银行风险经理考试：操作风险管理.docx

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1、银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看O是否在场。A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A,B,C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查

2、复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的OOA.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于OoA.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是OOA.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进

3、行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B,C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的OOA.事前识别B.事中识别C.事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选O是一种特殊的操作风险。A.法律风险B.声誉风险C.战略风险D.以上均是正确答案：A10、多选下列类别风险的控制要点描述正确的有OcA.外部欺诈类风险其控制意见主要

4、是应对这些外部行为的具体操作方法B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面正确答案：A,B,C,D11、多选根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有OoA.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合D.面谈日期晚于房贷日期正确答案：A,B

5、,C12、多选操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接()OA.审计系统B.个人优质客户系统C.信贷管理系统D.法律系统正确答案：A,D13、多选风险管理部门审核操作风险信号报告单，应当注意哪些重点。OA.填报内容是否满足操作风险点标准B.填报内容是否准确反映了现实情况C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号D.填报内容是否明确指出责任部门正确答案：A,B,C14、单选因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事

6、件属于操作风险事件中的OOA.执行交割和流程管理B.营业中断和信息技术系统瘫痪C.客户产品和业务活动D.实物资产的损坏正确答案：B15、判断题风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。正确答案：错16、多选操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于OOA.明确的操作风险定义B.科学的操作风险事件分类体系C.成熟的操作风险控制措施D.敏感的操作风险计量模型正确答案：A,B17、判断题RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。正确答案：错18、多选以下关于操作风险损失数据，说法正确的有

7、OA.商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行也共享数据等B.商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则C.损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围D.商业银行对由一个中心控制部门(如信息科技部门)或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准正确答案：A,B,C,D19、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。A. 3B. 5C. 7D. 10正确答案：B20、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风

8、险相关的业务活动来规避风险。正确答案：错21、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OoA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D22、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的OOA

9、.审批资料B.联网核查资料C.授权委托书D.公安部门的证明正确答案：B23、多选柜员行为管理应重点关注的风险因素有OoA.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性正确答案：A,C,D24、单选O是针对操作风险点

10、的风险因素所给出的具体控制举措建议，通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼、总结。A.控制意见B.优化方案C.控制措施D.控制来源正确答案：A25、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。正确答案：错26、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。正确答案：对27、单选开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。A.网点主任B.主管行长C.会计主管D.主出纳正确答案：C28、多选根据银监会商业银行操作风险管理指引规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。A、内部程序B、员工

11、C、信息科技系统D、决策正确答案：A,B,C29、单选操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向O报告的渠道。A.支行行长B.综合管理部C.运营管理部D,风险经理正确答案：D30、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。正确答案：错31、单选某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款IOoO万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将IOoO万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全事件C.执行、交割和流程管理事件D.内部欺诈正确答案：D32、单选风险经理检查电子银行转账业务时，

12、应关注O,看是否有复核人员复核。A.电子银行申请表B.电子银行服务协议C.电子银行落地业务凭证D.电子银行业务客户回单正确答案：C33、单选风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点O存在问题。A.开销户业务B.存取款业务C.支付结算业务D.代理业务正确答案：C34、多选金库安全重点监控的内容包括OoA.金库技防B.库房管理C.金库守库D.现金调拨和押运正确答案：A,B,C,D35、多选ATM业务应重点关注的风险因素有OoA.ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加

13、钞、取钞B.加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作C.吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理D.长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理正确答案：A,B,C,D36、多选某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：OA.基础资料未核实B.资金使用监管不到位C.不按约定用途使用

14、贷款D.未按规定复测信用等级正确答案：A,B,C37、多选风险经理检查信用卡催收，应检查的内容有OoA.催收工作计划B.催收考核机制C.催收台账D.催收报告正确答案：A,B,C,D38、单选特殊业务信息核对表是针对O业务而设计的。A.活期一本通B.银行卡C.定期一本通D.存单正确答案：B39、判断题我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。正确答案：对40、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。正确答案：错

15、41、单选风险经理在检查时，发现某柜员的会计传票中有一张存款凭条上打印的客户名称与经办柜员名称一致，说明该柜员有O的可能性。A.抹账未签字B.应客户要求抹账C.授权业务未审核D.柜员自办业务正确答案：D42、单选第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的OOA.就业制度和工作场所安全B.客户产品和业务活动C.外部欺诈D.实物资产的损坏正确答案：Q43、%选信用卡申请资料中需客户提供的资料包括OoA.身份证明及联网核查资料B.身份证明及收入证明C.联网核查资料及收入证明D.身份证明、联网核查资料和收入证明正确答案：B44、多选以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）A.风险识别B.风险评估C.关键风险指标