2024个人理财作业2及答案.docx
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1、个人理财作业二一、单项选择I、发行凭证式国债是在:(C)A1997年B1981年C1994年D1950年2、式国债的还本付息方式是:(A)A到期一次还本付息B可随时按柜台报价进行买卖C贴现发行,到期按面值兑付D每年付息,到期还本3、2024年销售凭证式国债的机构是:(B)A全部的商业银行B40家凭证式国债承销团成员C工、农、中、建四大国有商业银行D证券公司和证券交易所4、自1999年起,凭证式国债的“收款凭证”统一由下列哪家单位监制:(D)A印钞造币总公司B国家税务总局C承销机构D中国人民银行5、2024年以后购买的凭证式国债如在规定的该期国债兑付期前提前兑取,投资者:(C)A需按兑付本金的2
2、%。支付手续费B需按兑付本息的1%。支付手续费C需按兑付本金的1%。支付手续费D需按兑付本息的2%。支付手续费6、凭证式国债的发行主体是:(D)A中国人民银行B国家重点建设项目法人C承销机构D财政部7、凭证式国债的利息计算方式是:(B)A按浮动利率计算单利B按固定利率计算单利C按浮动利率计算复利D按固定利率计算复利8、投资者购买凭证式国债的起息时间是:(D)A当期国债发行结束日B当年1月1日C当期国债发行起先日D购买日9、投资者持有凭证式国债到期兑付时,应缴纳:(B)A17%的所得税B不需缴纳任何税费C1%。的提前兑取手续费D20%的利息税10、最适合选择凭证式国债的投资者群体是:(B)A以价
3、差收益为目的的投资者B以本金平安收益稳定为目的的投资者C以高风险高回报为目的的投资者D以保持资金流淌性为目的的投资者二、多选选择1、2024年,中国银行业监督管理委员会先后颁布和。这是中国银行业个人理财业务规范发展的重要标记,是促进我国商业银行拓展零售业务、提高服务水平、提升竞争力的必要措施。(BE)A商业银行个人理财业务管理方法B商业银行个人理财业务管理暂行方法C商业银行个人理财业务风险管理暂行方法D商业银行个人理财业务风险管理方法E商业银行个人理财业务风险管理指引2、依据商业银行个人理财业务管理暂行方法,个人理财业务是指商业银行为客户供应的:(ABCDE)A投资顾问B财务分析C财务规划D其
4、它专业化服务活动E资产管理3、商业银行个人理财业务与公司理财业务的区分主要体现在:(ABCDE)A理财的时间周期长短不同B依据的法律法规不同C理财目标不同D理财决策影响因素不同E服务对象不同4、下列关于个人理财业务与公司理财业务说法正确的是:(ABCDE)A公司理财业务则通常是以资金募集和合理运用,规避财务风险,达到企业价值最大化为目标。B个人理财业务是以提高个人生活质量,规避经济危机,保障终身的生活为目标。C个人理财业务的服务对象是个人,其独立担当全部经济行为的后果,风险承受实力相对较弱,在风险收益权衡时往往更强调平安性。D公司理财业务的服务对象是企业,其一般拥有相对雄厚的财力,对经济行为担
5、当有限责任,为追求更高的利润,有时候可能选择担当较高的风险。E个人理财是以个人的生命周期为时间基础,安排的时间可以始终到其生命终止。5、下列关于个人理财业务与公司理财业务说法错误的是:(AE)A公司理财业务的服务对象是企业,其一般拥有相对雄厚的财力,对经济行为担当无限责任,为追求更高的利润,有时候可能选择担当很高的风险。B公司理财业务则通常是以资金募集和合理运用,规避财务风险,达到企业价值最大化为目标。C个人理财业务的服务对象是个人,其独立担当全部经济行为的后果,风险承受实力相对较弱,在风险收益权衡时往往更强调平安性。D个人理财业务是以提高个人生活质量,规避经济危机,保障终身的生活为目标。E公
6、司理财业务往往基于公司持续经营的假设,即在不行预料的将来企业不会终止营业。三、名词说明1、浮动利率:浮动利率是指一种在借贷期内可定期调整的利率、2、市场利率:市场利率是指由资金借贷双方通过相互竞争而形成的利率,包括借贷干脆融资时商定的利率和金融市场上买卖有价证券时所采纳的利率,它随着借贷资金供求状况的变更而变更。3、贴现:贴现是指远期汇票经承兑后,汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让,受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为。或银行购买未到期票据的业务。4、即期利率:假如当借款合约签订,资金马上从一方转入另一方,借款将在将来某一特定时间连本带利还清,这时的利率就是即期利率。5、远期利率:
7、假如在合约中确定一个利率条件,但在将来某一时期进行实际交割,则约定的利率就是远期利率四、简答题1、个人银行理财产品的种类。答:人民币理财.、外汇理财产品、卡类理财产品三类2、简述教化投资工具。答:1、传统教化投资工具2、其他教化投资工具3、短期教化策划工具3、在选择投资类型的过程中,财务策划师要综合考虑的因素。1、资本增长;2、现金收入;3、税务支出;4、风险;5、流淌性;6、易管理性;7、成本;五、案例分析题1、张小姐去年刚刚高校本科毕业,现正就职于一家国有企业单位。近日她给金理财邮箱写来一封信这样写道:“我高校毕业已经一年多了,现在工作也算快乐。不过总觉得自己每月的开支有点拮据,自己找不出
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