《2024企业AI财税应用研究报告》.docx

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1、市场规楼（亿元）2018-2025年中ED财税数字化市场规模及增速I2.企业财税管理的数智化发展历程企业财税从信息化到数字化到智能化，是一个逐级发展的过程.当前国内大部分企业都已经实现信息化.企业财税信息化主要是将财税管理的业务流程以信息化的形式展现出来.通过软件将信息录入IT系统固化日常业务流程，并自动记录相关信息来推动业务运行.这有助于阐氏基层人员的工作难度，提高财税管理的效率.信息化主要若眼于企业内部管理，以邮箱系统.0A、流程软件、ERP等为代表,实现事务处理的线上化，基于在线化的信息传播为应用特征，实现流程化审批的分级管控和条线I办同.数字化是在信息化的基础上，从信息系统中提取数据，

2、利用数字技术对企业的财税业务逻辑和笆理过程进行数学建模、优化，并反过来指导企业的日常财税运行.数字化增加了数据运营的元素，将企业管理经蛤模型化，自动分析系统记录的各项数据，并给出分析报告和解决方案，提高生产效率.而企业进入智能化阶段后，Al开始逐渐替代专家的任务.数字化和智能化结合迎来了我国企业财税管理的数智化阶段.数字化为形成财税决策和经营策略提供数据支持.通过大数据.云计算等数字技术,能够实时收集、整理和分析财税数据，帮助企业全面.准确地掌提企业的财务状况和税务情况,智能化则在数字化的衽础上，通过引入人工智能、机器学习等先进技术，能够自动处理财税数据，识别潜在风险,提出优化建议，从而减轻人

3、工负担，提高决策的准璃性和效率.数智化的核心，是以海量大数抠为基弱，结合人工智能相关技术，打通数电孤岛，结合场景化去解决问题.1飨*来琼：艾瑞咨询中国小衡企业云财税行业研究根告理体系的指导意见）控体系,加强跆部门.跨板块协同合作Ii立智总、敏搔、系烧、深入、前索的败字化.智能化财务.统一底层架构.流程体系、数据规范,横向整合各财务系统、连接各业务系妩,纵向爱通各级子企业,推进系统高度里成，避免数军孤器,实现全集团m-张网.一个J.一朵云“2022.06关于加强数字政府糅设的JS与意见国务院支持全国财政电子票据一站式违法.财政电子票据可再香报销，推动非税收入收城电子化全I盖.2022.09关于进

4、一步优化苜桶环境降低市场主体制度性交易成本的JS见国务院提升办说家费服务水平.全面推行电子非税收入一段城教书，推动非税收入全领域电子收缴、跨省通缴，便利市场主体缴费办事.2022年底前，实现电子发票无纸化报销.入账,归档、存储等.2022.11中小企业数字化转型指南）工信部构城完善中小企业数字化特怨公共眼务体系，加强中小企业数字化转型公共服务平台建设.2023.11关于新时代加强和改进代理记款工作的意见财政部提高数字化服务水平.豉励地方J三于代理记账,服务,探索打造涵盖财税咨询.隐事登记.金附眼符等业务在内的全流程一体化中小横企业管理眠务平台,推动支持中小载企业发展的政策直达快享机制落实.引导

5、代理记账机构充分运用大数据.人工SfiS.区块链等技术手段,选用或打造敛字化业务简理系统,对机构业务开展.合同管理.质工控制.人员管理.财务管理等方面进行规范管理，有效提开对内管理和对外眼务水平.金税一期金税二期金税三期金税四期E0收交JtMl栈对增值汉，用发一个平台:网8硬件和地软,更全面的i三1t业为W15和*值税防伪税累送行女国惺两件的统一平台从的收企i!r大到个人，从6校两个子不统在aa两出处理:总局粕*埸案中处收评书r大期蒋税金Bl上线目税务题统的故枫处理马送税S!K策与财税改革结三raatttt.各场税仓上宸，:视对MH济、*务机关知有关8BC胺网的BJiet优思四釜JR统：征收/

