银行风险经理考试：银行风险经理考试考点巩固一.docx

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1、银行风险经理考试：银行风险经理考试考点巩固一1、多选关于浮动抵押的表述，哪些是正确的是（）A.在我国，所有企业都可以设定浮动抵押；B.在我国只有动产可以设定浮动抵押，不动产、知识产权和债权等不能设定浮动抵押；C（江南博哥）可以设定浮动抵押的财产，不仅包括现有的动产，还包括将有的动产；D.设定浮动抵押的财产只有发生法定情形或当事人约定的情形时，才能被确定。正确答案：A,B,C,D2、单选银行的资本结构不像其他传统产业可以自由选择，一般都受到最低资本要求和最低流动性水平要求；制定这些要求的是OOA.银行董事会B.银行股东大会C.行业协会D.所在地监管当局正确答案：D3、单选在C3中，对已发放的贷款

2、、承兑类业务审批要素变更应使用的功能是（）A.用信后要素变更B.重新提交C.其他审批D,回退正确答案：A4、多选一、二级风险经理除具备基本条件外，还必须具备其他条件。以下条件正确的是OA.精通巴塞尔新资本协议、银行监管的核心原则和国内关于风险管理的规章制度。B.从事银行工作满六年。C.本科以上学历；或大专以上学历但从事银行工作满八年。D.从事银行工作满五年。正确答案：B,C5、多选为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查OA.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；C.对借款人提交的企业财务报表等资信证

3、明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。正确答案：A,B,C,D6、多选下列对新公司法为公司章程带来的变化影响表述正确的是（）A.公司法提升了公司章程的法律地位；B.公司章程的新规定对公司对外融资、担保、投资等经营行为产生直接影响，进而影响银行业务经营管理；C.公司的经营范围除了国家限制经营的项目外，由公司章程规定，提升了公司营业的自主权和灵活性；D.公司章程的新规定也可能放大公司的扩张风险。正确答案：A,B,C,D7、单选新公司法为公司章程带来了诸多变化，下列说法错误的是OA.公司法提升了公司章程的法律地位；B.公司章程

4、的新规定对公司对外融资、担保、投资等经营行为产生直接影响，进而影响银行业务经营管理；C.公司的经营范围除了国家限制经营的项目外，由公司章程规定，提升了公司营业的自主权和灵活性；D.公司章程的新规定不会放大公司的扩张风险。正确答案：D8、单选按照商业银行资本充足率管理办法不须计提市场风险资本的商业银行，必须（）向银监会报告市场风险头寸。A.每月B.每季C.每半年D.每年正确答案：B9、多选按照商业银行资本充足率管理办法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些O的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D,其他等同于政府机构正确答案：A,B,C,D10、多选民法通则规定，监护人的监护职责包括

5、（）A.保护被监护人的身体健康，照顾被监护人的生活；B.管理和保护被监护人财产，代理被监护人进行民事活动；C.对被监护人进行管理和教育；D.在被监护人合法权益受到侵害或者与人发生争议时，代理其进行诉讼。正确答案：A,B,C,D11、单选总行O对指导性限额使用情况进行统一监测、评价和风险提示。A.风险管理部B.信贷管理部C.公司业务部D.资产负债部正确答案：A12、单选省分行关于加强风险管理工作若干问题的会议纪要中要求，在6月底之前各级行风险管理部人员至少应按编制的O配置到位。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%正确答案：C13、单选2014年3月1日起施行新公司法，若投资者想要收回

6、注册资本，下列理解错误的是OA.不能直接抽回注册资本，需要履行法定程序B.投资者若要收回注册资本，必须依照修改后的公司法办理法定的减资程序C.投资者直接收回注册资本，债权人无权要求股东或投资者承担连带责任D.投资者要履行公司法规定的债权人保护程序正确答案：C14、多选风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定OA.考核优秀的，同等条件下优先调整职级。B.连续二年考核称职的，同等条件下可以优先调整职级。C.连续二年考核基本称职的，优先续聘。D.考核不称职的风险经理必须解聘。正确答案：A,D15、单选商业银行资本充足率管理办法中规定，商

7、业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账面价值中扣除OOA.一般准备B.专项准备C.特别准备D.正常贷款价值正确答案：B16、多选根据总行风险报告制度办法，风险分析报告的基本要求是（）A.简明扼要，分析深入透彻，有数据指标和案例支持，突出当前风险管理的中心工作。B.年度报告重在揭示全面风险状况，分析影响原因，总结管理措施，判断变化趋势并提出管理对策建议。C.季度和年中报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。D.对期内案件防控情况进行分析，提出防控建议。正确答案：A,B,C17、单选商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估，制定修改

