银行风险经理考试：银行风险经理考试考试题库（最新版）.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试考试题库（最新版）1、多选下列哪些事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告OA.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件；B.盗（江南博哥）窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料；C.高管人员违规；D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100O万元以上的事故、自然灾害；正确答案：A,D2、单选风险主体为我行境外分行的风险参与业务，或风险参与行为我行境外分行的非融资性风险出让业务，境内分行无需占用OA.境外分行额度B.所在国家（地区）的国别风险限额C.境外分行额度和所在国家（地区）的国别风险限额D.境外分行额度或所在

2、国家（地区）的国别风险限额正确答案：C3、单选审查公司章程，要特别注意公司章程的有效性。下列说法错误的是OA.有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；B.股份有限公司章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分体现公司意念，也可以违反法律法规的强制性规定。正确答案：D4、多选根据企业破产法，债权人委员会由O组成。A.债权人会议选任的债权人代表；B.管理人；C.一名债务人的职工代表或者工会代表；D.债权人会议主席。正确答案：A,C5、多选按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，高级管理层下设O等。A.风险管理委

3、员会B.贷款审查委员会C.资产负债管理委员会D.资产处置审查委员正确答案：A,B,C,D6、多选操作风险管理政策应针对现有的和新推出的重要产品、（）、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。A.服务方式B.业务活动C.业务程序D.信息科技系统E.人员管理正确答案：B,C,D,E7、判断题对限制类项目，禁止投资，各地区、各部门和有关企业要采取有力措施，按规定限期淘汰。正确答案：错8、多选子银行业务条线风险经理岗位包括OoA.风险管理岗B.风险监控岗C.系统监测岗D.投诉咨询岗正确答案：A,B9、单选票据池融资金额不得超过票据池担保总额度，即质押池票据金额*O与票据监管专户余额之和。A. 8

4、5%B. 90%C. 95%D. 80%正确答案：B10、单选上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.三分之二；B.二分之一；C.四分之三；D.五分之四；正确答案：A11、单选当事人签订抵押合同时，下列哪项约定无效OA.抵押合同约定未经抵押权人书面同意，抵押人不得转让抵押物；B.抵押合同约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有；C.抵押合同约定抵押物价值明显减少，抵押人未能按照抵押权人要求增加抵押物或另行提供担保的，抵押权人有权提前行使抵押权；D.抵押合同约定抵押财产保险的第一受益

5、人为抵押权人。正确答案：B12、多选?根据总行风险报告制度办法，风险报告可以分为（）A.风险分析报告B.风险管理报表C.风险事件报告D.风险事项报告E.风险检查报告正确答案：A,B,D13、单选银行的高杠杆经营的特性决定了，只要银行获取资金的成本低于银行资产的平均资产收益水平，杠杆越高，银行OoA.净资产收益率越高B.总资产收益率越高C.不良资产率越高D.流动比率越高正确答案：A14、多选今后两年全面风险管理体系建设主要任务是（）A.初步建立风险管理政策制度体系B.基本健全风险管理组织体系C.持续提升风险管理技术水平D.完善风险管理考核机构正确答案：A,B,C15、多选甲向乙借款10万元，由丙

6、作为保证人，约定“如果甲到期不能偿还该债务，由丙承担保证责任，直至甲的债务本息还清为止”。下列哪些选项是正确的？OA.该保证为一般保证；B.该保证为连带责任保证；C.保证期间为主债务履行期届满之日起2年；D.保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。正确答案：A,C16、多选省分行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括（）A.政策制度岗B.在线监控岗C.授信执行岗D.贷审办E.信贷审查岗正确答案：A,B,C,D,E17、单选下列有关“保证担保的范围”的表述，正确的是OoA.必须是全部债务；B.主债务确认无效，保证仍然有效；C.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；D.保证担保范围可以小于主债务的范

7、围；正确答案：D18、单选各级行如果设立了风险管理部门，或派驻了风险主管或风险经理,O是风险管理的第一责任人，对本行风险状况与风险事件承担领导责任。A.分管行长B.一把手行长C.风险经理D.风险总监正确答案：B19、多选下列各项中，属于债权人会议职权的是OA.决定是否通过和解协议；B.核查债权；C.讨论通过破产财产的变价和分配方案；D.指定破产管理人。正确答案：A,B,C20、多选下列哪些财产不可以抵押OA.国有出让土地所有权；B.学校的教育设施；C.医院的医疗设施；D.以招标方式取得的荒地承包经营权。正确答案：A,B,C21、单选股份有限公司的权力机构是OcA.股东会；B.股东大会；C.董事

