00150金融理论与实务--考纲.docx

《00150金融理论与实务--考纲.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《00150金融理论与实务--考纲.docx（66页珍藏版）》请在优知文库上搜索。

1、第一章货币与货币制度一、学习目的和要求通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论。了解货币的起源及相关理论；了解货币形式的演变历程；理解货币的职能；了解货币制度的基本构成及国家货币制度的演变；掌握我国人民币制度的主要内容；了解国际货币体系的演变历程，掌握布雷顿森林体系和牙买加体系的主要内容。二、课程内容第一节货币的起源与货币形式的演变（一）货币的起源马克思的货币起源说从商品和商品交换人手，用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证了货币产生的客观必然性。（二）货币形式的演变1 .商品货币2 .信用货币第二节货币的职能（一）交易媒介职能1 .计价单位2 .交易媒介3 .支付手段（二

2、）财富贮藏职能第三节货币制度（一）货币制度的含义及其构成要素1 .货币制度的含义2 .货币制度的构成要素（一）国家货币制度的历史演变1 .金属货币制度2 .不兑现的信用货币制度3 .我国的人民币制度（三）国际货币体系的历史演变1 .布雷顿森林体系2 .牙买加体系（四）欧洲货币联盟与欧元1999年1月1日，欧元诞生，这是世界货币制度发展史中的一个重大事件，它标志着欧洲货币制度的正式建立，成为区域性货币一体化的成功范例。三、考核知识点与考核要求(一)货币的起源与货币形式的演变1.识记：实物货币、铸币、信用货币、银行券、存款货币、电子货币、足值货币、不足值货币3 .领会：(1)马克思的货币起源说(2

3、)推动货币形式由低级向高级不断演变的动力(一)货币的职能1.识记：计价单位、交易媒介、支付手段、财富贮藏4 .领会:(1)货币的交易媒介职能(2)货币为什么具有财富贮藏职能(三)货币制度1 .识记：货币制度、货币单位、无限法偿、有限法偿、主币、辅币、特里芬难题、区域货币一体化2 .领会：(1)货币制度的构成要素(2)自由铸造的意义(3)劣币驱逐良币现象（4）金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制的区别（5）不兑现信用货币制度的基本特点（6）我国人民币货币制度的主要内容（7）为什么说布雷顿森林体系实际上是一种国际金汇兑本位制（8）布雷顿森林体系崩溃的原因（9）牙买加体系的核心内容第二章信用一、学习

4、目的和要求通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论，并能应用基本理论对现实金融问题进行一定的分析。理解信用的基本含义与作用；了解现代信用活动的基础；掌握直接融资与间接融资的优缺点；掌握现代各种信用形式的特点与作用。二、课程内容第一节信用的含义与作用（一）信用的含义1.道德范畴中的信用2 .经济范畴中的信用3 .两个信用范畴之间的关系（二）现代信用活动的基础1.盈余、赤字与债权债务关系4 .五部门经济中的信用关系5 .直接融资与间接融资（三）信用在现代市场经济运行中的作用1 .信用在现代市场经济运行中的积极作用2 .信用风险第二节现代信用形式（一）商业信用1 .商业信用的

5、含义2 .商业信用的作用与局限性3 .商业票据4 .我国商业信用的发展（一）银行信用1.银行信用的含义与特点5 .银行信用与商业信用的关系6 .我国银行信用的发展（三）国家信用1 .国家信用的含义2 .国家信用工具3 .我国国家信用的发展（四）消费信用1 .消费信用的定义与形式2 .消费信用的作用3 .消费信用在我国的发展三、考核知识点与考核要求（一）信用的含义与作用1 .识记：道德范畴的信用、经济范畴的信用、直接融资、间接融资、信用风险2 .领会：（1）道德范畴信用与经济范畴信用的关系（2）信用关系中的各个部门分别起着什么样的作用（3）直接融资与间接融资的优缺点（4）信用在现代市场经济中的作

6、用（一）现代信用形式1 .识记：商业信用、商业票据、商业本票、商业汇票、银行信用、国家信用、中央政府债券、地方政府债券、消费信用、消费信贷2 .领会：（1）商业信用的作用与局限性（2）商业票据的基本特征和票据行为（3）银行信用的特点及其与商业信用的关系（4）国家信用的作用（5）消费信用的形式与作用3 .应用：（1）在我国的经济发展中应该如何运用各种信用形式以发挥其应有的作用（2）说说次贷危机和消费信用的联系以及对我国的启示第三章利息与利率一、学习目的和要求通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论，并能应用基本理论对现实金融问题进行一定的分析。理解货币时间价值的基本含义；

7、掌握利息成为收益一般形态的作用并会应用；掌握单利计息法和复利计息法；理解终值与现值、到期收益率、基准利率、名义利率与实际利率的的含义，了解利率的决定理论与影响因素；理解利率的作用及利率发挥作用的条件；了解我国的利率市场化改革。二、课程内容第一节利息与收益的一般形态(一)货币的时间价值与利息(二)利息与收益的一般形态1 .利息转化为收益的一般形态2 .收益的资本化收益资本化规律作用的领域非常广泛，土地交易、证券买卖、人力资本的衡量等，都是这一规律发挥作用的场所。第二节利率的计量与种类(一)利率的计量1.单利与复利3 .现值与终值4 .到期收益率(二)利率的种类1 .基准利率2 .市场利率、官定利