6、行凶口理、仝殁据金义务殳无程，决第支粕Ia外Efg息场力18M18、BVf标度化合规化一体化fl细化从金税一期到金税四期的政策要求及演变一方面，政府在持续推动智装税务建设促进了财税AI的应用.如对电子发票和电子档案的推广普及提高了企业对财税AI产品的需求，企业财税数字化进程将进一步被提速,另2 .纳税服名(1)构建智能办税盥务体系在纳税人层面，AI可以构建以纳税人需求为导向的智能办税服务体系,面对数量庞大的纳税人缴费人的多元化、个性化、差异化服务需求，AI可基于纳税人丰密的历史沉淀数据进行建模，利用深度学习等人工智能算法为缈说人“画像，并通过语音、指纹、人脸、虹展等生物识别技术精准识别纳税人的

7、身份，根据纳税人的需求.行为和历史数据快速生成相应的内容或建议，帮助各级税务机关提供诸如公共事务咨询和办理等精细化的纳税服务，满足纳税人的个性化需求,提升纳税服务便利度来间接提高纳税人的税法从度.(2)提供个慢化咨询服务人工智能具有更全面的能力，能够很大程度上实现不需要特殊训练就能实现不同要求的任务.目前虽然机器人广泛应用于财务、税务，能代替人工提供一些简单的便捷服务，但是对于稍技个性化或者复杂性的问藤就难以回答，使绝大部分使用者在日常使用中都更陆向于使用人工服务.但是，作为人工智能的财税AI谯够通过上文的描述进一步修正喻出结果，最终实现输出能让纳税人满意的回答结果.(3)税收宣传财税AI可以

8、智能化推送个性化、定制化的最新税收政策、愚新的办税流程等信息,同时向纲说人推送优惠政策提醒等信息.人工智能可以高效地生成文本、图片.声音、视痰等多种多样的税收宣传素材和创意并进行自动化的投放，同时对宣传效果进行数据分析和评估.同时，语义识别等自然语言处理技术则可贼能税收政策精准推荐，有助于更高效、更全面.更广泛地进行税收亘传，让纳税人更便捷、更深入地了解最新的税收政策.3 .内部应用(1)搜耳通知、公告与文书人工智能拥有强大的通知、提解、公告、文书等撰写能力,能够节省执法人员所耗费的精力.税务执法人员对纳税人的稽直通知、警示通知.工作报告、执法结果等工作，皆可运用财税AI进行文本撰写，快速高效

9、完成任务,提高税收执法效率，降低人力成本.自动化客户支持智能对话AI可以作为财务共享中心自动化客户支持的工具.例如，客户需要更改账单信息或支付方式,AI可以根据客户提供的请求，从财务系统中资询相应的数据，井自动化处理相关的业务流程，为客户提供更高效的支持服务。此外，智第对话Al可以通过自动化推送财髡信息，帮助客户及时了解相关的业务流程与处理情况.处理客户反馈智统对话Al可以作为24小时在线服务的工具,帮助客户购时琏地处理财务问感和投诉.例如，客户可筑会在非工作时间投诉账单有误或者无法完成付款，此时AI可以通过自然语言处理技术，识别客户的问题与反馈并自动化处理与账单相关的业务流程，这极大地方使了

10、客户处理业务，有助于提高客户满意度.(2)对于企业，AI在智胡对话下主要应用于只员工咨询场景智能对话AI可以通过自然语言理解技术，帮助财税人员回答豆杂的财税问题，例如税收法规和业务合规问题,AI在回复时，基于强大的模型能力和庞大的数据进行自动生成回复，当问题答案具备如税务局官方答复的知识库指引，优先采用税务局官方答复，以保证答案的权威性与准确性.在无官方答爰情况下，AI基于庞大的数据库和送箱推理再生成回复，保障问题解答的合理性和可靠性；或者员工可能会咨询如何处理某个客户的账单,Al根据历史业务记录提供相应的处理建议.智能对话AI可以提高解决问题的速度和准确性，并减少亘找正确信息所需的时间和精力