8、会；D.监事会；正确答案：B22、单选关于提货担保业务，以下错误的是OoA.适用于进口贸易环节B.我行只办理农业银行开立的信用证项下进口商品的提货担保C.目的港限于外国港口D.运输方式限于海运正确答案：C23、%选商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由（）负责。A.执行董事B.董事会指定人员C.行长或行长授权人员D.行长正确答案：D24、单选据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，全行风险经理资格认证考试一般（）组织一次。A.每半年B.每一年C.每二年D.每三年正确答案：B25、单选债权转让是指OoA.债的内容变更；B.债权人变更；C.债务人变更；D.债

9、权人和债务人均变更。正确答案：B26、单选商业银行对公业务营销需要以O为中心.A.营销任务B.客户C.效益D.奖金正确答案：B27、单选经营行客户经理对信用等级在AAA一以下、BBB-（含）以上的法人客户至少（）进行一次现场检查。A.每月B.每季C.每半年D.每年正确答案：B28、单选三级核心客户群的确认坚持（）的原则，选择标准上体现客户的高端性、前沿性、影响力和竞争力。A.全部入选、动态调整B.择优入选、维持稳定C.全部入选、维持稳定D.择优入选、动态调整正确答案：D29、多选根据企业破产法的规定，重整计划草案应当包括下列内容OA.债务人的经营方案；B.债权分类与债权调整方案；C.债权受偿方

10、案；D.重整计划的执行期限与重整计划执行的监督期限。正确答案：A,B,C,D30、单选根据总行风险报告制度办法，O要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，A.省行业务管理部门B.省行操作风险管理部门C.各级行操作风险管理部门D.各级行业务管理部门正确答案：D31、多选列哪些财产可以抵押OA限制流通物;B.在建的建筑物；C.国家机关所有的物；D.仓单。正确答案：A,B32、多选落实经营管理各个环节的风险管理责任，强化责任意识是提高银行风险管理水平的必要条件。当前有以下责任底线不能突破OA.贷款“三查”不严造成不良贷款增加的，不能容忍B.产品设计不科学、销售过程信息不透明而对银行产生

11、声誉风险、对社会造成极坏影响的，不能容忍C.对风险事件视而不见、隐瞒不报的，不能容忍D.绩效放贷，只顾眼前利益忽视科学发展的，不能容忍。正确答案：A,B,C,D33、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，商业银行资本充足率不得低于OA.百分之四B.百分之六C.百分之八D.百分之十正确答案：C34、单选以下不是保函/备用信用证涉及的主要当事人有OA.被担保人B.担保人C.受益人D.通知行正确答案：D35、单选根据总行风险报告制度办法，全面风险分析报告的报告主体是OOA.省、市分行B.各级行C.各级行风险管理委员会D.各级行风险管理部门正确答案：D36、多选操作风险事件中的IT系统事件是指因O等因

12、素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。A.信息科技系统生产运行B.信息科技系统应用开发C.信息科技系统安全管理D.软件产品、硬件设备E.服务提供商正确答案：A,B,C,D,E37、多选公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，下列属于该范围的是OA.董事；B.执行董事；C.经理；D.董事长。正确答案：A,C,D38、单选商业银行应将表外项目的名义本金额乘以O,获得等同于表内项目的风险资产。A.转换系数B.名义信用转换系数C.表外转换系数D.信用转换系数正确答案：D39、单选根据票据法，下列表述错误的是OA.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章

13、，并按照所记载的事项承担票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务；D.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。正确答案：D40、单选采用“分池评级”方式进行评级的小微企业，对于上一年度净利润为负或主营业务收入同比下降超过（）的，须向下推翻1级.A. 0.2B. 0.1C. 0.05D. 0.15正确答案：A41、单选根据总行风险报告制度办法，操作风险事件发现时间不包括：OA.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上的确认日期。

14、D.外部事件的发现日期正确答案：D42、单选在我行办理预付货款项下进口押汇业务的客户信用等级应在OoA.BBB-级以上（含）B.BBB级以上（含）C.A级以上（含）D.A+级以上（含）正确答案：B43、多选审查公司章程，要特别注意公司章程对与银行间业务往来有无禁止或程序性规定。下列表述正确的是OA.应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有关法律文件等。B.如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否则应避免与其发生相应的业务关系；C.如有程序性规定，公司行为应符合有关程序；D.以上都正确。正确答案：A,B,C,D44、单选商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的，应至少提前O个工作日向银监会申请延迟。A.三十B.五C.十D.十五正确答案：D45、多选风险经理的基本职责主要包括OA.贯彻执行上级行风险管理制度、办法，结合本行情况，根据权限拟定实施细则、意见。B.监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。C.收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事项的处置和化解等。D.检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作正确答案：A,C,D