银行从业资格-银行业法律法规与综合能力真题及答案四.docx

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1、银行从业资格-银行业法律法规与综合能力真题及答案四破产，是指当债务人不能清偿到期债务时，法院对债权人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。（）A正确B错误正确答案：B【答案解析】本题考查破产的概念。破产，是指当债务人不能（江南博哥）清偿到期债务时，法院对债务人的财产进行强制执行，以使全体债权人获得公平清偿的法律程序。破产案件由（）人民法院管辖。A、债务人住所地B、债权人所在地C、固定资产所在地D、债权人公司注册地正确答案：【答案解析】本题考查破产案件管辖权。破产案件由债务人住所地人民法院管辖。人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担

2、的义务有（）。A、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料B、根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问C、列席债权人会议并如实回答债权人的询问D、未经人民法院许可，不得离开住所地E、不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员正确答案：ABCDE【答案解析】本题考查破产开始后对债务人的约束。人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：（1）妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；（2）根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问；（3）列席债权人会议并如实回答债权人的询问；（4）未经人民法院许可，不得离开住所地

3、；（5）不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的（）行为，管理人有权请求人民法院予以撤销。A、对未到期的债务提前清偿的B、无偿转让财产的C、放弃债权的D、对没有财产担保的债务提供财产担保的E、以合理的价格进行交易的正确答案：ABCD【答案解析】本题考查债务人财产的范围相关内容。人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的下列行为，管理人有权请求人民法院予以撤销：（1）无偿转让财产的；（2）以明显不合理的价格进行交易的；（3）对没有财产担保的债务提供财产担保的；（4）对未到期的债务提前清偿的；（5）放弃债权的。委托人的权利不包括（）。A、知情权

4、B、管理方法变更权C、建议权D、撤销权正确答案：C【答案解析】本题考查委托人的权利。主要有：（1）知情权。（2）管理方法变更权。（3）撤销权。（4）解任权。委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托,撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起（）内不行使的，归于消灭。A、半年B、一年C、两年D、三年正确答案：B【答案解析】本题考查债权人撤销权的时效。委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托，但不影响善意受益人已经取得的信托利益。撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归于消灭。我国破产法在破产程序启动上采取（）oA、审批主

5、义原则B、申请主义原则C、审核主义原则D、注册主义原则正确答案：B【答案解析】本题考查破产的申请。我国破产法在破产程序启动上采取申请主义原则。我国证券法规定的证券承销业务有（）。A、代销B、代理C、经销D、包销E、直销正确答案：AD【答案解析】本题考查证券承销方式。我国证券法规定的证券承销业务有代销和包销两种。我国公司资本制度的特点不包括（）。A、资本法定B、强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持C、强调公司资本不得任意变更D、强调公司资本可以根据公司经营状况随时变更正确答案：D【答案解析】本题考查我国公司资本制度的特点。主要有：资本法定；强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持;强调公

6、司资本不得任意变更。下列关于保荐制度的表述中，错误的是（）oA、2003年12月28日，证监会公布了证券发行上市保荐制度暂行办法，决定从2014年2月1日起在中国内地施行保荐人制度B、在2005年修订的证券法中对保荐人制度以法律的形式确立了下来C、所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度D、保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作正确答案：A【答案解析】题考查保荐制度。2

7、003年12月28日，证监会公布了证券发行上市保荐制度暂行办法，决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度。在2005年修订的证券法中对保荐人制度以法律的形式确立了下来。所谓保荐人制度，是指是由保荐机构及其保荐代表人负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件和上市文件的真实性、准确性和完整性，协助发行人建立严格的信息披露制度，并承担风险防范责任的一种制度。证券法第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽

8、责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。下列关于保险合同的表述中，错误的是（）。A、保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系C、受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人D、保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司正确答案：C【答案解析】本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承

