银行风险经理考试：银行风险经理考试考试资料.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试考试资料1、多选操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素（）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.适当的组织架构；D.计提操作风险所（江南博哥）需资本的规定。正确答案：A,B,C,D2、多选根据民法通则的规定，下列有关诉讼时效的表述正确的是（）A.有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；C.在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。正确答案：A,B,C,D3、单

2、选根据票据法，下列表述错误的是OA.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务；D.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。正确答案：D4、单选对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为A.A.-以下的，风险权重为OoA. 20%B. 75%C. 50%D. 0%正确答案：D5、多选根据企业破产法的规定，下列关于管理人的说法正确的是OA.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或

3、者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构担任；B.人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人；C.因故意犯罪受过刑事处罚的可以担任管理人；D.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料属于管理人履行的职责。正确答案：A,B,D6、单选下列哪项是对债券的正确描述？OA.收益率高的债券相对风险较低B.风险较高的债券流动性较高C.风险较低的债券收益率较低D.国债的收益率、流动性和安全性都高正确答案：C7、多选根据合同法及其司法解释，下列有关格式条款的理解正确的有OA.格式条款是当事人为了重

4、复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款。B.提供格式条款一方对已尽合理提示及说明义务承担举证责任。C.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对该条款予以说明。D.提供格式条款的一方对格式条款中免除或者限制其责任的内容，在合同订立时采用足以引起对方注意的文字、符号、字体等特别标识，并按照对方的要求对该格式条款予以说明的，人民法院应当认定符合合同法第三十九条所称“采取合理的方式”。正确答案：A,B,C,D8、单选担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人

5、，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾O,不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.十年；B.八年;C.五年；D.三年；正确答案：D9、多选根据公司法217条规定，高级管理人员是指OA.公司的经理、副经理、财务负责人；B.上市公司董事会秘书。C.公司的副经理；D.公司的财务负责人。正确答案：A,B,C,D10、单选对城中村改造项目，贷款总额超10亿元的，我行原则上应以银团贷款形式介入，且我行贷款份额不得超过OOA. 30%B. 40%C. 50%D. 60%正确答案：C11、单选2014年3月1日起新公司法施行，以下关于银行作法错误的是OA.银行应更加严格认真审查借款人的

6、公司章程B.法律允许银行为防范风险而对借款人、担保人的准入设立一定的条件C.公司营业执照不再记载公司的实收资本，银行要对借款人出资作出更科学合理的评估。D.注册资本的门槛降低，银行防范风险的门槛也应相应降低正确答案：D12、单选在C3中，对审批后尚未进行审批登记的法人信贷事项需变更审批要素时，应使用的功能是OA.重新提交B.重新调查C.重新审查D.回退正确答案：A13、多选市场风险情况的报告应当包括如下全部或部分内容OA.按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸；B.按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平；C.资产负债和盈亏情况；D.对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析

7、；E.内部和外部审计情况；正确答案：A,B,D,E14、多选风险管理战略主要包括以下内容（）A.明确的风险责任承担机制；B.可承担的风险水平；C.获得的风险调整后的收益；D.合适的资本充足率水平；E.拟进入或限制进入的风险领域；正确答案：B,C,D,E15、单选根据中国农业银行商品房开发贷款管理办法住房建筑面积占项目总建筑面积比例超过（）（含）的综合用房项目，按住房管理。A. 0.4B. 0.5C. 0.6D. 0.7正确答案：C16、单选客户涉及的信贷管理类风险认定标准不包括OA.总行名单制管理客户中退出类客户B.信贷资产十二级分类为关注二级C.在各类信贷检查中发现问题较严重且无法整改到位的

8、客户D.客户信用等级为A-级正确答案：D17、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的OOA.核心资本充足率B.附属资本充足率C.核心资本D.资本充足率正确答案：D18、单选经营期不足2个会计年度的综合法人客户：T=NAXCXM,其中NA为OA.客户报告期在农业银行的信用余额B.客户基期有效净资产C.客户上年度负债总额D.客户额度调节系数正确答案：B19、多选子银行业务条线风险经理岗位包括OcA.风险管理岗B.风险监控岗C.系统监测岗D.投诉咨询岗正确答案：A,B20、多选商业银行计算并表后的资本充足率时，可以不列入并表范围的机构包括()A.已关闭或

9、已宣告破产的金融机构；B.因终止而进入清算程序的金融机构；C.决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构；D.受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构。正确答案：A,B,C,D21、单选物权法关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的是OA.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；C.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权部分转让的，最高额抵押不得转让；D最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前部分转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另有约定。正确答案：D22、单选商业银行资本充足率管理

10、办法中规定，商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除OOA.一般准备B.专项准备C.特别准备D.正常贷款价值正确答案：B23、单症公司因特定原因解散，下列说法错误的是OA.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；B.职工代表大会决议解散；C.因公司合并或者分立需要解散；D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；正确答案：B24、单选银行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在O全行全面推广。A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底正确答案：B25、单选风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理

11、、考核，每年至少考核OoA.一次B.二次C.三次D.根据需要确定考核次数正确答案：A26、单选以下关于2014年3月1日起施行的新公司法的理解错误的是OA.将注册资本实缴登记制改为认缴登记制。B.放宽注册资本登记条件。C.强化对市场主体自治事项的调控与干预，完善登记事项和登记文件。D.减少对市场主体自治事项的干预，简化登记事项和登记文件。正确答案：C27、单选与现金工具相比，衍生工具具有以下特点OOA.更低的信用风险、融资要求、资本占用和交易成本B.更高的流动风险和信用风险C.更高的流动性和信用风险D.更低的流动性和信用风险正确答案：A28、单选根据企业破产法的规定，债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起O内，同时向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法院可以裁定延期（）。A.六个月，三个月；B.三个月，两个月；C.六个月，两个月；D.三个月，三个月。正确答案：A29、单选决定在（）之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表后资本充足率的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D.一年正确答案：D30、单选以下不是保函/备用信用证涉及的主要当事人有OA.被担保人B.担保人C.受益人D.通知行正确答案：D