23年科科通《金融市场基础知识》新考纲押题卷.docx

《23年科科通《金融市场基础知识》新考纲押题卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《23年科科通《金融市场基础知识》新考纲押题卷.docx（23页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、2023年证券从业资格考试金融市场基础知识新考纲考前押题卷（一）一、单选题（每题0.5分，共40题，共20分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或均不得分。）1.仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的股票投资分析方法是（）。A.基本分析法B.技术分析法C.量化分析法D.定性分析法答案B解析技术分析法是仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。2.关于基金运作信息披露，下列说法不正确的有（）。A.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值B.货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年C.

2、基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等D.基金投资组合报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件答案D解析对开放式基金而言,在开放中购和赎回后,会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。对货币基金而言,货币基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此货币基金不像一般开放式基金那样披露每个开放日的份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投投资金属、股指期货、国债期货等情况。基金年度报告是基金的各类信息

3、披露文件中信息量最大的文件，在会计年度结束后3个月内经过审计后予以公告。3.科创板首次公开发行的股票，上市后的（）不设价格涨跌幅限制。A.前五个交易日B.前十个交易日C.前十个自然日D.一个月内答案A解析根据上海证券交易所科创板股票交易特别规定，科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。4.非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。A.证券交易所B.银行间债券市场C.证券公司柜台D.全国中小企业股份转让系统答案B解析非公开发行公司债券，可以申请在证券交易所、全国中小企业股权转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证

4、券公司柜台转让。5 .下列关于债券当期收益率的说法，正确的是（）oA.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标答案D解析当期收益率度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比，反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，但不反映每单位投资的资本损益。当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较。其缺点是VU:零息债券无法计算当期收益；不同期限附息债券之间，不能仅仅因为

5、当期收益高低而评判优劣。6 .在中央银行的业务中，货币发行属于中央银行资产负债表的（）A.现金业务B.表外业务C.资产业务D.负债业务答案D解析储备货币包括货币发行和其他存款性公司存款。资产负债表上的货币发行包括两个部分，一是流通中的现金，二是商业银行的库存现金。中央银行的货币发行主要是通过商业银行的现金收付业务活动来实现的。7 .下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法。正确的是（）oA.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值8 .封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.货币基金应当每日进行收益分配D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的

6、最高比例答案C解析货币市场基金监督管理办法规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于-Vu-次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。9 .能进行系统量化分析基金业绩的综合指标是（）A.投资收益率10 基金的单位净值C.特雷诺指数D.组合回报率答案C

7、解析基金业绩评价的传统方法主要是考查基金的单位净资产、投资收益率和回报率等，这些指标虽能注意到基金资产组合的风险，但未能进行系统和合理的量化分析。资产组合理论和资本资产定价模型提出以后，陆续出现了一些基金业绩评价综合指标，其中，最著名的是特雷诺指数、夏普指数和詹森指数。11 下列关于基金投资管理的说法中,错误的是（）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令B.基金经理不可以直接进行交易C.基金的交易实行集中交易管理制度D.研究部门提供各类研究报告为基金的投资管理提供决策依据答案A解析基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核

8、，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险12 .证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A.经济手段B.司法手段C.行政手段D.法律手段答案A解析证券监管的经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。13 .可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）A.分级结算制度B.净额结算制度C.证券实名制D.货银对付交收制度答案D解析货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违

9、约交妆风险降低到最低程度。14 .下列关于债券收益率的说法中，不正确的有（）oA.通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券B.在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高C.首次赎回收益率是累积到首次赎回日止，利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率D.当期收益率不反映每单位投资的基本损益答案A解析A项错误,通常在预期市场利率下降时,发行人会发行可赎回债券,以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券15 .下列各项中，（）不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。A.速动比率B.流动性覆盖率C.现金流量比率D.换手率答案D解析机构层面：资产

10、负债结构指标：流动比率、速动比率、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。现金流量匹配指标：流动性覆盖率、流动性指数、现金流量比率。市场层面：买卖价差法、换手率、冲击成本。16 .我国目前最为流行的结构化金融衍生产品，主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上交易的各类结构化票据。A.证券交易所B.商业银行C.投资银行D.基金公司答案B解析结构化金融衍生工具是运用金融工具结构化方法，将若干中基金商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所上市交易的各类结构化票据，他们通常与某种金融价格相联系，其投资收益

11、随该价格的变化而变化。17 .目前，（）已成为最大的衍生交易品种。A.按名义金额计算的互换交易B.远期利率协议C.按实际金额计算的互换交易D.金融期货合约答案A解析互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。18 .资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点。针对各种市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辨层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（）oA.特殊性B.多层次性C.多样性D.多元性答案B解析资本市场本身具有多层次特性。资本市场的层次结构

12、，是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。19 .下列各项中，不属于对证券公司进行压力测试时的压力情景的是（）oA.内外部经营环境发生极端变化B.进行利润分配C.出现突发事件D.接受某个投资者的证券买入委托答案D解析压力测试是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下。然后测试该全融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。压力情景主要包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利泗分配

13、等情形。20 .经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。A.风险评价B.风险估测C.风险识别D.风险管理效果评估答案C解析风险的识别指经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程21 .财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债相比，不属于两者之间区别的是（）oA.发行主体不同B.发行方式不同C.债券发还不同D.托管单位不同答案A解析财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债均是地方政府债券的发行与承销的方式，两者存在较大区别：（D发行方式不同。（2）债券发还不同。（3）托管单位不同。22 .在全球

14、金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）oA.证券交易商B.信用合作社C.储蓄银行D.抵押贷款银行答案A解析存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。23 .公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。A.通货膨胀风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险答案D解析如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高,投资者的风险小,债券票

15、面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差,债券信用等级低，投资者的风险大,债券票面利率就需要定得高一些。此时的利率差异反映了信用风险的大小,高利率是对高风险的补偿。24 .在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）oA.国家股B.红筹股C.法人股D.社会公众股答案B解析按投资主体的不同性质，股票可以分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。25 .下列不属于商品期货的是（）oA.金属期货B.农产品期货C.能源化工期货D.利率期货答案D解析商品期货，是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括农产品期货、金属期货和能源化工期货等。利率期货属于金融期货。26 .保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