9、担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。下列关于票据的说法中，正确的有（）。A、票据是完全有价证券B、票据是要式证券C、票据是一种无因证券D、票据是设权证券E、票据是债权证券正确答案：ABCDE【答案解析】本题考查票据的特性。票据是完全有价证券;票据是要式证券;票据是一种无因证券;票据是债权证券;票据是设权证券;票据是文义证券;票据是流通证券。下列关于审批制的特点，表述错误的是（）。A、在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预B、企业的选择和推荐，由地方和主管政府机构根据额度决定的C、企业发行股票的规模，按计划来确定D、发行审核直接由证券业协会审批通过正确答案：D【答案解析】本题考查证券发行

10、审批制。审批制的主要特点表现为：企业的选择和推荐，由地方和主管政府机构根据额度决定的；企业发行股票的规模，按计划来确定;发行审核直接由证监会审批通过;在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预。下列关于证券发行核准制的说法中，错误的是（）。A、证券发行核准制，即实质管理原则B、在核准制下证券发行审核机构只对文件进行形式审查，不进行实质判断C、符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券D、这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行正确答案：B【答案解析】本题考查证券发行核准制。证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准

11、制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。符合条件的发行公司，经证券管理机构批准后方可取得发行资格，在证券市场上发行证券。这一制度的目的在于禁止质量差的证券公开发行。信托的特征主要有（）。A、信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉B、具有一定的周期性、连续性和稳定性C、信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产D、受托人要为受益人的最大利益管理信托事务E、信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止正确答案：A

12、CDE【答案解析】本题考查信托的特征。信托的基本特征：（1）信托是以信任为基础，受托人应具有良好的信誉；（2）信托成立的前提是委托人要将自有财产委托给受托人；（3）信托财产具有独立性，信托依法成立后，信托财产即从委托人、受托人以及受益人的自有财产中分离出来，成为独立运作的财产。它区别于委托人未设立的信托财产，亦区别于受托人的固有财产，信托财产可以不受委托人或受托人财务状况的恶化甚至破产的影响，委托人、受托人或受益人的债权人一般也无法对信托财产主张权利；（4）受托人要为受益人的最大利益管理信托事务；信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，也不因

13、受托人的辞任而终止，具有一定的连续性和稳定性。以（）为标准，可以将公司分为母公司和子公司。A、公司的外部控制或附属关系B、公司信用基础C、公司股东承担责任的范围和形式D、公司的内部管辖关系正确答案：A【答案解析】本题考查公司的分类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为（）A、无限公司B、有限责任公司C、股份有限公司D、两合公司E、人合公司正确答案：ABCD【答案解析】本题考查公司分类。以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。以公司信用基础为标准，可以将公司

14、分为（）。A、股份有限公司B、人合公司C、资合公司D、人合兼资合公司E、有限责任公司正确答案：BCD【答案解析】本题考查公司分类。以公司信用基础为标准，可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。再保险（reinsurance）是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称一次保险。（）A正确B错误正确答案：B【答案解析】本题考查再保险。再保险是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称分保。债权人会议行使的职权有（）。A、选任和更换债权人委员会成员B、决定继续或者停

15、止债务人的营业C、通过债务人财产的管理方案D、通过破产财产的变价方案E、通过破产财产的分配方案正确答案：ABCDE【答案解析】本题考查债权人会议的职权。债权人会议行使下列职权：（1）核查债权；（2）申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬；（3）监督管理人；（4）选任和更换债权人委员会成员；（5）决定继续或者停止债务人的营业；（6）通过重整计划；通过和解协议；（8）通过债务人财产的管理方案；（9）通过破产财产的变价方案；（10）通过破产财产的分配方案；（11）人民法院认为应当由债权人会议行使的其他职权。证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共

16、利益，促进社会主义市场经济的发展。（）A正确B错误正确答案：A【答案解析】本题考查证券法的宗旨。证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。证券市场的公正原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。（）A正确B错误正确答案：B【答案解析】本题考查证券法贯彻的原则。证券市场的公平原则，要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护。（）是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当期及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充