【中英文对照版】汽车金融公司监管评级办法（2024）.docx

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1、汽车金融公司监管评级办法MeasuresfortheRegulatoryRatingsofAutoFinanceCompanies制定机关：国家金融监督管理总局公布日期：2024.02.08施行日期：2024.02.08效力位阶：部门规范性文件法规类别：公司综合规定IssuingAuthority：NationalFinancialRegulatoryAdministrationDateIssued：02-08-2024EffectiveDate：02-08-20241.evelofAuthority：DepartmentalRegulatoryDocumentsAreaofLaw:Gener

2、alProvisionsonCompanies国家金融监督管理总局关于印 发汽车金融公司监管评级办法 的通知NoticebytheNationalFinancialRegulatoryAdministrationofIssuingtheMeasuresfortheRegulatoryRatingsofAutoFinanceCompanies各监管局:AlllocalofficesoftheNationalFinancialRegulatoryAdministration:现将汽车金融公司监管评级 办法印发给你们，请遵照执 行。国家金融监督管理总局2024年2月8日TheMeasuresfort

3、heRegulatoryRatingsofAutoFinanceCompaniesareherebyissuedforyourcomplianceandimplementation.NationalFinancialRegulatoryAdministrationFebruary8,2024汽车金融公司监管评级办法MeasuresfortheRegulatoryRatingsofAutoFinanceCompanies第一章总则Chapter I GeneralProvisionsArticle1TheseMeasuresaredevelopedinaccordancewiththeBanki

4、ngSupervisionLawofthePeoplesRepublicofChina,theMeasuresfortheAdministrationofAutoFinanceCompanies(OrderNo.12023,NFRA5AdministrativeMeasures0),andotherrelevantlawsanddepartmentalrules,forthepurposesofcomprehensivelyevaluatingtheoperationsandmanagementandriskstatusofautofinancecompanies,rationallyallo

5、catingregulatoryresources,effectivelyimplementingclassifiedregulation,promotingthesteadyoperationsandregulateddevelopmentofautofinancecompanies,andgraduallyenhancingtheircapabilitiestoservetherealeconomy.第一条为全面评价汽车 金融公司（以下简称汽金公 司）的经营管理和风险状况， 合理配置监管资源，有效实施 分类监管，促进汽金公司稳健 经营和规范发展，逐步提升服 务实体经济能力，根据中华 人民共

6、和国银行业监督管理 法、汽车金融公司管理办 法（国家金融监督管理总局 令2023年第1号，以下简称 管理办法）等有关法律、 部门规章的规定，制定本办 法QArticle2TheseMeasuresshallapplytotheregulatoryratingsofautofinancecompaniesthatarelegallyformedwithintheterritoryofthePeoplesRepublicofChinaandhavebeeninoperationforonefullfiscalyearormore,andregulatoryauthoritiesmayconduct

7、thetrialratingsofautofinancecompaniesnewlyformedinthesameyearinaccordancewiththeseMeasures.Article3Theregulatoryratingofanautofinancecompany,*meanstheregulatoryprocessinwhicharegulatoryauthorityevaluatesandjudgestheoverallstatusofanautofinancecompanybasedontheinformationobtainedthroughdailyregulatio

8、nandotherrelevantinformationandinaccordancewiththeseMeasures,whichisthebasisforconductingclassifiedregulation.第二条本办法适用于在 中华人民共和国境内依法设立 的开业满一个完整会计年度以 上的汽金公司法人机构的监管 评级，监管机构可以依据本办 法对当年新设立的汽金公司进 行试评级。第三条汽金公司监管评 级是指监管机构根据日常监管 掌握情况以及其他相关信息， 按照本办法对汽金公司的整体 状况作出评价判断的监管过 程，是实施分类监管的基础。第四条本办法所称分类 监管是指监管机构根据汽金公

9、司监管评级结果，参考汽金公 司季度风险分级和公司治理监 管评估情况，对不同评级级别Article4ForthepurposesoftheseMeasures,classifiedregulation,*meansthataregulatoryauthorityimplementsdifferentiatedregulatorypoliciesforautofinancecompanieswithdifferentratingsintermsofmarketaccess,regulatorymeasures,allocationofregulatoryresources,andotherresp

10、ects,basedontheregulatoryratingresultsofautofinancecompanies,andbytakingintoaccountautofinancecompanies*quarterlyriskclassificationandregulatoryassessmentofcorporategovernance.的汽金公司在市场准入、监管 措施以及监管资源配置等方面 实施有所区别的监管政策。Article5Theregulatoryratingsofautofinancecompaniesshallbeorganizedandimplementedbyth

11、eNationalFinancialRegulatoryAdministration(NFRA)anditslocalofficesundertheprinciplesofcompliancewithlawsandregulations,objectivityandimpartiality,andcomprehensivenessandprudence.第五条汽金公司的监管 评级工作由国家金融监督管理 总局及各级派出机构按照依法 合规、客观公正、全面审慎的 原则组织实施。Chapter II RatingComponents第二章评级要素Article6Theregulatoryratingc

12、omponentsofautofinancecompaniesincludesixparts:corporategovernance,capitalmanagement,riskmanagement,professionalservicecapabilities,consumerrightsprotection,andinformationtechnologymanagement.Theregulatoryratingindicatorsforautofinancecompaniesconsistofquantitativeandqualitativeratingindicators.第六条汽

13、金公司的监管 评级要素包括公司治理、资本 管理、风险管理、专业服务能 力、消费者权益保护、信息科 技管理等六个部分。汽金公司 监管评级指标由定量和定性两 类评级指标组成。第七条汽金公司监管评 级结果的满分为100分，各部 分的分值权重分别为公司治理 (10%)、资本管理(10%)、 风险管理(35%)、专业服务能 力(20%),消费者权益保护 (15% )、信息科技管理 (10%) O评级指标得分由监管 人员按照评分标准评估后结合 专业判断确定；评级要素得分 为各评级指标按照指标权重汇 总形成；评级综合得分按照各 评级要素权重汇总形成。在评Article7Thefullscoreforther

14、egulatoryratingresultsofanautofinancecompanyis100points,inwhichtheweightsofeachpartare:corporategovernance(10%),capitalmanagement(10%),riskmanagement(35%),professionalservicecapabilities(20%),consumerrightsprotection(15%),andinformationtechnologymanagement(10%).Thescoresofratingindicatorsaredetermin

15、edbyregulatorsbasedontheirprofessionaljudgmentsuponassessmentaccordingtoscoringstandards;thescoresofratingcomponentsareformedbyaggregatingallratingindicatorsaccordingtotheweightofeachratingindicator;andthecomprehensiveratingscoreisformedbyaggregatingallrating级综合得分的基础上，根据评 级调整事项对评级级别和档次 进行调整，形成监管评级结

16、果。componentsaccordingtotheweightofeachratingcomponent.Basedonthecomprehensiveratingscore,theratinglevelandgradeshallbeadjustedaccordingtoratingadjustmentitems,andregulatoryratingresultsshallbeformed.第三章组织实施Chapter III OrganizationandImplementation第八条汽金公司的监管 评级周期为一年，评价期间为 上一年1月1日至12月31 日。年度评级工作原则上应当 于每年3月底前完成。Article8Thetermofregulatoryratingofanautofinancecompanyshallbeoneyear,lastingf