11、.此外，AI根据每个员工的具体需求提供个性化的支持，提高员工直询信息的整体效率和质量.(三)AI财税产品的应用和发展现状1 .政府应用财税AI的实例对于政府，我国各级税务机关已经比较广泛地利用人工智能赋能税收征笆现代化，开展多场里的税收征管实践应用探索，提出了人工智矮应用体系架构的顶层设计，井在“人工智能+税收征管人工智能+纳税服务”1人工智能+税务风控”等方面形成了大量创新应用成果.在税收征言领域，税务机关已经利用机器人自动化系统，较好地应对了草层烷务机关日常事务性工作数量多、生复性应、时间要求紧等问Sg.解放了商垓重复操作的劳动力，并降低了操作错误率.在纳税服旁领域，税务机关已经利用数字化

12、、智能化手段改造和升级了11201H!A班2 .企业Al财税产品的功能、应用场景中国AI财税产品市场需求广大,产品和服务种类丰富多样.对于企业，当前市面上已开发的主流智能财税产品涵盖功能主要为财务咨询、财务分析、财税风睑监测等功能,随若人工智能技术的不断进步和应用的深化,预计AI财税产品功能和应用场景还会进一步拓展.BflCSK可KM9tftRjt.南QJKJISVtgtt*K9.QmB星口0MeWiAKfiB.9F.XK建率HRW雷.AtS8B*e三.,公M*0*“，4口力；11.a”力笫川Mivr三n.tt三nM2.r.,*ovv“力黄vvunera”m国电!WttlIUtWEIZS耳Mf

13、lMM力丹温+.IMAIHM.KWMxw.tRMK.mMMnm三n的.1UHA-R量“KWttKnW4ft.“生IlMlllRHlMft.a3ft*F)“K制”一司R.4fl9TVfltF)BtAttMteaaIUftaM自务零raM.KmMtRMWBM三.SKS*弁方Ferr2.M,A三fMeflR,w-.三mf.三三W三.MttM*aU力，个XMttMiPI出他.*AWKMttt三tmBA9到IE出gSRXWWM9vn：会目1*立RMT)IIgbam.“个”aa.方金华户9当前市面上AI财税产品己具备的功能四、Al技术应用的风AI在财税领域的应用是把双刃剑,一方面Al技术在财税领域的的合与

14、应用可以为企业落来显著的效益，包括提高工作效率、降低成本、控制风检、优化用户体脸等.另一方面，A【财税工具可能会带来数据安全、降私泄露等何逊.为确保Al技术的健般、均定和可持续发展,在推进AI与企业财税的融合中,企业需要充分考虑了解AI带来哪些具体风险与堆即，需要对财务人员迸行相应的培训和指导，才镭发挥Al财税工具的优势，实现高效管理.更N来谆零工经济研究中心统计护，确保数据的合法、合规和透明地使用.(三)技术更新与人才培养挑战：AI技术的发展日新月异，技术的更新速度非常快，这要求企业不断地更新技术和知识，否则很容易被市场淘汰.同时，AI技术的发展也对企业人才管理提出了更高的要求.对于一些简单、出复性的工作任务，如数据输入、发票处理等，财税Al可以自动化处理，但是由于A【思维存在局限，如数据依敕性、缺乏常识和直觉，以及缺乏创造性思维，对于一假更复杂、需要专业知识和经验的工作任务，则仍需要高技能管理人才的经雅。企业将面临高技能人才短缺和如何合理配置人才资源的问题.策略：企业需要加大对技术研发的投入,确保技术的领先地位.同时，企业也需要加强人才的培养和引迸，建立完善的人才培养体系,在应用财税AI产品时，需要综合考虑业务需求、AI的应用范围和能力，合理分配工作任务，减少员工的流失，璃保可持续的竞争力.五、效智化时代财务人员的转型与能力构建(一)AI对财务人员角色与职责