8、率、行业利率3 .固定利率与浮动利率4 .实际利率与名义利率5 .年利率、月利率和日利率第三节利率的决定与影响因素(一)利率决定理论1 .马克思的利率决定理论2 .西方利率决定理论(一)影响利率变化的其他因素1 .风险因素2 .通货膨胀因素3 .利率管制因素第四节利率的作用(一)利率的一般作用1 .利率在微观经济活动中的作用2 .利率在宏观经济调控中的作用(二)利率发挥作用的条件1 .微观经济主体对利率的变动比较敏感2 .由市场上资金供求的状况决定利率水平的升降3 .建立一个合理、联动的利率结构体系(三)我国的利率市场化改革为了强化利率的调控作用，提升资金的配置效率，20世纪90年代后，我国稳

9、步推进了利率市场化的改革。三、考核知识点与考核要求(一)利息与收益的一般形态1.识记：货币的时间价值、收益资本化2 .领会：(1)利息为什么成为收益的一般形态(2)利息成为收益的一般形态有什么作用3 .应用：收益资本化规律的应用(二)利率的计量与种类1.识记：现值、终值、到期收益率、基准利率、无风险利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率、市场利率、官定利率、行业利率4 .领会:(1)基准利率的作用(2)名义利率与实际利率的区别与联系(3)经济学家为什么将到期收益率作为计量利率最精确的指标5 .应用：(1)单利计息法和复利计息法(2)在我国目前的利率体系中，哪些属于市场利率，哪些属于官定利

10、率(三)利率的决定与影响因素领会：(1)马克思的利率决定理论(2)西方利率决定理论(3)影响利率变化的因素(四)利率的作用1.领会：(1)利率在微观经济活动中的作用(2)利率在宏观经济调控中的作用(3)利率发挥作用的条件6 .应用：我国为什么要实行利率市场化第四章汇率与汇率制度一、学习目的和要求通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论，并能应用基本理论对现实金融问题进行一定的分析。理解外汇的基本含义；了解外汇和汇率的种类；掌握汇率的标价方法；理解汇率的各种决定理论；掌握汇率的作用；了解固定汇率制与浮动汇率制的优缺点；了解人民币汇率制度的演进。二、课程内容第一节外汇与汇率

11、(一)外汇1 .外汇的含义2 .外汇的种类(二)汇率1 .汇率及其标价方法汇率是一国货币折算成另一国货币的比率。汇率有两种标价方法：直接标价法和间接标价法。2 .汇率的种类(1)基准汇率与套算汇率(2)即期汇率与远期汇率(3)买人汇率、卖出汇率和中间汇率(4)官方汇率与市场汇率(5)名义汇率与实际汇率(6)有效汇率及其测算第二节汇率的决定与影响因素(一)汇率决定的各种理论解说1 .国际借贷说2 .购买力平价理论3 .汇兑心理说4 .利率平价理论5 .货币分析说6 .资产组合平衡理论(一)影响汇率变动的主要因素1.通货膨胀7 .经济增长8 .国际收支9 .利率10 .心理预期11 政府干预第三节

12、汇率的作用(一)汇率对进出口贸易的影响（二）汇率对资本流动的影响（三）汇率对物价水平的影响（四）汇率对资产选择的影响第四节汇率制度（一）汇率制度的种类1 .固定汇率制与浮动汇率制2 .国际货币基金组织对汇率制度的分类（一）汇率制度的比较与选择1 .固定汇率制和浮动汇率制的优劣比较2 .汇率制度的选择（三）人民币汇率制度的演进1 .计划经济时期的人民币汇率制度（19491978年）2 .转轨经济时期的人民币汇率制度（19791993年）3 .社会主义市场经济时期的人民币汇率制度（1994年汇率并轨至今）三、考核知识点与考核要求（一）外汇与汇率1.识记：外汇、自由外汇、即期外汇、远期外汇、汇率、直

13、接标价法、间接标价法、基准汇率、套算汇率、即期汇率、远期汇率、中间汇率、买入汇率、卖出汇率、官方汇率、市场汇率、有效汇率、名义汇率、实际汇率4 .领会：（1）外汇的含义（2）直接标价法与间接标价法的区别（3）汇率种类的划分（二）汇率的决定与影响因素1.识记：绝对购买力平价、相对购买力平价5 .领会：（1）汇率决定理论（2）影响汇率变动的主要因素6 .应用：影响我国人民币汇率变动趋势的因素（三）汇率的作用1.领会：汇率的作用7 .应用：人民币升值的影响（四）汇率制度1 .识记：固定汇率制、浮动汇率制2 .领会：一国选择汇率制度时需要考虑的因素3 .应用：1994年以后人民币汇率制度的改革及改革目

14、标第五章金融市场概述一、学习目的和要求通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论。理解金融市场的基本含义与构成要素；了解金融市场的种类；理解金融市场的功能。二、课程内容第一节金融市场的含义与构成要素（一）金融市场的含义（二）金融市场的构成要素1.市场参与主体4 .金融工具金融工具具有期限性、流动性、风险性、收益性四个基本特征。众多的金融工具按照不同的标准可以划分为不同的种类。每一种金融工具都有其独特的特点和功能，是否拥有种类丰富的金融工具是衡量一个金融市场发达与否的重要标志之一。债券和股票是两种重要的金融工具。按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券三大类，每类债券又可进行不同的细分。股票按持有者所享有的权利不同可划分为优先股和普通股两类。5 .交易价格6 .交易的组织方式第二节金融市场的种类与功能（一）金融市场的种类1 .按市场中金融工具期限的长短划分，金融市场可分为货币市场与资本市场2 .按市场中交易的标的物划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3 .按金融资产的发行和流通特征划分，金融市场可分为发行市场和流通市场4 .按交割方式划分，金融市场可分为现货市场和期货市场5 .按有无固定场所划分，金融市场可分为有形市场与无形市场6 .按金融交易的地域划分，金融市