银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点（题库版）.docx

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1、银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点（题库版）1、判断题商业银行的发卡业务是指商业银行为商户等提供的受理信用卡，并完成相关资金结算的服务。O正确答案：错2、单选何谓大咯血OoA.日咯血量100ml（江南博哥）B.日咯血量20OnIIC.日咯血量30OmlD.日咯血量40OmlE.日咯血量50OnII正确答案：E3、判断.商业银行经济资本供给量与经济资本需求量应保持动态平衡。O正确答案：对4、单选下列既属于Ml,又属于M2的是OoA.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.财政存款正确答案：B5、判断题银行主动找借款人推销贷款，借款人可以不写书面贷款申请。O正确答案：错6、多选银行业从业人员

2、职业操守规定，银行业从业人员应当遵守忠于职守的原则。这一原则要求银行业从业人员OOA.保护所在机构的知识产权B.保护所在机构的专有技术C.保护所在机构的商业秘密D.维护所在机构的形象E.遵守行业自律规范正确答案：A,B,C,D,E7、多选以下属于破坏金融管理秩序罪的行为有OoA.个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E.李某明知运输的是假币还协助运输正确答案：A,B,E8、判断题商业银行资本管理办法（试行

3、）实施后，我国大型银行的资本充足率监管要求为10.5%oO正确答案：错9、单选银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是OOA.不因同事健康状况差而歧视同事B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为C.不剽窃同事的工作成果D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私正确答案：B参考解析：A、C、D三项均属于尊重同事行为。10、单选某2年期债券发行价为102元，面值为100元，票面利率为8乐每年支付1次利息。则该债券的到期收益率为OoA. 6.0%B. 6.9%C. 7.8%D. 8.0%正确答案：B11、单症国家开发银行的成立时间是OoA. 1994年3月B. 1994年4月C1994年n

4、月D.1994年12月正确答案：A参考解析：国家开发银行成立于1994年3月，中国进出口银行成立于1994年4月，中国农业发展银行成立于1994年11月。12、单选银行从业人员不知道自己的行为是否属于利益冲突，这时他的正确选择是()OA.假装不知情进行业务办理B.拒绝办理业务C.按规定向上级主管报告D.委托同事代办正确答案：C参考解析：存在潜在冲突情形时应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况及处理利益冲突建议。因此当不确定是否存在利益冲突时要向上级报告并说明。13、单选经济资本计量不包括()的计量。A.经济资本供给量B.经济资本需求量C.经济资本缓冲量D.经济资本损失量正确答案：D参考解析：经

5、济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。14、单选巴塞尔协议In提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率由原来的（）提高至（）。A. 3%,6%B. 4%,5%C. 4%,6%D. 3%,5%正确答案：C15、多症根据票据法，下列关于持票人追索权的说法，正确的有OoA.汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权B.承兑人或者付款人死亡、逃匿，持票人可以行使追索权C.承兑人或者付款人被依法宣告破产，持票人可以行使追索权D.承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动，持票人可以行使追索权E.持票人行

6、使追索权，取得有关拒绝证明的费用须由持票人自行承担正确答案：A,B,C,D16、多选电汇业务是指应汇款人的要求，用（）的形式，指示汇入行付款给指定收款人。A.汇票B.SWIFTC.加押电传D.支付宝E.转账支票正确答案：B,C17、单选为了进一步减缓商业银行实施商业银行资本管理办法（试行）的压力，2012年12月，银监会发布了关于实施（商业银行资本管理办法（试行）过渡期安排相关事项的通知，对储备资本要求（2.5%）设定O年的过渡期。A. 3B. 4C. 5D. 6正确答案：D18、单选经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。下列关于经济资本计量的说法，正确的是OO

7、A.经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于账面资本（所有者权益），并按照风险配比原则进行一定调整后形成B.经济资本需求量是指银行预期损失等所产生的经济资本占用量C.经济资本供给量少于经济资本需求量的差额为经济资本缓冲量，用于战略性资本储备和覆盖其他风险经济资本需求D.经济资本供给量高于经济资本需求量的差额为经济资本缺口正确答案：A19、单选巴塞尔新资本协议中的三大支柱不包括（）。A.最低资本要求B.外部监管C.内部控制D.市场约束正确答案：C20、单选张某为某银行分行的会计人员，某日中午因要与朋友一同外出吃饭，但又担心无法在上班之前赶回而耽误业务，遂在临走前将保险柜的钥匙交

