2023年中级经济师《金融》专业.docx

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1、2023年中级经济师金融专业1.【单选题】一般来说，债券的市场价格和到期收益率呈()A.正相关关(江南博哥)系B.部分正相关关系C.负相关关系D.无相关关系正确答案：C参考解析：债券的市场价格与到期收益率呈负相关关系。【考查考点】第一章第三节收益率2 .【单选题】下列中央银行中，自身无资本金的是()A.美国联邦储备银行B.日本银行C.韩国银行D.英格兰银行正确答案：C参考解析：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。【考查考点】第三章第二节一一中央银行的资本构成3 .【单选题】根据汇率制度的性质，汇率可以分为固定汇率和()A.浮动汇率B.有效汇率C.名义汇率D.市场汇率正确答案：A参考解

2、析：根据汇率制度的性质，汇率可以分为固定汇率与浮动汇率。【考查考点】第一章第二节一一汇率的概念4 .【单选题】金融宏观调控机制的构成要素中，市场利率与市场价格属于()A.操作目标B.调控目标C.反馈信号D.调控客体正确答案：C参考解析：中央银行将市场利率与市场价格作为观察金融宏观调控实际效应的信号。【考查考点】第九章第二节一一金融宏观调控机制5 .【单选题】某农户贷款本金为100OO元，年利率为4临半年计息一次，复利计息则该农户一年后应付利息为()元。A. 404B. 10400C. 10404D. 400正确答案：A参考解析：FV=P(l+rm)nm=10000(l+4%2)2=10404o

3、I=FV-P=10404-10000=404【考查考点】第一章第一节单利与复利6.【单选题】经常账户差额等于经济体的是()A.出口-外债缺口B.国际储备-进口缺口C.国际储备-外债缺口D.储蓄-投资缺口正确答案：D参考解析：经常账户差额等于经济体的储蓄一投资缺口，因此，经常账户差额与国内交易有关。【考查考点】第十章第一节一一国际收支平衡表7 .【单选题】()是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法。A.缺口分析8 .久期分析C.外汇敞口与敏感分析D.流动性压力测试正确答案：B参考解析：久期分析是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法。【考查考点】第四章第三节一一资产负债管理

4、的方法和工具8.单选题】货币政策的中介目标体系一般包括()A.短期利率和基础货币8 .利率和货币供应量C.中长期利率和基础货币D.市场利率和市场价格正确答案：B参考解析：通常情况下，货币政策的中介目标体系一般包括利率及货币供应量。【考查考点】第九章第二节一一货币政策的中介目标和操作指标9 .【单选题】设立金融租赁公司要求有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业有金融或融资租赁工作经历()以上的人员应当不低于总人数的50%oA. 2年B. 3年C. 5年D. 1年正确答案：B参考解析：根据金融租赁公司管理办法，在我国申请设立金融租赁公司应当具备以下条件：有符合中华人民共和国公司法和国务院

5、银行业监督管理机构规定的公司章程；有符合规定条件的发起人；注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币；有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%o【考查考点】第六章第四节一一金融租赁公司的设立、变更与终止10.【单选题】金融市场按交易的性质分为()。A.现货和期货市场B.资本市场和货币市场C.发行市场和流通市场D.债券市场和股票市场正确答案：C参考解析：按照交易性质的不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。【考查考点】第二章第一节一一金融市场的类型11 .【单选题】根据的()不同，基

6、金可分为开放式基金、封闭式基金。A.募集方式B.投资目标C.运作方式D.法律形式正确答案：C参考解析：根据基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金、封闭式基金。【考查考点】第五章第三节一一证券投资基金的类别12 .【单选题】2011年10月，将住房公积金中心存款计入()A. MOB. MlC. M2D.准备金正确答案：C参考解析：中国人民银行对货币供应量口径进行技术性完善，将住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款计入M2。【考查考点】第八章第二节一一我国的货币层次划分13.【单选题】金融市场根据交易性质可分为()A.直接融资市场和间接融资市场B.发行市场和流通市场C.货币市

7、场和资本市场D.场内市场和场外市场正确答案：B参考解析：按照交易性质的不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。【考查考点】第二章第一节一一金融市场的类型14 .【单选题】债券持有人将债券卖给债券购买方的同时，交易双方约定在未来某一时期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的交易行为属于()A.质押式回购B.买断式回购C.卖断式回购D.抵押式回购正确答案：B参考解析：买断式回购是指证券持有人(正回购方)将证券卖给证券购买方(逆回购方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，正因购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种证券的交易行为。【考查考点】第二章第二节-回购协议市场15 .【

8、单选题】不属于我国国有大型商业银行的是()A.招商银行B.交通银行C.中国银行D.邮政储蓄银行正确答案：A参考解析：国有大型商业银行最早仅指从国家专业银行演变而来的四家大型银行，包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行。根据相关银行的经营发展状况，交通银行和中国邮政储蓄银行目前均被监管部门列入国有大型商业银行的范畴，与前述的四家银行并称为六大行”。16 .【单选题】商业银行内控应坚持什么原则()A. 全覆盖整体性制衡性相匹配B. 全覆盖整体性审慎性相匹配C. 全覆盖整体性制衡性审慎性D. 全覆盖制衡性审慎性相匹配正确答案：D参考解析：商业银行内部控制应当贯彻以下四项基本原则：全覆

