银行管理预测卷(含五卷)含答案.docx

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1、银行管理预测卷（一）（总分100分，考试时长90分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的（）。A、0.3%B、0.2%C、0.1%D、0.5%2、下列关于国家风险特征说法中，正确的是（）。A、国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B、国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C、国际经济金融活动中，政府不可能遭受国家风险所带来的损失D、国际经济金融活动中，个人不可能遭受国家风险所带来的损失3、货币政策工具“三大法宝”是指（）。A、存款准备金、利率政策和汇率政策B

2、、公开市场业务、利率政策和汇率政策C、公开市场业务、存款准备金和窗口指导D、公开市场业务、存款准备金和再贷款与再贴现4、银行的附属资本不得（）银行核心资本的（）。A、高于，100%B、低于，1/3C、低于，50%D、高于，50%5、债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保是（）。A、留置B、保证C、抵押D、质押6、商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列不属于监事会负责的是（）。A、负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系C、负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害

3、商业银行利益的行为并监督执行D、负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责7、债券投资的风险没有（）。A、信用风险B、利率风险C、流动性风险D、提前赎回风险8、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用O方式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲9、根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过（）（附属卡除外）。A、四家B、两家C、三家D、一家10、下列不属于由内部流程引起操作风险的是（A、产品设计缺陷B、结算/支付错误C、交易/定价错误D、数

4、据/信息质量11、金融机构应坚持O原则合理确定同业业务的期限。A、实事求是B、公平C、风险收益匹配D、审慎12、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层B-高层C、员工D、董事会13、关于银行从业人员行为规范说法错误的是（）oA、从业人员应严格遵守各项法律、法规B、坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为C、尊重创造，保护知识产权和专利D、客观真实地反映银行业消费者信息14、银行业金融机构应该尊重银行业消费者的（），公平公正的制定格式合同和协议文本。A、知情权B、自主选择权C、公平交易权D、个人金融信息安全权15、根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最

5、高偿付限额为人民币（）万元。A、30B、25C、100D、5016.O是商业银行一项核心的风险管理活动。A、风险管理B、资产管理C、合规管理D、内部控制17、我国银行业消费者权益保护基本要求不包括（）。A、依法合规经营B、热情友好服务Cs公开透明信息D、开展消费者教育18、银行产品开发的流程第一步是（）A、产品、客户需求调研分析B、产品概念的形成与测试C、制定营销策略D、经营分析19、金融租赁业于20世纪50年代起源于（）。A、英国B、法国C、美国Ds德国20、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的（）。A、1

6、5B、45%C、50%D、25%21、中华人民共和国商业银行法中规定的存款业务基本法律规则，不包括（）oA、经营存款业务特许制B、以合法正当方式吸收存款C、依法保护存款人合法权益D、存款利率市场化22、互联网金融企业所拥有的技术，不包括下列哪项A、庞大的数据库B、云计算技术C、中央处理技术D、微贷技术23、以下关于合规文化的实现说法错误的是（A、树立“合规从中层做起”的理念B、树立“主动合规理念C、树立“合规人人有责”理念D、树立“合规创造价值”理念24、银行业金融机构不得在营销产品和服务的过程中一任何方式（）A、隐瞒缺陷B、隐瞒收益C、夸大收益D、夸大风险25、下列有关贷款管理的说法中，正确

7、的是（）。A、项目融资的各类风险按照项目经营期分析即可B、贷款人可以发放无指定用途的个人贷款C、项目贷款对于已要的项目不得再融资D、集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信26、银行业金融机构应坚持（），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。A、公平性原则B、公正性原则C、公开性原则D、服务便利性原则27、银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是（）。A、活期存款B、定期存款C、通知存款D、定活两便存款28、债券投资业务中，债券票面利率与购买价格之间的比率为（）。A、到期收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、名义收益率29、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A、调节

8、货币需求B、协调财政与金融的关系C、投资D、弥补财政赤字30、商业银行财务管理具体内容不包括（）A、处理资本来源和成本B、管理银行资金C、制定费用预算D、税收管理31、五部委企业内部控制基本规范将（）的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。”A、内部控制B、合法合规C、内部稽核D、公司治理32、代理商业银行业务不包括（）。A、代理保险业务B、代理结算业务C、代理外币现钞业务D、代理外币清算业务33、商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。A、损害客户利益不会损害银行自身的利益B、在业务创新过程

9、中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C、银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D、不得通过低价倾销排挤竞争对手34、下列属于资本市场的是O。A、外汇市场B、票据市场C、黄金市场D、股票市场35、吸收成员单位存款的品种不包括A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位基本存款D、单位通知存款36、根据绿色信贷指引，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（）oA、按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况B、寻求第三方分担环境和社会风险C、德立充分、有效的利

10、益相关方沟通机制D、制定并落实重大风险应对预案37、重大投诉处理基本原则不包括（）oA、积极应对、快速反应B、有效控制、减少影响C、结果透明公开D、公正诚信、实事求是38、我国银行存款的计息起点为（）。A、角B、元Cs分D、百元39、信托设立的构成要素不包括（）。A、信托收益B、信托目的C、信托当事人D、信托行为40、根行业消费者的（）是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务知悉，不被非法机构和任何企业、个人查询或传播的权利。A、安全权B、知情权C、隐私权D、受尊重权41、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）。A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行

11、D、国务院42、下列选项中，不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是（A、全面的风险管理范围R、全新的风险管理体系C、全程的风险管理过程D、全员的风险管理文化43、下列关于储蓄存款的表述，正确的是（）。A、面向个人的存款B、活期存款通常5元起存C、定期存款的期限越长，利率越低D、零存整取是典型的活期存款44、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A、 4月30日B、 4月15日C、 6月15日D、 1月30日45、下列银行经营模式中，（）又被称为“金融百货公司制”。A、金融控股公司B、银行母子公司C、全能银行

12、D、通过代理协议实现的综合化经营46、O是最大、最明显的信用风险来源。A、对方违约B、客户流失C、系统错误D、贷款47、6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（）引发的风险。A、人员因素B、系统缺陷C、内部流程D、外部事件48.O是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。A、证券交易所B、证券公司C、证券登记结算公司D、基金管理公司49、O负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划。A、董事会B、首席风险官C、总

13、经理D、审计委员会50、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。A、一般性投诉和重大投诉B、普通投诉和重要投诉C、普通投诉和一般性投诉D、重大投诉投诉和普通投诉参考答案一、单项选择题1、C【解析】在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的0.1%。2、A【解析】国家风险有两个基本特征：（1）国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险。（2）在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。3、D【解析】一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，主要包括存款准备金、再贷款与再贴现和公开市场业务，被称为货币政

14、策的“三大法宝”。考点货币政策目标与工具4、A【解析】银行的附属资本不得高于银行核心资本的100%。5、D【解析】质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记，将该动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，僚权人有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。6、A【解析】览事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责览督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。A项属于董事会的职贲。7、D【解析】商业银行债券投资的风险有：信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。8、B【解析】对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用受托支付方式支付贷款。9、B【解析】根据商业银行信用卡业务监督管理办法的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过两家（附属卡除外）。10、D11、D【解析】金融机构应坚持审慎原则合理确定同业业务的期限。12、B【解析】合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，