2024级金融人才培养方案.docx

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1、金融管理与实务专业人才培育方案1.【专业名称】专业名称：金融管理与实务；专业代码：620243o2 .【入学要求】一般中学毕业生3 .【学习年限】基本学制三年。4 .【培育目标】金融管理与实务专业主要面对金融行业各部门一线岗位，培育熟识驾驭各金融机构（银行、证券、保险，担保公司，小额贷款公司等）临柜交易、后台处理、客户服务、业务管理的基本学问和操作技能，能胜任金融机构的综合柜员、客户经理、理财经理，信贷经理等工作岗位，具有敬业精神与创新精神，具备职业生涯发展基础，能适应现代金融行业须要，德、智、体全面发展的高素养技能型金融特地人才。本专业学生通过人文通识课程和金融专业课程的学习，以及校内专业模

2、拟实训和校外实践基地的顶岗实习，系统地驾驭金融的基本理论、专业学问和操作技能，熟识国家有关法规和政策，娴熟处理有关银行、证券、保险等金融业务，具有较强的语言与文字表达、人际沟通实力及分析解决金融基础问题的综合职业实力，实现可持续发展。5 .【职业范围】序号就业岗位职业资格1商业银行综合柜员会计从业资格证书，会计电算化证书（中级），银行从业资格证书保险代理资格证书，助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）2商业银行大堂经理会计从业资格证书，银行从业资格证书，证券从业资格证书，保险代理资格证书，助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）3商业银行理财经理银行从业资格证书，证券从业资格证书，保险代

3、理资格证书助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）4金融客户经理会计从业资格证书，银行从业资格证书，证券从业资格证书保险代理资格证书，助理理财规划师证书5助理证券分析帅会计从业资格证书，证券从业资格证书，保险代理资格证书助理理财规划师证书，助理经济师证书（金融）6担保公司，小额贷款公司信贷经理会计从业资格证书，会计电算化证书（中级），银行从业资格证书证券从业资格证书，保险代理资格证书，助理理财规划师证书助理经济师证书（金融）7保险公司电销岗位会计从业资格证书，会计电算化证书（中级）险代理资格证书，助理理财规划师证书8企事业单位会计、出纳、库管等会计从业资格证书，会计电算化证书（中级）6.【人

4、才规格】（1）学问 比较系统地驾驭经济金融的基本理论 了解有关金融法律法规和政策 驾驭会计核算的基础学问、核算要求与操作流程 驾驭商业银行综合柜台业务、授信业务、客户营销、理财业务、大堂业务、后台数据处理的基础学问、核算要求、业务规范与操作流程 驾驭证券公司综合柜台业务、客户营销的基础学问、核算要求、业务规范与操作流程 了解保险公司综合柜台业务、客户营销、电话营销的基础学问、业务要求与操作流程 驾驭金融市场营销基础学问，能够进行各类金融产品的营销工作 驾驭商业银行信贷实务学问，信贷业务操作流程 驾驭必需的、适用的英语学问 驾驭计算机和互联网学问及应用（2）技能 能精确快速进行手工点钞与机器点钞

5、 能精确鉴别假币及现金挑残 能娴熟运用五笔输入法进行中文录入 能娴熟进行数字键盘输入及传票翻打 能进行开销户、存取款、转账等银行前台业务操作 能进行银行综合柜台业务处理、金融产品营销、投资理财询问及简洁投资分析 能进行证券、保险等综合柜台业务、金融产品营销及简洁投资分析。 能够对各项信贷业务流程进行操作（3）看法 具有敬业精神、团队精神和求索精神 具有严格执行金融相关法律法规的法制精神 具有良好的人际沟通实力和一线岗位适应实力 具有创业精神、良好的职业道德和吃苦耐劳精神 具有较强的忠诚度和社会责任感 具有良好的协作力和执行力 具有较强的领悟他人的实力本专业所培育的人才必需取得的基本技能证书（1

6、）计算机等级证书：省一级（2） 一般话等级证书：二级乙等（3）点钞等级证书：学院四级（4）银行从业资格证书、证券从业资格证书、保险代理资格证书（三证取一）本专业所培育的人才激励取得的基本技能证书（1）高校英语等级证书：国家三级（2）会计从业资格证书（3）会计电算化证书（中级）（4）助理经济师资格证书（金融）2.1 任务与职业实力分析】工作项目工作任务职业能力1.商业银行综合柜台业务会计前台业务会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入，会开销户、存取款、转账等前台业务操作会计中台业务会进行代理与结算业务会计后台业务会进行后台票据处理2.商业银行大堂经理业务迎送客户会进行迎送客户业务询问能向客户进

7、行金融产品营销现场管理会进行客户关系维护3.商业银行信贷业务贷前调查驾驭信用等级评定方法贷时审查、审批对贷款业务的风险能进行评定贷后检查会对担保物进行评估信贷管理对贷款进行分类贷款催收财务分析、非财务分析4.金融企业客户经理岗位开发客户会进行迎送客户营销产品能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销客户管理及关系维护会进行客户管理与关系维护发觉需求刚好发觉客户对金融产品的需求，帮助银行进行产品设计、开发5.证券投资咨询分析业务开发客户能进行客户开发证券交易能帮助客户进行证券交易证券投资分析会进行证券投资分析产品销售能向客户进行金融产品营销6.金融机构投资理财询问分析岗位理财产品介绍会进行