9、盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。【考查考点】第四章第三节一一内部控制机制的原则17 .【单选题】政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地，然而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会无助益。这描述的是哪种金融监管理论()A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择轮D.社会利益论正确答案：B参考解析：特殊利益论认为，政府管制为被管制者留下了猫鼠追逐的余地，然而仅仅保护主宰管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会并无助益。政府在施行管制的过程中为特殊利益集团所俘虏了。18.【单选题】以下会造成监管套利的是（）A.功能监管B.机构监管C.目标监管D.超级

10、监等正确答案：B参考解析：机构监管的主要潜在问题是不同监管机构对于不同金融机构相类似的金融业务可能采取不同的监管体制和标准，造成监管重叠或监管缺位现象，并导致监管套利的出现。【考查考点】中级金融第三章第二节一一金融监管制度19.【单选题】关于BP曲线，下列描述错误的是（）A.凡能影响汇率的因素都会使BP曲线移动B. BP曲线指的是国际收支差额C. BP曲线斜率为负D. BP曲线是指国际收支平衡时利率和产出组合的轨迹正确答案：C参考解析：BP曲线是指国际收支平衡时利率和产出（收入）组合的轨迹，即BP曲线上的任意一点所代表的利率和产出的组合都可以使当期国际收支均衡，这里的BP指国际收支差额，即净出

11、口与资本净流出的差额。BP曲线的斜率应处于零与无穷大之间（C选项错误）。【考查考点】第八章-BP曲线与国际收支平衡20.单选题】基金管理公司的递延支付年限原则上（）。.A.不少于3年，收入金额不少于40%B.不少于3年，收入金额不多于40%C.不少于5年，收入金额不少于50%D.不少于5年，收入金额不多于50%正确答案：A参考解析：基金管理公司应当针对私募资产管理业务的主要业务人员和相关管理人员建立收入递延支付机制，合理确定收入递延支付标准、递延支付年限和比例。递延支付年限原则上不少于3年，递延支付的收入金额原则上不少于40%o【考查考点】第五章第四节一一基金管理公司专户业务21 .【多选题】

12、证券投资基金的特征（）A.B.C.D.E.集合理财, 组合投资, 利益共享, 严格管理, 独立托管,专业管理 分散风险 风险共担 信息透明 安全保障正确答案：A,B,C参考解析：证券投资基金有以下五个特征：（1）集合理财，专业管理；（2）组合投资，分散风险；（3）利益共享，风险共担；（4）严格监管，信息透明，（5）独立托管，保障安全22 .【多选题】利率的期限结构理论是（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.古典利率理论E.可贷资金理论正确答案：A,B,C参考解析：目前，主要有三种理论解释利率的期限结构，即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。【考查考点】第一章第一节一一利率

13、的期限结构23.【多选题】商业银行信用风险的管理机制主要包括（）A.审贷分离机制B.久期管理机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.套期保值机制正确答案：A,C,D参考解析：对商业银行而言，信用风险的管理机制主要有：审贷分离机制；授权管理机制；额度管理机制。【考查考点】第七章第二节一一信用风险的管理24.【多选题】商业银行经济资本管理包括（）A. 生产成本的管理B. 经营成本的管理C. 经济资本的计量D. 经济资本的分配E. 经济资本的评价正确答案：C,D,E参考解析：商业银行经济资本管理主要包括三项内容。经济资本计量；经济资本分配；经济资本评价【考查考点】第四章第三节一一经济资本管理的内容2

14、5 .【多选题】影响期权价格的因素有()。A.无风险利率B.到期期限C.标的资产价格波动率D.标的资产价格E.市场利率正确答案：B,C,D参考解析：影响期权价格的因素主要包括标的资产价格、标的资产的波动率、无风险利率、到期期限、执行价格五个因素，除执行价格外其他因素都是变动的，故期权套期保值需要考虑各个因素的变动。【考查考点】第七章第一节-一期权的动态套期保值26 .【多选题】以下属于宏观审慎工具中时间维度的是A.资本管理工具B.金融市场交易行为工具C.跨境资本流动管理工具D.资产负债管理工具E.跨市场金融产品管理工具正确答案:A,B,C,D参考解析：时间维度的工具主要包括：资本管理工具；流动

15、性管理工具；资产负债管理工具；金融市场交易行为工具；跨境资本流动管理工具。【考查考点】第九章第三节一一宏观审慎政策工具的具体内容27 .【多选题】下列商业银行的组织制度会引起形成垄断的有()A.单一银行制B.分支银行制C.持股公司制D.连锁银行制E.控股公司制正确答案：B,C参考解析：分支银行制度由于拥有庞大的分支机构体系，规模和实力较大，容易形成对中小银行的兼并、收购，会加速金融垄断银行制度。B正确；持股公司制度易于形成垄断和集中，不利于银行间的适度竞争，C正确。【考查考点】第三章第二节一一商业银行的组织制度28 .【多选题】根据弗里德曼的货币需求函数，可以得出的结论有()。A.价格的预期变动率与货币需求呈负相关关系B.利率水平与货币需求没有关系C.恒久性收入与货币需求呈正相关关系D.非人力财富占个人总财富