8、与出纳，告知其财务章在保险柜，如其无法赶回，可开柜取章，同时告诫出纳不可让他人知晓此事。这一行为违反了职业操守的O原则。A.诚实守信B.岗位职责C.勤勉尽职D.专业胜任正确答案：B21、单选下列关于注册资本在10亿元人民币以上的股份制银行董事会的说法，不正确的是OOA.董事会对银行股东大会负责B.董事会中独立董事人数不得少于4名C.董事会中应当有一定数目的非执行董事D.董事会承担商业银行经营和管理的最终责任正确答案：B22、单选下列属于资本市场的是OoA.银行间同业拆借市场B.银行间债券回购市场C.票据市场D.长期国债市场正确答案：D23、判断题当市场利率下降时，固定利率债券的价格会上升。O正

9、确答案：对24、多选下列关于银行中间业务的描述，正确的有OoA.中间业务指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务B.银行不运用或不直接运用银行的自有资金C.银行直接承担市场风险D.银行以接受客户委托为前提，为客户办理业务E.银行以收取服务费、赚取价差的方式获得收益正确答案：A,B,D,E25、多选为控制通货膨胀，中央银行可采取的手段包括OoA.卖出有价证券B.提高法定准备金率C.提高存贷款基准利率D.降低存贷款基准利率E.降低法定准备金率正确答案：A,B,C26、单选冻结单位存款的期限不超过（）个月。A. 1B. 3C. 6D. 9正确答案：C27、单选境内单位外汇交易，OoA

10、.原则上只能开立一个经常项目账户B.原则上只能开立一个外汇账户C.经常项目账户中的限额统一以欧元核定D.原则上单位开立外汇账户不受限制正确答案：A28、判加题信用风险只存在信贷业务中。（）正确答案：错29、单选根据2012年银监会颁布的商业银行资本管理办法（试行），其中，我国商业银行计算资本充足率时，应当从核心一级资本中全额扣除的项目不包括OoA.商誉B.土地使用权C.间接持有本银行的股票D.直接持有本银行的股票正确答案：B30、单项选择题缺少O事项的汇票无效。A.支付地点B.付款时间C.资金用途D.出票时间正确答案：D31、多选下列属于商业银行监管资本中的核心一级资本的有OoA.盈余公积B.

11、未分配利润C.贷款损失准备缺口D.一般风险准备E.资产证券化销售利得正确答案：A,B,D参考解析：核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。贷款损失准备缺口和资产证券化销售利得属于资本扣减项。32、单选下列关于银行的风险管理组织的说法，不正确的是OoA.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策B.通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则C.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告D.风险管理部门具有较大的风险管理策略执行权，以提供客观的风险规避策略正确答案：D3

12、3、判断题银行面临的风险包括信用风险、市场风险、合规风险、操作风险、流动性风险、法律风险等八大类。O正确答案：错34、单选下列不属于商业银行应当披露的公司治理信息的是OoA.外部监事工作情况B.独立董事工作情况C.年度内召开股东大会情况D.股东大会构成及其基本情况正确答案：D参考解析：商业银行应披露下列公司治理信息：年度内召开股东大会情况；董事会构成及其工作情况；独立董事工作情况；监事会构成及其工作情况；外部监事工作情况；高级管理层构成及其基本情况；商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬；商业银行部门设置和分支机构设置情况；银行对本行公司治理的整体评价；银行业监督管理部门规定的其他

13、信息。35、单选下列关于消费金融公司的说法错误的是OoA.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.国内首家外商独资的消费金融公司在天津D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务正确答案：D参考解析：消费金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。36、多选某人代理别人在金融机构开立存款账户时，OoA.金融机构需核对代理人本人的身份证件，但不需要登记B.金融机构需核对代理人本人的身份证件，同时进行登记C.代理人只需出示代理人本人的身份证

14、件D.代理人需出示代理人本人和被代理人的身份证件E.代理人不出示代理人本人身份证件或出示的身份证件上的姓名不符时，若有证据证明该存款的用途合法合理，金融机构可酌情予以办理正确答案：B,D37、单选有效汇率是OcA.是各种双边汇率的平均减去通货膨胀率差额的平均B.是各种双边汇率的平均加上通货膨胀率差额的平均C.是各种双边汇率的加权平均，经常以贸易比重为权数D.是各种双边汇率的加权平均，经常以GDP比重为权数正确答案：C38、多选下列关于背书的说法，正确的有OoA.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为B.以背书转让的汇票，背书必须连续C.以背书转让的汇票，背书的后手对前手的真实

15、性负责D.汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称E.背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手不得再背书转让正确答案：A,B,C,D39、多选第三版巴塞尔协议的监管内容有OoA.建立国际统一的流动性监管框架B.加强市场约束和公司治理C.总资本充足率为8%D.缓解银行体系顺周期性E.普通股一级资本充足率为4%正确答案：A,B,C,D参考解析：第三版巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，普通股一级资本充足率由原来的2%提高至4.5%,一级资本充足率由4%提高至6%,总资本充足率维持8%不变。40、多选商业银行资本管理办法（试行）将商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，主要有OoA