2023年科科通新大纲—金融市场基础知识三色笔记.docx

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1、第一章金融市场体系1.毓市场的m及功能：与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。jme*B场，是以金三产易无危fi缆强三遗机制的总和金融市场参与者不仅在有形的固定场所进行金融资改易，还通过各种通信手蝇亍卷，形成各。ii:堀目i信息成本。求）2直接融资:（1）脸：直是资金盈余单位通过G价瞬，币资颈腱需求单位颂Q求Ww的自主性（考提求：掌提）:、蹑市i三（3）分类:常见的111三三三炯3诩辘资:（1）m：胆台资是指资金盈余者通过金曾绒或斤、借丽保鲜金融机构发行的有价峥，将其暂时闲置资金先行提（堪合金融机构再由这些金融机构以蝮喊购买有价a匿的方式将资金提（魁知缺者,从!何实现资金融通的过消五大特点

2、,Eg小；全部具有可逆性（即可返还性）；（3）分类:常见回方式包括Wf4对金融市场的影响和同比例反映了一B黜体系第二,比例反映了一B金融体系配置陶亨与JO通过比鞋体充分博弈1接进行交易，更有利于合理引5图编蛤部间辘细妪三住要a开资诵噬绯球漂直接睡是f蝴I曲雌础。三代市场经济中,商融资和口三岫行发展蛔返置瀛螃和问躁蜿的比例关系既S映w缝，也K映国中两Gjam（1）awzi艮分为货币T币市场,是指所交易金S蟆产至携聊艮在京以内的金融市场，例女喉行间同场、bl履g市场、市场、力武国单谑等，这些金融资产具有较强“货币性”。钿,是指所交易金融资产至物蜘鼬三a金融市场。如:卜三i（2）傲易H具分为（3）按

3、发行砌生质分配趣市场fl二级市场f,例蝴嫖和f鹏的行市场。级市场的主要功能第资，发行人通过新UE券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得榔潮金场,它的持有者可以在这个市场中将持有的i磅出售,以达三怪现的目的。二级市场有两个重要功能:已发行的金融，二、，“二二提高蟆产姻性有利于金融资产的价值晒，从而便于发行人在级市场销售偿。二是通过二级市场频资产价格，从而给F市场销售金融资腌织方式分为交易所市稣晚校易市场。（5）期副方式分为(6)(7)三三场咽内蹄市场。求懈）7.会市场的重要!生,唠嚼匿绳海图取缢领,或蜜追拜别Wo（考镌求：了解）三m全球金融市场的发展可分为近!艇从17也我国崛瞳悌次世界大从第一

4、次世界却切始三蟒二次世界大修悚二次世界;W1古强啊Wfflw体系W?赫林体系瓦解IJ3007年全球金融危机前夕斯年翎论融物1三发麻（考镀求：了解）9全球金融体系（1）主要参与者：金融公司、三腌融公司、住户、为住户月义政府、公Hq（2）国防鳌金流动A式砌资金使胭蛟剔那瞄不同,可以将其分为诧尉旨娜T以1.fl懈翻储豳励,刨三际窗搬S、国际WW口国际昔贷三W式。三是指期限为KT以1I，可分为贸swgamt三uA三a酮（考霭求：了解）IQ国小管体系:员会（三W、国la三R（KHD）（gblk）、国际保险险1=等引（咽（lk）。求T解）第二章中国的金融体系与多层次资本市场1.新好成i以月峨睡幽或幽展历史

5、:(1)94978年，计雕弗期“大-W侬H知年：系(3)m年：以生去断为中心，国家专业银行为主体,多不出协作的都体系逐步形成三三（4）1汾HnB年：逐步改革和完善的姆国ROHDll年，多种所有制和多种经营形昧结构合理、功能善、冶激安全的（6）叩12羽1年至今，基本金创制受逐步健全、对夕阳放程度不W提高的理（螭融2我国已经逐流包缄了T由货币市场、场、商尉腋市场和剑蜥生品市场等构成的,交斶和交易机制多元化甯特征J金融市场体系,却般磔齐发展、支持国家宏观调控、推进国有企1喇财政融体$政革、稳步推进利率市场化和完善人民赤匚率形成t11制、防范:、涉系统性金融风险f雕护金曲S定发挥了重要作用。（考瘠求：

6、熟悉）3影响Jg国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以呼枕：I,CSggB,期噬1.J是影响我国金融市场运行索。（考猥求：了解）4我国的金融史介机构腱：目前，我国E初缄了多层次的金融中介机构体系,拥有以中央银行为主导、国靛g蜃箍为主体，包由幽轴卿质f、城雌螂沅史必信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以除公司、期影词和af基金鲤公司为主，以各羽殳资咨询中介、必辅的多元化酶Sal体系;拥有人寿公司、螭公司、以及提供多种多样保险艮务的咻系。（考霭求：了解）5商业银行主要峥包括：负邀送西欧（1）负四匾：负债业务是商业银帘S织资金拾原的业务活动,是商业银行资产业务科其他崎营运活点利基础。跖负债业务S括三

