的奖励标准，构个人的提成改为直接计入棉籽项目趾收入.2 .棉籽项目组外的成员采购棉籽，货票款全清后发放提成；3 .棉灯

11、项目组内的成员果蝇棉灯,货票款全清后,如所在的棉籽项目处于亏损阶段不予发放提成，特股利后再进行提成发放.4项目亏损期间，棉籽采购个人提成可抵扣同项目棉籽采购现货违约带来的亏损5程：进行竞拍金融保护存放：就地存放或拉运入库合同付款（3和4项直接移交就近的障房或轧花厂负说人编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月日中核：批准：共*页第页X企业文件编号：RP-风控JK务部工作制度版次I（7）短期项目组长选拔要求：根据项目组组长（实干类）评分表进行选拔（表格如下）棉籽项目组织K（实类）评分序:事安的Im“HM乌长栏第点隘泓I体行动工岸一，堤木的OniHFitwm相）m11-。舜的同（第分）Jna二fWt

12、VJ工停三许,泰方（1加7=,ir使用将在（使用B好里位不予基丁）门出）MW=.H三T5JTidB工祁；ft三Mi(1WZ叠运”宫作共议mna二二4。分）总工4Mi海度以事车单以U,一个的7HS一个聋军H粉I*fi:连星M博U粉）我/方gna的为用14分）丽？二陶港二尊鼻使研过4分Mftfi。以三技近出包纷女町人妙育主才C分）:11RB!*比、.网照1修HIrtrt六市山Hl乐笠xia-MW1H-rHWWnttH.t文化价双：一年内负同事Oa吩）瓯K毒冰0孙V.员IHl册)。*粉）Ot11112H)不任就有功的另工（贻）6计ntx*fir*.e。人n三aw!w1.文化新河灯不备衣灯.菊一个犬I

13、M妙为MWM?切H负火A（8）创新项目中仅提供授信额度的项目合伙人的授信额度总额占比不得超过项目总体授信的27%.若仅提供授信额度的项目合伙人占比达到27%之后.项目仍缺少授信额度可提至8级及9级进行审批,申请公司资金入驻：5人及以上项目额度不幡请求公司（合伙人）支援的，作为公司（合伙人）入股该项目股金并承担相应比例的分红或号损，减少项目组成员相应比例，项目组成员不承担公HJ（合伙人）入股带来的分红或亏损.（9）项目申请公司资金入驻,各徽别审批额度:级别89IO审批额度（W）3006001200（二）创新项目风控管理制度1 .公司鼓励各员工体现自我价值,各部门员工均可图与公司的创收、创新奖励制度：2 .所有正式员工均可制定创新顶目，由上级侦导和风控服务部审核通过后，在项目申报群公示，在风控级别内诳行操作，全程由风控服务部门监管，风险达到该项目或个人风控额度时强制编M，*发文部门发柱部门发文日期:年月日审核：*批准：共*页第页X企业文件编号：RP-