8、假设前提和参数的内部程序。重大的假设前提和参数修改应当由O审批。A.股东会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门正确答案：C18、单选与现金工具相比，衍生工具具有以下特点（）。A.更低的信用风险、融资要求、资本占用和交易成本B.更高的流动风险和信用风险C.更高的流动性和信用风险D.更低的流动性和信用风险正确答案：A19、单选根据总行风险报告制度办法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（）。A.声誉风险B.策略风险C.法律风险D.偏差风险正确答案：C20、多选根据总行风险报告制度办法，风险事项报告包括OoA.风险分析报告B.风险监测报告C.风险事件报告D.风险检查报告E风险管理报告正确答案：B

9、,C,D21、单选商业银行与借款人签订借款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于OA.风险转移B.风险补偿C.风险分散D.风险规避正确答案：A22、多选根据民法通则的规定，下列哪些是完全民事行为能力人？OA.十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的；B.十八周岁以上成年人；C.十四周岁以上不满十八周岁的公民；D.十四周岁以上不满二十周岁的公民。正确答案：A,B23、多选有下列情形之一的，当事人可以解除合同OA.因不可抗力致使不能实现合同目的；B

10、.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要侦办；C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。正确答案：A,B,C,D24、多选压力测试应当选择对市场风险有重大影响的情景，包括（）。A.历史上发生过重大损失的情景B.历史上发生过较大损失的情景C.即将发生重大损失的情景D.假设情景正确答案：A,D25、单选%物权法关于债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人实现抵押权方式的表述，错误的是（）A.抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或以拍卖、变卖抵押财产所得价

11、款优先受偿；B.抵押权人可以向人民法院提起诉讼；C.抵押权人可以直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产；D.抵押权人不能直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产，必须向人民法院提起诉讼。正确答案：D26、多选商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围OA.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；B.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；C.根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；D.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；正确答案：A,C,D27、单选机动车所有权的转让，自何时生效：()A.买卖合

12、同成立；B.车管所登记；C.行驶证交付；D.实际交付占有。正确答案：D28、多选项俊波董事长指出，长期以来，风险管理一直是银行经营管理中的薄弱环节。主要体现在OA.不良贷款长期居高不下B.违规经营屡禁不止C.业务创新“多灾多难”，风险控制思想不到位D.长期以来全行没有建立起全面风险管理的理念正确答案：A,B,C,D29、单选新民事诉讼法第215条规定的申请执行的期间正确的是OA.双方或者一方当事人是公民的为一年；B.双方是法人或者其他组织的为六个月；C.申请执行的期间为二年；D.申请执行的期间为三年。正确答案：C30、单选客户涉及的信贷管理类风险认定标准不包括OA.总行名单制管理客户中退出类客

13、户B.信贷资产十二级分类为关注二级C.在各类信贷检查中发现问题较严重且无法整改到位的客户D.客户信用等级为A-级正确答案：D31、多选商业银行操作风险管理指引的适用范围包括在中华人民共和国境内设立的OA.中资商业银行B.外商独资银行C.中外合资银行D.中外合作银行正确答案：A,B,C32、单选以下关于2014年3月1日起施行的新公司法的理解错误的是OA.将注册资本实缴登记制改为认缴登记制。B.放宽注册资本登记条件。C.强化对市场主体自治事项的调控与干预，完善登记事项和登记文件。D.减少对市场主体自治事项的干预，简化登记事项和登记文件。正确答案：C33、单选2009年农总行风险管理工作的目标之一

14、是经济资本回报率达到O以上。A. 8%B. 12%C. 15%D. 10%正确答案：D34、单选供应链融资不包括哪类融资品种OA.贸易融资业务B.表外业务C.流动资金贷款D.项目贷款正确答案：D35、多选中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）规定，风险经理主要享有以下权利OA.知情权B.监管权C.建议权D.因履行工作职责需要所享有的其他权利正确答案：A,B,C,D36、单选县域旅游开发建设贷款不符合信用贷款条件的，须落实农业银行规定的合法、有效、足值的担保，其中4A级（含）以上旅游景区可采用收费权质押方式，质押率最高不得超过O.A. 60%B. 65%C. 70%D. 75%正确答案：

15、C37、单选下列关于委托合同的表述错误的是：OA.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承担；D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。正确答案：C38、单选通过风险经理资格认证考试人员取得的风险经理资格证书有效期为OOA.一年B.二年C.三年D.四年正确答案：C39、多选物权法中关于物保和人保并存时的表述，正确的是OA.被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，当事人可以约定保证人应就所担保的全部债务先于物的担保履行保证责任；