8、迎送客户，介绍产品理财产品营销投资理财询问能向客户进行银行、证券、信托、保险等金融产品营销能帮助客户进行理财规划设计具备较强的客户沟通沟通实力7.企事业单位会计、出纳、库管岗位公司（企业）单位一般财务核算会进行点钞、传票算、中文录入、小键盘输入等成本核算会进行开户财务报告分析会受理审查票据事业单位财务核算与分析等会进行记账、复核、销户等业务操作会进行日终业务处理8.1专业核心课程】序号课程名称主要教学内容与要求考核项目与要求参考学时1金融基础了解和驾驭货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供应需求及其均衡与货币政策，通货膨胀与紧缩、外汇与国际收支、金

9、融监管等，能够运用学问分析金融现象和金融问题全面驾驭现代金融学的基本理论、基本学问和基本方法：驾驭货币、信用和银行的基本理论和基础学问；驾驭金融市场的发展及运作规律；驾驭当代金融体系形成和发展基本理论；理解商业银行和中心银行的性质、职能与基本业务活动；驾驭货币政策的内容及宏观调控的过程；了解我国当前金融方面的大体状况，了解现代金融的整体运作理论，并能用于分析社会金融活动现象722国际金融驾驭国际货币体系，国际收支体系，国际储备工具，国际投融资工具等学问，能进行外汇交易，投融资分析熟识国际金融体系，驾驭外汇投资和交易方式，投融资工具723商业银行客户经理了解客户经理主要职责、理念，客户经理基本素

10、养，客户分类，驾驭目标客户选择，客户开发流程、产品营销与定价，客户风险管理，目标客户价值评价,能够进行金融产品营销分析客户需求、举荐客户满足的金融产品、会进行CRM管理；会对目标客户进行分类、选择，驾驭产品营销与定价的方法，能对客户的风险进行管理，驾驭目标客户价值评价的方法724商业银行综合柜台业务驾驭银行柜员业务操作的相关业务学问、操作要点，柜台各项个人业务处理的基本操作技能,能够进行综合柜台业务操作中文录入、钱箱运用保管、银行业务印章保管运用、重要空白凭证管理、银行业务凭证填制与个人业务处埋、账簿登记、借账更正、业务凭证的装订与保管；达到对个人储蓄存款业务个人贷款业务、个人结算业务、个人外

11、汇买卖业务、个人代理业务等进行正确核算处理的要求；娴熟进行金融综合业务技能操作练习的要求545证券投资实务驾驭证券投资工具、证券市场、证券投资基本分析、技术分析、证券投资策略与技巧、风险防范等，能够进行证券投资分析，并进行交易换识各种基本的证券投资工具，会进行证券投资基本分析、技术分析、会进行证券投资726保险基础与实务了解风险和保险，保险合同，保险基本原则，驾驭财产保险实务，人身保险实务，保险公司业务管理，能够进行保险展业认知保险基本原理，能够具有从事保险展业、承保、理赔、客户服务等岗位的实力。727个人理财了解理财师基本素养培育；驾驭现金规划、消费规划、教化规划、保理财核心技能包括现金规划

12、、消费规划、教化规划、保险规划、72险规划、退休规划、财产安排和传承规划；个人理财规划设计；理财产品的营销内容与营销技巧;理财客户服务的相关操作，能够进行理财规划业务操作退休规划等；理财方案设计；编写理财规划建议书8银行信贷实务驾驭贷款申请，受理和调查，贷款风险评价，贷款审批，贷款发放和支付，贷款管理等流程，能够进行贷款调查和分析熟识贷款业务基本流程，能够进行贷款业务流程操作，驾驭肯定贷款风险管理学问729金融职业礼仪驾驭金融职业礼仪的本质和基本要求:金融职业人的服务意识与礼仪修养；金融服务人员的仪表礼仪、仪态礼仪、语言礼仪：商业银行柜员服务礼仪:会议与宴请服务礼仪：电话服务礼仪；接待服务礼仪

13、，能够应用职业礼仪标准的站、坐、走、手势、微笑；仪容修饰：正装穿着；行业用语；柜员服务礼仪规范；仪容修饰符合职业特点：仪表堂堂，给人以人格的敬重：具备职业微笑，举止得体规范，给人以美的享受：语言谈吐得体，岗位服务规范，呈现良好的职业形象369.【课程结构】类别公共课程专业课程课时合计学时82816922520课时比重先32.86%67.14%100%类别实践课程理论课程课时合计学时131612042520课时比重先52.22%47.78%100%类别选修课程必修课程课时合计学时28822322520课时比重为11.43%88.57%100%10.【教学进程表】课程分类课程名称学分学时安排各学期实际行课周数理论实践181818181818思想道德修养与法律基础2.02972体育与健康（上）2.02972体育与健康（下）2.02972经济数学（上）3.043Il3经济数学（下）2.02972英语（上）4.058144英语（下）3.043113应用文写作4.058144计算机应用基础4.058144毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论4.058144公必修课高校生职业发展与就业指导（上）2.01441共课高校生职业发展与就业指导（下）2.01441程形势与政策