7、项:负债,；：三三f=焕债由旗债）。借款负债的渠道主要包周中央银行腾、同业雌旦腔12做以及国外不妇医：资产业务是商业银磔a务,也就是商崛艺的资金翻蝴资出去N亍资产业务主要刨砌捻资产、务、彭卜峥商业银行的表外业务主要分;/迤酸6三公司的峥,aBa，除自三k,融券业务，公司中间介绍业务，务和lk务。（考绷球:7保卷公司的业务:（I）财产保险公司:财产保!险公司勘修业务包括五项：侬，动车必醒故日商业保险；业/家庭财产保险及工程保险卜）；任保险确舶/货运保险（M三意外伤害保险。人身保险公司：人身保险公司勘修业务刨舌五项:求S）&我国金融监管体制的演变：中国当前的金融监管体系当丛，“T-行两会，即国务院

8、金Sl稳定发展委员会、中国人民银行、中国IB锄督管鳏员会,中国银行隧监督管摩员会。（考霭求：熟悉）9中央银行职能中国人民银行是我国的中拈囱亍，它的主要职能是在国务院领导制旋对执行货币吸，防范和ft检融风险，剑险融稳定。叩世己80年代嫌,中央银螂娥化突出在两个方面：第一，货FI离，突出货币烤辘去了解）IQ中央银行的三大主要职能:、三ff。（考密求了解）I1.中央限ft业务（资产负债表）：（I）务储备货币,包括货市发住公司屋；不计入储备货币的金融性公司骤发行除国外负债、政府屋、自有资初嗔他（2）中央银行的资产业务（包的卜汇、货横的嗔他B外资产）、权、其12【、对其他筋性公司1.（考犍求：了解）出亘

9、Hffir洛金制度,是指国家以法律形式规定（1）S贝褪啮麓就特绽拴演威型少，货币供应也会礴隹备金制度是银行创:币降13货币在含义：基础货币供应量和货币解之间的催蜂系。数m=l理论匕货币可以简唯表示为法破准备金率的擞，调整法定存款准备金圄装变货币秘:。【公式为i11F（C）/（母m为货币秘r为法定破准备金率C为提取率：表示客户题能见金与活期倭欠总额之比C为懈维备金率：表示超物难备金与褊fc总期的比例（都澳求：熟悉）14货币政策：中央银利用其掌握踊J率、返1、货币发行、夕卜汇管理及三m,采用的各照掰网调节货硒、演或信徽膜方针、政策和措施的总称。个瘦的货币联体系包括货币政策目标体系、货耳傍无Z大部分

10、。（考镑求：掌提）E货和政策目标:分为三个层次艮嚎终目标中介目，S2三泪标。求：W16货币工陵目标:三a、充分就尼经济增长、国际收支平衡和金融辘。求W）17般11m是指中央铺亍普遍或常规用的货币畴工具，其实施X惨s,aiii具。（考辘求：掌握）18t三ga,三a:与般性货币畴工具侧重于货币总量调节不同，喇生货币政策工具希脚吸币卿海的W况卜,yja响。即、业舸场信用控制、穆产信用J,削0卜，还2仓惭型货币政策工具:主要包括黜防网性调节工具（SD）、常彳(SF)、（W、钢借贷蜥（MF）以前ClIF）、临时淮备金动用四0以利（MF）。求W）团货币政策传酬制的般过程：置俱T酢目标-Wh目标m目（I）利

11、率传导机制（核心檄量为W）:货币供应量t实闹蜂IT一总产出tfiSM三Sm货币供应量t-三母狗鳏tt一总产出tItf净值一逆向幡和道德风险UTSSt-总产出t(Dqfc货币供应量t-三HTqtt-总产出tWgZ:货币供应量一股价tHf财务困难的可能性If耐用消t一总产出t（4）ctwim货Hw谈If触口t-吩出t求橱）21.资本市场的层Z出构：指资本市场根据企业在不同发展阶段白礴点的格种场主体硒的、檎麻武提0三后不同内在逻辑次序、不同服对象和不同内礴点的市场形式。求为22多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的,而是既互相区分j三m并秘旗a的结构。资m场的多层次由还体鳏版取定价、2

12、触它H内多层侬本型磁同构成了T有机平衡的金融生态系统。（考提求：强）X场内市场艮PiB蛟易所市场,市场、科创fe市场、仓忸橱国中小企Ik股保剧溜而!晾!吸渴所。求丽）24fe市场:对发行人勺营蝴限、股本九八蛛平、最低市值等方面的要求较高卜市企业多为您融企必具锣珀资梗模以媾SWJ能以（考纲囊廨）团20%年5月中国证监刽a同翩圳交易1苞演市场内设立中小企IK决。出Ha年2月5日,经中国证监会描,并S5?与中小!作，并发布两板合并业务通知&梯测则，明确合权施三制联御非，于4月6日正并。两板合并是资本市场全面深化改革的一项重要树昔，对于能、媚?市雌映据哥市场活力神性促造资本要素市场化配置、更好服务国家战益发展全局重要意义。（豁理求：熟悉）27.创业板市场尔为二级市场,是极性的中小企业和值剂技企业融邈筋的资林场。具有酗性、鲍险、监管要求严格、明显的i技术产业导向的特点。经国务院同意、中国证监会邦淮，我国创三沛场于三每IO月23日在深圳局交易所正式启动。（踊球：械）中d企Ik股保圉上雌又被称为“新三板”，聆国务哪!淮3的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月卬日,主要为包蜥型、仓晒、成长型中小微企业发展三务。（考霭求：栗您）2ad晾i磅交易所，经国务随tl谁设立的三l第传公司制喙易