重庆省2024年基金从业资格：货币市场工具考试题.docx

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1、重庆省2024年基金从业资格：货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、基金托管人内部限制制度的原则包括_。A.合法性原则B.完整性原则C.审慎性原则D.独立性原则2、债券与股票的收益率相互影响，表现为A.假如市场有效，两者的平均收益率相等B.债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C.假如市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D.股票的平均收益率总是大于债券的平均收

2、益率3、封闭式基含份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币A：5000万元BCD元元元 亿亿亿 12 54、基金销售机构应_。A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受实力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人供应投资人权益须知5、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括一A：期限在1年以内（含1年）的中心银行票据B：1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券6、证券投资基金评价业务管理暂行方法发布的意义包括_。A.使市场各方对基金评价和运用评价结果有章可循B

3、.让基金评级业务的开展更加合规有序C.使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高D.有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展7、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营一个以上完整的会计年度。A. 2B. 3C. 4D. 58、对后台管理系统的规范包括_。A.能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B.应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C.应当具备交易清算、资金处理的功能D.应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能9、是指当基金管理人认为有实力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。_全部全部部分部

4、分A.部分延期赎回；B.部分延期赎回；C.接受全额赎回；D.接受全额赎回；10、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是A.基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人全部B.基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产C.因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应当在基金份额持有人查询基金资产状况时刚好供应最新的资产明细信息D.基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权11、依据来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增加流淌型创新、信用创建型创新和股权创建型创新四种。A：金融创新工具的功能B：金融衍生工具自身

5、交易的方法及特点C：基础工具种类D：产品形态和交易场所12、下列关于国家股的说法，错误的是_。A.国家股是国有股权的一个组成部分B.国家股可由国务院授权投资的机构持有C.国有股权原则上不行以转让D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构13、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是O。A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金份额总值 D.基金份额净值14、基金的不定期信息披露包括A.澄清公告B.临时报告C.基金季度报告D.基金年度报告15、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。A.季度对账单B.基金账户卡C.基金通讯D.理财月

6、刊16、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表。A.资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.挂钩不同标的资产的理财产品D.股权结构化理财产品17中国证监会的主要职责包括A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.维持公允而有序的证券市场D.依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为18、基金信息披露的内容不包括A.募集信息披露B.预期信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露19、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A.依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与

7、被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(IOF)等D.依据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金20、是指对安排中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地阅读整个安排的内容。A：安排实施概要B：市场营销现状C：市场威逼和市场机会D：目标市场和可能存在的问题21、以下关于债券的说法正确的有_。A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是全部权关系的表现D.是有期证券22、我国基金税收的政策法规主要体现在_,这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。A. 1998年3月1日起实施的关于证券投资

8、基金税收问题的通知B. 2024年发布的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知C. 2024年发布的关于证券投资基金税收政策的通知D. 2024年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知23、在制定资金清算流程时，基金销售机构应留意的规范有_。A.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一样B.严格依据约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异样交易处理C.将赎回、分红及认/申购不胜利的相应款项干脆划人投资人开户时指定的同名银行账户D.在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人24、审慎监管原则主要是针对基金管理人的监管。A

9、.清偿实力B.盈利实力C.资本调整实力D.融资实力25、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的_为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池26、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括一。A.国债B.企业短期票据C.中心银行票据D.政策性金融证券27、下列属于我国基金交易费用的有A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费28、我国封闭式基金存续期应在_年以上，存续期满后，可以通过肯定的法定程序延期。A. 3B. 5C. 10D. 1529、基金管理公司的主要业务包括_。A.基金募集与销售B.投资管理与投资询问服务C.基金运营D.受托资产管理30、_可采纳不同币种申

10、购基金份额。A. 一般封闭式基金B. 一般开放式基金C.境内ETF基金D.QDn基金二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得05分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、依据的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A：运作方式B：法律形式C：投资理念D：投资目标32、假设投资者在2024年8月13日（周五，法定节假目前最终一个工作日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从一起享有基金的安排权益。A. 8月13日B. 8月14日C. 8月15日D. 8月16日33、目前，我国开放式基金的托管费

11、率A.通常低于0.25%B.通常在0.250.5%之间C.通常在0.5%l%之间D.通常高于1%34、目前，我国的结构化金融衍生产品主要包括_。A.由股份有限公司发行的各类融资产品B.由商业银行开发的各类结构化理财产品C.在代办股份转让系统上可交易的各类票据D.在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据35、基金管理公司投资决策委员会负责确定所管理基金的_等事项。A.投资原则和目标B.资产配置C.投资安排和策略D.投资权限36、是证券投资基金市场营销的中心。A：确定目标客户B：扩大销量C：利润最大化D：分割市场37、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A.依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式

12、基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等D.依据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金38、下列机构中，不属于基金代销机构的是一。A.商业银行B.证券公司C.证券投资询问机构D.基金管理公司39、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起一日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5B：7C：10D：2040、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指A.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B.较高价格买进申报优先于较低价格买

13、进申报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者41、下列选项中，不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币B.依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理阅历的金融机构，财务稳健，资信良好C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D.最近3年没有受到监管机构或者司法机关的惩罚42、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是一A：中国工商银行B：国家开发银行C：

14、中国进出口银行D：中国农业发展银行43、针对干脆关系型、间接关系型、生疏关系型客户群，常用的找寻潜在客户的方法有一。A.原因法B.介绍法C.问卷调查法D.生疏探望法44、当代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A：5%B：10%C：30%D：50%45在基金运作中起着核心作用的是一。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管和自律组织46QDIl基金面临的风险有A.汇率风险B.流淌性风险C.国别风险、新兴市场风险等特殊投资风险D.QDII基金管理者海外市场管理阅历相对不足所带来的风险47、投资者评价以基金投资者的风险承受实力类型来详细反映，下列有关特征分类的说法，正确的有A.稳健型投资者对投资的看法是希望投资收益极度稳定，不情愿承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.主动型投资者有较高的风险承受实力，专注于投资的长期增值，并情愿为此承受较大的风险C.风险较小的状况下获得肯定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受实力分类至少应包括主动型、稳健型和保守型48、证券市场中介机构是指一A：进行证券的发行、交易的各类机构B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门C：为证券的发行、交易供应服务的各类机构D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业49、资产证券化是以特定资产组合